3 прычыны мець партфель 60/40 у 2023 годзе

Дыверсіфікацыя карысная для партфеля, таму што яна зніжае рызыку. Рызыка не можа быць цалкам зніжана, і таму інвестары спрабуюць збалансаваць партфель такім чынам, каб знізіць рызыку і пры гэтым дазволіць партфелю расці.

Існуюць розныя спосабы зніжэння рызыкі ў партфелі. Адным з іх з'яўляецца хэджаванне, але гэта дорага і патрабуе глыбокага разумення фінансавых рынкаў.

Іншы - дадаць у свой партфель актывы, якія не карэлююць або маюць нізкую ступень карэляцыі. Аблігацыі і акцый дапаўняюць адзін аднаго, таму што аблігацыі забяспечваюць стабільнасць партфеля, у той час як акцыі больш зменлівыя.

Але колькі вылучыць на кожны клас актываў? Партфель 60/40 - гэта рашэнне.

Што такое партфель 60/40?

Партфель 60/40 складаецца з 60% акцый і 40% аблігацый. Ідэя складаецца ў тым, каб мінімізаваць рызыку пры атрыманні прыбытку, нават калі фінансавыя рынкі знаходзяцца ў бядзе, таму што існуе паніжаная карэляцыя паміж двума класамі актываў.

2022 год быў цяжкім для партфеля 60/40, бо ён забяспечыў прыбытковасць -24%. Тым не менш, такі партфель меў найлепшыя паказчыкі з пачатку года, разлічаныя як гадавая прыбытковасць пасля першага гандлёвага тыдня ў лютым.

Дык навошта каму-небудзь ствараць партфель 60/40 пасля такіх дрэнных паказчыкаў у 2023 годзе? Вось тры прычыны на карысць партфеля 60/40:

• Сярэднегадавая прыбытковасць за больш чым стагоддзе складае +9.5%
• Толькі два разы за больш чым сто гадоў было два гады запар, калі партфель 60/40 даваў адмоўныя вынікі
• Патрабуецца толькі штогадовая рэбалансіроўка

Як стварыць партфоліо 60/40?

Самая простая форма такога партфеля - набыць фондавы індэкс (напрыклад, ETF, які адсочвае індэкс фондавага рынку) і ETF, які адсочвае аблігацыі.

S & P500 Агульныя актывы ETF складаюць каля 1 трыльёна долараў. Існуе трынаццаць ETF, і сярэдні каэфіцыент выдаткаў складае 0.6%.

Што тычыцца ETF аблігацый, адным з варыянтаў можа быць IEF, што азначае 7-10-гадовыя казначэйскія аблігацыі iShares і адсочвае вынікі інвестыцый індэкса, які складаецца з казначэйскіх аблігацый ЗША з астатнім тэрмінам пагашэння ад сямі да дзесяці гадоў.