Ва ўмовах павелічэння інфляцыі мы звярнуліся да экспертаў за чатырма стратэгіямі, якія дапамогуць вам пераадолець рост коштаў, прынамсі ў вашым партфелі. Як аказалася, адмаўляцца ад акцый не трэба захаванне ад інфляцыі цалкам.
Замест гэтага вы можаце проста перавесці частку сродкаў з тых сектараў, якія ў вас зараз, у тыя, якія, верагодна, выйграюць ад інфляцыйнага асяроддзя.
Інфляцыя і ўплыў на спажывецкія тавары.
Getty Images
1. Запасы ў кампаніях, якія забяспечваюць асноўныя тавары
Адна вобласць да абараніць свой партфель ад інфляцыі знаходзіцца ў кампаніях, якія забяспечваюць асноўныя матэрыялы. Яны заўсёды карыстаюцца попытам, што дае магчымасць пастаўшчыкам павышаць цэны ў нагу з інфляцыяй.
«Інфляцыя знаходзіцца на бліжэйшых гістарычных максімумах, і інвестары шукаюць найлепшыя спосабы абараніцца ад яе», — адзначае Санкар Шарма, Інвестыцыйны орган і заснавальнік RiskRewardReturn.com. «Там, дзе ёсць праблема, ёсць яе рашэнне. Інвестары могуць інвеставаць у спажывецкія тавары, энергетыку, камунальныя паслугі, сельскагаспадарчыя матэрыялы і запасы ўгнаенняў, каб дапамагчы».
Аднак інвестары павінны ведаць, што кампаніі, якія забяспечваюць асноўныя пастаўкі, могуць быць доўгатэрміновай гульнёй.
«Напрамкі лідэрства ў доўгатэрміновай перспектыве, на якіх мы б прапанавалі засяродзіцца, уключаюць энергетычны сектар, абумоўлены нафтай і прыродным газам, асноўныя рэсурсы, упакоўку, медыцынскія паслугі, спажывецкія тавары і тэхналагічнае абсталяванне», — піша ён. Укладальнік Forbes, Рэндзі Ўотс. «Хоць (некаторыя тэхнічныя індыкатары) сведчаць аб павелічэнні рызыкі акцый, у цяперашні час... рухайцеся асцярожна».
2. Дывідэндныя акцыі з паслужным спісам павелічэння дывідэндаў
Дывідэнды па акцыях наўрад ці паспяваюць за інфляцыяй, прынамсі штодзённа. Напрыклад, акцыя, якая выплачвае дывідэнды ў памеры 5%, не паспявае за ўзровень інфляцыі ў 8+%. Але галоўны вывад заключаецца ў тым, што акцыі з дывідэндамі сапраўды апярэджвалі інфляцыю ў доўгатэрміновай перспектыве. І хаця яны сапраўды рэагуюць на ваганні на фондавым рынку, яны, як правіла, пераносяць падзенне значна лепш, чым рынак у цэлым.
«Інвестуйце ў акцыі, якія кваліфікуюцца як «вечна павялічваючыя дывідэнды» - акцыі, якія кожны год павялічваюць свае дывідэнды на значную суму», - рэкамендуе Марк Ліхтэнфельд, галоўны стратэг па даходах і CMT Оксфардскі клуб. «Такім чынам даход, які вы атрымліваеце, па меншай меры падтрымлівае або нават павялічвае вашу пакупніцкую здольнасць, чаго цяжка дасягнуць пры большасці інвестыцый у перыяд высокай інфляцыі. Іх грашовыя патокі звычайна растуць і даволі прадказальныя, таму яны пераўзыходзяць рынак у доўгатэрміновай перспектыве».
«Паглядзіце на такія акцыі, як AbbVie
Калі вы пачатковец інвестар і нязручна выбіраць асобныя акцыі якія адпавядаюць крытэрам павелічэння дывідэндаў, у якія вы заўсёды можаце інвеставаць дывідэнтныя фонды акцый, асабліва тыя, што інвестуюць у т.зв Дывідэнтныя арыстакраты. Гэта група з больш чым 60 кампаній, выбраных з S&P 500, якія маюць паслужны спіс павялічваючы свае дывідэнды як мінімум за апошнія 25 гадоў.
Напрыклад, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
«Інфляцыя - гэта адна з пераменных, пра якую заўсёды думаюць, але зараз яна знаходзіцца ў цэнтры ўвагі; адзін з маіх любімых відаў інвеставання ў гэтым асяроддзі - рост дывідэндаў, - раіць Джонатан Беднар, CFP® у WhatTheWealth.com. «Гэтая стратэгія сканцэнтравана на валоданні кампаніямі з гісторыяй павышэння дывідэндаў, многія з якіх на працягу некалькіх дзесяцігоддзяў і шматлікіх рынкавых цыклаў. Ці дапамагае гэта абараніцца ад высокай і непасрэднай інфляцыі? Не, рынак будзе працягваць прылівы і адлівы ў залежнасці ад бягучых падзей, якія знаходзяцца па-за нашым кантролем. Мы кантралюем нашу стратэгію і паслядоўнасць».
3. Таварныя запасы на дапамогу
Тавары могуць быць любімым адказам на інфляцыю. Мала таго, што ёсць паслужны спіс тавараў, якія забяспечваюць спрыяльную прыбытковасць падчас інфляцыі, мы назіраем менавіта такі вынік прама цяпер.
«Падчас вельмі доўгага росту інфляцыі, які адбыўся паміж 2001 і 2007 гадамі, інфляцыя павольна вырасла з 1.0% да 6.0%», - паведамляе Кей Сі Мэцьюз, выканаўчы віцэ-прэзідэнт і галоўны дырэктар па інвестыцыях Банк UMB. «На працягу гэтага доўгага інфляцыйнага цыклу тавары выраслі на 13% у гадавым вылічэнні, што больш чым удвая перавышае паказчык S&P 500, абараняючы пры гэтым ад інфляцыі».
Энергетыка з'яўляецца яркім прыкладам эфектыўнасці тавараў ва ўмовах інфляцыі. ETF iShares ЗША па разведцы і здабычы нафты і газу (IEO
Калі вы шукаеце больш дыверсіфікаваны падыход да тавараў, фонд адсочвання таварнага індэкса Invesco DB (DBC
Толькі майце на ўвазе, што прыбытковасць сыравінных тавараў можа вагацца ў процілеглым кірунку, калі інфляцыя астыне або калі рост працэнтных ставак пачне зніжаць спажыванне.
4. Ашчадныя аблігацыі серыі I плацяць амаль 10%!
Ашчадныя аблігацыі серыі I можа быць спосабам абараніць хаця б невялікі куток вашага партфеля ад інфляцыі з дапамогай кампанента аблігацый. Шырока вядомыя як «I Bonds», яны выпускаюцца Міністэрствам фінансаў ЗША, што робіць іх аднымі з самых бяспечных даступных інвестыцый. Але яны таксама з'яўляюцца адным з самых лепшых спосабаў абараніць свае грошы ад інфляцыі. І яны робяць гэта з вельмі невялікім рызыкай зніжэння.
"Для аблігацый I, выпушчаных пасля 1 мая 2022 г., працэнтная стаўка складае 9.62%", - паведамляе Том Дыем, CFP®, ChFC на Diem Wealth Management. «Гэта прыбытковасць скідаецца кожныя 6 месяцаў і прывязана да інфляцыі ў ЗША. Нягледзячы на тое, што гэта 5-гадовыя аблігацыі, можна ліквідаваць I Bonds праз год са штрафам у памеры працэнтаў за папярэднія 3 месяцы. Гэты сцэнар з ліквідацыяй праз год павінен прынесці інвестару больш за 5% долі ў адным з самыя бяспечныя інвестыцыі».
Далей Diem паведамляе, што аблігацыі I можна набыць непасрэдна ў Міністэрстве фінансаў ЗША або вы можаце накіраваць вяртанне падатку на куплю аблігацый I на суму да 5,000 долараў. Агульная колькасць пакупак абмежавана 10,000 XNUMX долараў на чалавека за каляндарны год.
"Упершыню ўведзеныя ў 1998 годзе аблігацыі I выпускаюцца ўрадам ЗША", - тлумачыць Укладальнік Forbes Роб Бергер. «Інвестары набываюць аблігацыі I непасрэдна ва ўрада праз Вэб-сайт TreasuryDirect.gov…Аблігацыі I прызначаны для абароны ўкладчыкаў ад разбуральных наступстваў інфляцыі. Яны дасягаюць гэтага шляхам карэкціроўкі працэнтнай стаўкі два разы на год (у траўні і лістападзе) у залежнасці ад змяненняў ІСЦ. Працэнтную стаўку па аблігацыі I вызначаюць два фактары: фіксаваная стаўка і ўзровень інфляцыі. Аб'яднанне гэтых дзвюх ставак дае так званую зводную стаўку».
I Аблігацыі даступныя праз Treasury Direct наміналам 25 долараў і вышэй пры куплі ў электронным выглядзе, і $50, $100, $200, $500, $1,000 і $5,000 для папяровых аблігацый. Яны зараблялі працэнты на працягу 30 гадоў або кожны раз, калі вы іх абнаявіце, у залежнасці ад таго, што наступіць раней. Няма штрафу за датэрміновае пагашэнне, калі аблігацыі захоўваюцца не менш за пяць гадоў. І калі інфляцыя будзе расці, то будзе расці і норма прыбытковасці аблігацый I.
«У святле бягучых узроўняў інфляцыі я параіў інвестарам разгледзець пытанне аб даданні кампанента I Bond у свой партфель», — раіць Энтані Чарнагорыя, заснавальнік Група Blackmont. «Калі інфляцыя застанецца ў дыяпазоне, у гэтым годзе інвестары цалкам могуць зарабіць двухзначныя лічбы. I Bonds робяць каштоўны ўклад у партфель, зарабляючы канкурэнтаздольную працэнтную стаўку ў якасці кансерватыўнай пазіцыі, што робіць іх прыдатным актывам для любога інвестара ў сезоны высокай інфляцыі».
Bottom Line
Няма гарантыі, што гэтыя або любыя іншыя інвестыцыйныя стратэгіі барацьбы з інфляцыяй будуць працаваць. Інфляцыя - гэта сапраўдная зменная; ён можа падымацца і апускацца, што ўскладняе рэгуляванне па шляху. Але паколькі гэта адзін з асноўных фактараў, якія сёння ўплываюць на інвестыцыі, варта ўнесці некаторыя карэктывы ў свой партфель, каб лепш перажыць шторм.
Выберыце адну або некалькі вышэйзгаданых стратэгій, каб дадаць іх у свой партфель. Гэта можа не абараніць увесь ваш партфель ад цяперашняй хвалі інфляцыі, але павінна мінімізаваць шкоду.
Крыніца: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/