3 акцыі з прыбытковасцю больш за 5% са штомесячнымі выплатамі дывідэндаў

Інвестыцыі ў рост дывідэндаў - папулярная стратэгія для інвестараў, якія жадаюць атрымаць пасіўны прыбытак са свайго партфеля. Падыход з'яўляецца прывабным, таму што ён дазваляе інвестарам засяродзіцца выключна на сваім патоку даходаў без уплыву ваганняў рынку.

Гэтая стратэгія таксама забяспечвае больш стабільны і менш напружаны выхад на пенсію, паколькі інвестары могуць не выкарыстоўваць сваю асноўную суму і замест гэтага разлічваць на выплату дывідэндаў. Гэта пазбаўляе ад неабходнасці прадаваць акцыі падчас спаду рынку, каб пакрыць выдаткі на пражыванне.

Інвестары могуць аптымізаваць грашовы паток пасіўнага даходу ў адпаведнасці са сваімі штомесячнымі выдаткамі, набываючы дывідэнтныя акцыі, якія кожны месяц плацяць акцыянерам.

Тут мы вылучаем тры з нашых лепшых выбараў сярод шырокага спектру даступных штомесячных дывідэндаў.

Дывідэнтны самародак

Fortitude Gold Corp. (FTCO) з'яўляецца амерыканскім вытворцам золата, які атрымлівае 99% свайго даходу з золата. Кампанія засяроджваецца на праектах з нізкімі аперацыйнымі выдаткамі, высокай рэнтабельнасцю капіталу і высокай маржой.

Падраздзяленне Fortitude Gold Mining у штаце Невада змяшчае пяць высакаякасных залатых аб'ектаў, размешчаных у мінеральным поясе Уокер-Лэйн. Вельмі прывабнай рысай гэтага партфеля з'яўляецца тое, што Невада вядомая як адна з самых спрыяльных юрысдыкцый для Майнер ва ўсім свеце. Паколькі Fortitude Gold атрымлівае амаль увесь свой даход з золата, ён вельмі адчувальны да зменаў у цане на золата.

У цяперашні час Fortitude Gold прапануе штомесячныя дывідэнды ў памеры $0.04, што адпавядае гадавой дывідэнтнай прыбытковасці ~7.5%. Гэта самая высокая дывідэнтная прыбытковасць сярод вытворцаў каштоўных металаў. У той час як каэфіцыент выплат Fortitude Gold складае 87%, што не ідэальна, гэта разумна, улічваючы высакаякасны характар ​​яго актываў. Больш за тое, баланс без запазычанасці кампаніі сведчыць аб тым, што дывідэнды, верагодна, застануцца ў бяспецы ў агляднай будучыні.

І апошняе, але не менш важнае, Fortitude Gold мае значную канкурэнтную перавагу: высокую якасць жамчужнай шахты Ізабэла. Гэта дазваляе кампаніі дасягнуць агульных выдаткаў на ўтрыманне прыкладна ў 778 долараў за ўнцыю, што значна ніжэй, чым сярэдні сусветны кошт у 1,232 долары за ўнцыю. Такім чынам, Fortitude Gold з'яўляецца больш прыбытковым, чым большасць аналагаў пры дадзенай цане на золата, і з'яўляецца адным з самых устойлівых вытворцаў золата падчас зніжэння коштаў на золата.

Штомесячны даход "Вопыт".

Уласцівасці EPR (EPR) з'яўляецца інвестыцыйным фондам нерухомасці, які інвесціруе ў патройную чыстую арэнду з акцэнтам на забаўляльную, рэкрэацыйную і адукацыйную нерухомасць. Акрамя таго, кампанія вызначыла прывабныя падсегменты ў кожнай катэгорыі. Напрыклад, ён інвесціруе ў кінатэатры, гарналыжныя курорты і чартарныя школы, сярод іншых падсегментаў, хоць стратэгічна скарачае свой адукацыйны партфель.

Кампанія EPR Properties мае канкурэнтную перавагу дзякуючы арыентацыі на ўласцівасці вопыту, якія абараняюць яе ад пагроз з боку электроннай камерцыі. Кампанія лічыць, што яе аб'екты будуць працягваць генераваць вялікі трафік, паколькі спажыўцы па-ранейшаму жадаюць гэтага вопыту. Нягледзячы на ​​тое, што EPR Properties не ўстойлівы да рэцэсіі, мы лічым, што гэта адзін з лепш кіраваных REITs у нашым свеце пакрыцця па гэтых прычынах.

REIT дэманструе высокія паказчыкі пасля пандэміі Covid-19, і гэтая тэндэнцыя захавалася ў 2023 годзе. REIT заняў дамінуючае становішча ва ўласнасці кінатэатраў, рэкрэацыйных устаноў і адукацыйных аб'ектаў, якія з'яўляюцца адносна невялікімі суб -сегменты індустрыі нерухомасці, што надае ёй сілу ў нішавай вобласці з абмежаванай канкурэнцыяй інстытуцыйных інвестараў.

Тым не менш, захаванне станоўчых фінансавых вынікаў і паказчыкаў партфеля EPR мае важнае значэнне для таго, каб кампанія заставалася прывабным выбарам для інвестараў з даходамі або тых, хто хоча атрымаць доступ да высокапрыбытковых REIT. Грунтуючыся на бягучых фактарах, EPR Properties, у цяперашні час прыносячы 8%, здаецца надзейным варыянтам для такіх тыпаў інвестараў.

Прывабныя высокапрыбытковыя акцыі

Dynex Capital (DX) з'яўляецца амерыканскім іпатэчным інвестыцыйным фондам нерухомасці, які інвесціруе ў іпатэчныя каштоўныя паперы (MBS) на аснове пазыковых сродкаў. Яе інвестыцыйны партфель уключае агенцкія і неагенцкія MBS, у тым ліку прыватныя MBS, камерцыйныя MBS (CMBS) і працэнтныя каштоўныя паперы CMBS. З пераканаўчай прыбытковасцю ў 11.4% Dynex Capital можа стаць прывабнай высокапрыбытковай акцыяй.

Агенцтва MBS пастаўляецца з гарантыяй аплаты асноўнага доўгу ўрадавым агенцтвам ЗША або арганізацыяй, якую фінансуе ўрад, напрыклад Fannie Mae і Freddie Mac. Не-агенцкае MBS не мае такіх гарантый. Dynex Capital, Inc. была створана ў 1987 годзе са штаб-кватэрай у Глен Ален, штат Вірджынія.

Кампанія мае ўнутраную структуру кіравання, якая ў цэлым разглядаецца станоўча, паколькі зніжае верагоднасць канфлікту інтарэсаў. Акрамя таго, павелічэнне агульнага ўласнага капіталу не аказвае істотнага ўплыву на аперацыйныя выдаткі, што дае патэнцыял эканоміі ад маштабу.

Партфель Dynex Capital прызначаны для шырокай дыверсіфікацыі каштоўных папер жылых і камерцыйных агенцтваў. Гэты дыверсіфікаваны падыход дапамагае кампаніі знайсці баланс паміж рызыкай і ўзнагародай, які быў выгадным на працягу многіх гадоў. Інвестуючы ў камбінацыю каштоўных папер CMBS і RMBS, негатыўны ўплыў перадаплаты на даходнасць партфеля быў зведзены да мінімуму. Акрамя таго, агенцтва CMBS забяспечвае буфер ад нечаканай валацільнасць працэнтных ставак.

Каб абмежаваць валацільнасць партфеля, выбіраюцца высакаякасныя інвестыцыі CMBS IO з меншай працягласцю і большай прыбытковасцю. Акрамя таго, значная частка 30-гадовага партфеля агенцтва Dynex з фіксаванай стаўкай RMBS абаронена ад перадаплаты абмежаваннямі на стымулы для рэфінансавання.

Высокая дывідэнтных прыбытковасць Dynex Capital і штомесячныя выплаты дывідэндаў прывабліваюць інвестараў з высокім даходам дывідэндаў. Аднак кампанія не атрымлівае дастаткова прыбытку на акцыю, каб пакрыць выплату дывідэндаў. Акрамя таго, высокарызыкоўны характар ​​​​бізнэс-мадэлі падвяргае Dynex значным стратам, калі эканоміка ўвойдзе ў рэцэсію, што прывядзе да росту дэфолтаў. Улічваючы гэтыя фактары, акцыі адносна рызыкоўныя, і інвестары павінны быць асцярожнымі, перш чым купляць акцыі.

Інвестар вынас

Атрыманне штомесячнага пасіўнага даходу праз дывідэнды можа быць надзейным спосабам палепшыць фінансавую стабільнасць і якасць жыцця, не трапляючы ў штодзённую валацільнасць фондавага рынку. Нягледзячы на ​​тое, што звычайна рэкамендуецца мець добра дыверсіфікаваны партфель, вылучаныя тут тры штомесячныя дывідэнды могуць служыць трывалай асновай, забяспечваючы стабільны паток даходу кожны месяц.

Акрамя таго, у гэтых акцый ёсць патэнцыял для пастаяннага росту дывідэндных выплат на працягу многіх гадоў, што можа стаць каштоўнай крыніцай даходу для інвестараў.