Доўгатэрміновыя ETF прапануюць дыверсіфікацыю з дапамогай стратэгіі без рук.
Шматлікія даследаванні паказваюць, што актыўнае кіраванне, якое часам азначае частую гандаль пазіцыямі ў фондзе і іх выхад з іх, часта можа быць недастатковым. У прыватнасці, дзве нядаўнія справаздачы Morningstar і S&P Global паказваюць, што ў адзін з самых няўстойлівых перыядаў за ўвесь час менш за палову актыўных фондаў пераўзышлі сваіх пасіўных аналагаў за 12 месяцаў з чэрвеня 2020 года па чэрвень 2021 года. Дык чаму б не заняць больш часу -тэрміновы падыход да рынкаў замест таго, каб даваць сабе дадатковыя выдаткі або стрэс, якія звязаны са змяненнем коней у сярэдзіне? Калі вы хочаце думаць у тэрмінах гадоў ці дзесяцігоддзяў, а не дзён ці месяцаў, гэтыя сем доўгатэрміновых ETF прапануюць вялікі патэнцыял.
iShares Core S&P 500 ETF (тыкер: IVV)
Нягледзячы на тое, што SPDR S&P 500 ETF (SPY) з'яўляецца на сённяшні дзень самым буйным і самым ліквідным варыянтам сярод індэксных фондаў, праведзеных у параўнанні з S&P 500, гэты фонд iShares варты згадкі толькі за адзін просты факт: ён спаганяе ўсяго 0.03% гадавых. зборы супраць 0.095% для SPY. Вядома, розніца зводзіцца да 3 долараў у год праз прапанову iShares супраць 9.50 долараў, калі ў вас інвеставана 10,000 500 долараў, але навошта плаціць больш, чым трэба? Сутнасць у тым, што яны ўтрымліваюць той жа склад з XNUMX найбуйнейшых карпарацый Амерыкі. Так што калі вы проста шукаеце таннае і разнастайнае ўздзеянне на рынак, IVV - гэта тое.
ETF Invesco QQQ (QQQ)
Трохі іншы выгляд індэкснага фонду, QQQ - гэта найбуйнейшы ETF, прапанаваны Invesco, і падобны на IVV тым, што адсочвае пасіўны індэкс акцый. Ключавое адрозненне, аднак, у тым, што гэты фонд арыентуецца на Nasdaq-100 - гэта значыць, што вы атрымліваеце толькі 100 лепшых нефінансавых фірмаў, пералічаных на біржы Nasdaq. Добрая навіна заключаецца ў тым, што ў групу ўваходзяць большасць буйных кампаній, пра якія інвестары думаюць першымі ў гэтыя дні - у тым ліку тры найбуйнейшыя кампаніі на планеце ў цяперашні час, тэхналагічныя гіганты Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) і бацькоўскі алфавіт Google Inc. (GOOG, GOOGL). Вядома, з такім падыходам ёсць рызыкі, бо вы атрымліваеце большы ўхіл у бок тэхналогій, чым іншыя індэксы. Але ўлічваючы доўгатэрміновыя пераўтварэнні гэтага сектара ў цэлым і гэтых гучных імёнаў у прыватнасці, гэта можа быць больш прывабным, чым шкодай для некаторых інвестараў, якія купляюць і трымаюць. QQQ мае каэфіцыент выдаткаў 0.2%.
Авангард Расэл 2000 ETF (VTWO)
Гэты фонд Vanguard арыентуецца на значна больш глыбокі спіс акцый, а таксама кампаній, якія, як правіла, значна меншыя. Як вынікае з назвы, VTWO прывязаны да індэксу Russell 2000 — спісу акцый, які фарміруецца пасля таго, як вы ранжыруеце 3,000 лепшых кампаній ЗША, а затым выключыце 1,000 найбуйнейшых са спісу. Па агульным прызнанні, меншыя акцыі могуць мець большы рызыка, паколькі ў іх няма такіх глыбокіх кішэняў, якія ёсць у акцый мегакапіталізацыі блакітных фішак. Але гэтыя акцыі часам прапануюць больш доўгатэрміновы рост, чым вядомыя гульцы, паколькі яны знаходзяцца на пачатковай стадыі росту. Узорныя холдынгі ўключаюць аператар тэатра AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), кампанію па арэндзе аўтамабіляў Avis Budget Group Inc. (CAR) і вытворца мікрасхем сярэдняга памеру Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO мае каэфіцыент выдаткаў 0.1%.
Шваб ЗША, дывідэндныя капіталы ETF (SCHD)
Яшчэ адзін важны доўгатэрміновы ETF, які варта разгледзець, - гэта фонд, арыентаваны на прыбытак ад Schwab. Калі вы вымяраеце эфектыўнасць свайго партфеля за дзесяцігоддзі, а не за некалькі месяцаў, дывідэнды павінны быць часткай вашай стратэгіі, бо яны могуць павялічвацца ў доўгатэрміновай перспектыве. З бягучай дывідэнтных даходнасцю амаль 3% у параўнанні з сярэднегадовай дывідэнтных даходнасцю ў 1.3% для S&P 500, гэты ETF - выдатны спосаб дасягнуць гэтай стратэгіі. Структурна гэта вельмі прывабна, з нізкім каэфіцыентам гадавых выдаткаў у 0.06% і добра дыверсіфікаваным партфелем з больш чым 100 пазіцый і ні адной акцыяй, якая займае больш за 4% акцый. У доўгатэрміновай перспектыве гэты фонд дасць вам вялікую экспазіцыю на фондавым рынку разам з вялікім патэнцыялам даходу праз дывідэнды.
iShares ESG Aware MSCI ЗША ETF (ESGU)
Усё часцей многія інвестары ўкладваюць свае грошы за свае прынцыпы, арыентуючыся на так званае інвеставанне ESG, якое робіць акцэнт на экалагічных, сацыяльных і пытаннях кіравання. Але што яшчэ больш важна, апошнія тэндэнцыі Уол-стрыт паказалі, што гэтыя віды стратэгій здольныя працаваць гэтак жа, як і традыцыйныя стратэгіі, а ў некаторых абставінах нават лепш. Гэты ETF на 25 мільярдаў долараў ад iShares - выдатны спосаб задзейнічаць гэтую тэндэнцыю з простай сістэмай праверкі, якая выключае кампаніі па выкапнёвым паліве, вытворцаў агнястрэльнай зброі і фірмы, якія значна адстаюць ад сваіх аналагаў, калі справа даходзіць да разнастайнага прадстаўніцтва ў саветах. Фонд таксама структурна надзейны, з нізкім каэфіцыентам выдаткаў усяго 0.15% і дыверсіфікаваным партфелем з каля 320 вядомых акцый ЗША. Калі вы клапоціцеся пра доўгатэрміновыя сацыяльныя і экалагічныя тэндэнцыі, альбо з-за вашых прынцыпаў, альбо з-за патэнцыялу для дасягнення пераваг, ESGU варта паглядзець.
ETF Vanguard Total International Stock (VXUS)
Да гэтага часу ўсе вышэйзгаданыя доўгатэрміновыя ETF холдынгі ў гэтым спісе былі сканцэнтраваны на рынках акцый ЗША. І хоць айчынныя акцыі, безумоўна, важныя, для інвестараў не менш важна ўлічваць геаграфічную дыверсіфікацыю, калі яны знаходзяцца ў ёй надоўга. Вось тут і прыходзіць VXUS. Фонд у 400 мільярдаў долараў з'яўляецца адным з найбуйнейшых ETF у любым выглядзе на Уол-стрыт, і з'яўляецца адным з самых простых і ліквідных спосабаў атрымаць міжнародную вядомасць для вашага партфеля. Дзякуючы стратэгіі «былых амерыканцаў», гэты ETF мае велізарную лінейку з 7,800 акцый практычна ў кожным кутку свету, акрамя ЗША, што азначае вядучыя транснацыянальныя кампаніі, такія як швейцарскі спажывецкі гігант Nestle SA (NSRGY) і японскі аўтавытворца Toyota Motor Corp. (TM) далучыцца да меншых гульняў на якія развіваюцца рынках у Кітаі і Бразіліі. Гэта адзіны фонд для глабальнага ўздзеяння і можа стаць важным холдынгам для інвестараў, якія жадаюць пашырыць свой партфель за межы ЗША. Каэфіцыент выдаткаў VXUS складае 0.08%.
Vanguard ETF доўгатэрміновых карпаратыўных аблігацый (VCLT)
І апошняе, але не менш важнае, гэты фонд Vanguard выходзіць за межы арыентаваных на акцыі ETF, якія знаходзяцца ў гэтым спісе, і на рынкі з фіксаваным прыбыткам, каб забяспечыць рызыку карпаратыўных аблігацый. Гэта важны фактар для многіх інвестараў, альбо таму, што яны занепакоеныя магчымасцю прыбытку ў доўгатэрміновай перспектыве, альбо яны шукаюць дыверсіфікацыю. У прыватнасці, VCLT інвесціруе ў доўгатэрміновыя карпаратыўныя аблігацыі з акцэнтам толькі на аблігацыі інвестыцыйнага ўзроўню ад добра капіталізаваных кампаній. Гэта падзяляе розніцу паміж рызыкоўнымі непатрэбнымі аблігацыямі праблемных карпарацый і цвёрдымі, але параўнальна менш прыбытковымі аблігацыямі казначэйства ЗША. У выніку цяперашняя даходнасць складае каля 3.2%. Гэта робіць VCLT добрай асноватворнай інвестыцыяй для тых, хто хоча атрымаць доступ да рынку аблігацый у рамках сваёй доўгатэрміновай стратэгіі. VCLT мае каэфіцыент выдаткаў 0.04%.
Сем з лепшых доўгатэрміновых ETF для куплі і ўтрымання:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Швабскі дывідэнтавы капітал ЗША ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— ETF доўгатэрміновых карпаратыўных аблігацый Vanguard (VCLT)
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html