5 стратэгій, каб захаваць свой капітал

Ключавыя вынасы

• Валацільнасць рынку - гэта нармальна, асабліва ў перыяды патэнцыйнай рэцэсіі, міжнароднай вайны і высокай інфляцыі
• Лепшыя спосабы абараніць свой капітал ўключаюць дыверсіфікацыю вашых уладанняў, выбар некарэляваных актываў і доўгатэрміновы погляд
• Інвестыцыі ў дывідэнды могуць буферызаваць вашу агульную прыбытковасць і мінімізаваць страты
• І наадварот, імпульсіўныя дзеянні, продажы на аснове кароткатэрміновай валацільнасць і спробы своечасова зафіксаваць рынак могуць прывесці да пастаянных страт

Усе асноўныя фондавыя індэксы закрыліся ў пятніцу ніжэй, працягваючы шматтыднёвую серыю страт для Dow, S&P 500 і Nasdaq Composite. І калі масавы распродаж у панядзелак сведчыць аб тым, што Уол-стрыт чакаюць больш бурныя часы.

Гэта паведамленне, адлюстраванае ў Апошні прагноз Goldman Sachs, які прагназуе 35% верагоднасць рэцэсіі ў наступныя 24 месяцы. Deutsche Bank згодны, паведамляючы ў красавіку: «Мы лічым, што жорсткай пасадкі ў канчатковым рахунку будзе непазбежна».

Пагрозы фінансавага крызісу, міжнароднай вайны, глабальнай рэцэсіі і гандлёвага дысбалансу дастаткова цяжка перанесці адну за адной. Прасіць інвестараў змагацца з усімі імі адначасова… Што ж, не дзіўна, што рынак такі нестабільны.

У такія неспакойныя часы звычайна можна пачуць, як інвестары размаўляюць аб перамяшчэнні грошай на больш зялёныя пашы або распродажы. Але замест таго, каб прымаць неабдуманыя рашэнні, спадзявацца на надзейную стратэгію абароны партфеля - лепшы спосаб абараніць свае актывы.

Вось пяць спосабаў абараніць свой партфель і чатыры крокі, якіх варта пазбягаць.

5 спосабаў абараніць свой партфель

1. Падумайце аб рэбалансіроўцы партфеля

Рэбалансіроўка партфеля дапамагае вам вызначыць любыя змены ў вашай талерантнасці да рызыкі, стратэгіі і асноўных уладаннях. Эксперты звычайна рэкамендуюць пераглядаць размеркаванне актываў па меншай меры адзін раз у год, каб вызначыць, якія холдынгі маюць патрэбу ў добрай аздабленні.

Але калі зменлівасць рынку раптоўна змяняе размеркаванне для вас, можа быць выгадна адысці ад вашага звычайнага графіка. Выдаткуйце некаторы час на агляд (і патэнцыйна продаж) холдынгаў з залішняй вагай і падумайце, дзе вам варта напампаваць пазіцыі з недастатковай вагай.

2. Праверце сваю дыверсіфікацыю

Сучасная тэорыя партфеля (MPT) сцвярджае, што добра дыверсіфікаваны партфель з'яўляецца ключом да прыбытку і абыходу найгоршых страт. Стратэгіі стратэгічнай дыверсіфікацыі могуць паменшыць рызыкі, характэрныя для індывідуальных інвестыцый, шляхам падзелу капіталу паміж рознымі:

• Класы актываў, такія як акцыі, аблігацыі, нерухомасць і тавары
• Такія сектары або галіны, як ахова здароўя, тэхналогіі або сельская гаспадарка
• Рынкавая капіталізацыя, уключаючы акцыі з малой, сярэдняй і вялікай капіталізацыяй
• Краіны, такія як развітыя рынкі або рынкі, якія развіваюцца

3. Інвестуйце ў некарелирующие актывы

Несістэматычныя рызыкі - гэта рызыкі, звязаныя з індывідуальнымі інвестыцыямі. Наадварот, сістэматычныя рызыкі звязаны з інвестыцыямі ў рынак, кропка. Нягледзячы на ​​тое, што сістэматычны рызыка заўсёды прысутнічае, вы можаце паменшыць яго, інвестуючы ў некарэляваныя актывы.

Некарэляваныя актывы па-рознаму - нават у зваротнай залежнасці - рэагуюць на змены рынку ў параўнанні з акцыямі. Напрыклад, калі падзея выклікае падзенне акцый, аблігацыі могуць вырасці, ці наадварот. Перакананне таго, што ў вас ёсць холдынгі, якія не адносяцца да адной катэгорыі, можа згладзіць агульную прыбытковасць вашага партфеля.

4. Купляйце на дывідэнды

Інвестыцыі ў акцыі, якія прыносяць дывідэнды, могуць дапамагчы абараніць ваш партфель і павысіць прыбытак на працягу ўсяго жыцця. Калі цэны на акцыі падаюць, дывідэнды ствараюць невялікую падушку, якая можа знізіць валацільнасць і ўтрымаць на рынку інвестараў, якія не схільныя да рызыкі. Яны таксама прапануюць дадатковыя сродкі для рэінвеставання ў выпадку спаду рынку.

5. Зірніце далёка

Валацільнасць рынку - гэта толькі частка інвестыцый. І, на досыць доўгім гарызонце, гэта нармальна і чакаецца некалькі перыядаў спаду і росту.

Для доўгатэрміновых інвестараў адзін са спосабаў барацьбы з валацільнасць - гэта поўнае яе ігнараванне. Заставацца інвеставаным і працягваць купляць акцыі ў адпаведнасці са сваім звычайным графікам або стратэгіяй асераднення кошту ў доларах часта дае найлепшыя доўгатэрміновыя даходы. (Пры ўмове, што вы валодаеце добра збалансаваным, правільна дыверсіфікаваным партфелем.)

Акрамя таго, спады даюць магчымасць купляць якасныя акцыі са зніжкай, што азначае, што вы можаце атрымаць большы прыбытак, калі яны адновяцца.

Тым не менш, калі вы затрымаліся на сярэдніх у лепшым выпадку акцыях, якія неаднаразова дасягаюць новых рэкордна нізкіх значэнняў, было б разумна абмяняць тыя, хто прайграў, на больш моцныя пазіцыі. Галоўнае - шукаць фірмы з надзейнымі балансамі, стабільнымі прыбыткамі і доўгатэрміновым патэнцыялам.

4 рухаецца да пазбегнуць на нестабільных рынках

У Уорэна Бафета ёсць два правілы інвеставання:

1. Ніколі не губляйце грошы
2. Не забывайце правіла №1

Вядома, гэта не значыць, што вы не ўбачыце кароткатэрміновых страт - проста вы павінны ведаць, калі распрадаваць або працягваць. Але паколькі лёгка ўпадаць у эмоцыі, калі рынак важдаецца з вашымі грашыма, разумна таксама мець некалькі іншых правілаў.

Для пачатку ўлічыце, што неразумна:

1. Не дзейнічайце імпульсіўна

Рынак поўны рызык, і кароткатэрміновая валацільнасць - гэта толькі частка гульні. Але калі вы робіце рэзкія крокі, не задумваючыся, лёгка ўпусціць выгаду або зафіксаваць страты. Замест гэтага вырашыце прымаць рашэнні толькі тады, калі галава чыстая.

2. Не дазваляйце эмоцыям кіраваць вашым партфоліо

Гэта ідзе рука аб руку з правілам №1. Калі вы прадаеце ў паніцы або з-за страху будучых спадаў, вашы эмоцыі эфектыўна кіруюць вашай стратэгіяй. Тое ж самае справядліва і ў адваротным выпадку: калі рынак расце, лёгка стаць нахабным і рабіць рызыкоўныя крокі, якія прыводзяць да страт.

На шчасце, вы можаце апярэдзіць свае эмоцыі, узгадніўшы свае інвестыцыйныя рашэнні са сваёй стратэгіяй і талерантнасцю да рызыкі. Напрыклад, вы можаце:

• Загадзя вызначыцеся, куды вы будзеце накіроўваць свой капітал, калі рынак або эканоміка рухаюцца ў тым ці іншым кірунку
• Вытрымайце шторм, не ўваходзячы ў свой брокерскі рахунак
• Інвестуйце ў фонды з папраўкай на рызыку, якія выконваюць за вас цяжкую працу

3. Не прадавайце, абапіраючыся выключна на кароткатэрміновыя змены рынку

Продаж акцый, калі рынак падае, часта робіць часовыя страты пастаяннымі. Нягледзячы на ​​тое, што вы не павінны ўсляпую трымаць кожную пазіцыю, улічвайце асноўныя прынцыпы і перспектывы кожнай інвестыцыі, перш чым пазбавіцца ад часовых страт.

4. Не спрабуйце час рынку

Мы разумеем: цяжка захоўваць спакой падчас няўстойлівых рынкаў. Гэта асабліва дакладна, калі 24-гадзінныя цыклы навін крычаць аб надыходзячай вайне, цэнах на нафту і газ, інфляцыі і Федэральнай рэзервовай сістэме.

На жаль, прагназуем калі і які акцыі будуць расці або падаць на аснове цыкла навін, як правіла, немагчыма. Нягледзячы на ​​тое, што заднім лікам лёгка знайсці яснасць, асэнсаванне навін, калі вы знаходзіцеся ў самым гушчы, звычайна прыводзіць да страт.

Памятайце: спады на рынку часта суправаджаюцца адскокамі вышэй за сярэдні - але толькі тыя, хто застанецца ўкладзеным, атрымаюць прыбытак ад наступстваў.

Інвестуйце ў сапраўдную абарону партфеля з Q.ai

Інвестыцыі праз валацільнасць і спады могуць кінуць выклік інвестарам, асабліва калі вы аддаеце перавагу стратэгіі сярэдняга рызыкі. Часта лепшы час для падрыхтоўкі вашай стратэгіі абароны ад мінусаў да валацільнасць прыходзіць, а не пасля.

На шчасце, Q.ai забяспечвае дадатковы спакой з нашай альтэрнатывай, якая не патрабуе падрыхтоўкі: аўтаматычнай абаронай ад пашкоджанняў.

З нашай опцыяй Downside Protection вы будзеце атрымліваць асалоду ад лепшай фінансавай бяспекі, абароны ад рызык і больш складаных стратэгій, чым калі-небудзь раней. Нашы алгарытмы на аснове штучнага інтэлекту не проста рэагуюць на рызыку – яны прадказваюць яе загадзя.

Нягледзячы на ​​​​тое, што пры ўключанай абароне ад пашкоджанняў вы можаце назіраць меншы прыбытак, у вас таксама ёсць шанец захаваць большую частку сваіх інвестыцый у доўгатэрміновай перспектыве.

Спампуйце Q.ai для iOS сёння для больш выдатнага кантэнту Q.ai і доступу да больш чым дзясятка інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Пачніце ўсяго з 100 долараў. Без збораў і камісій.