Ёсць бяспечныя высокапрыбытковыя акцыі з дывідэндамі, калі вы ведаеце, дзе іх шукаць
Геці
Інфляцыя плюс павышэнне працэнтных ставак па вашай зменнай запазычанасці можа выклікаць сціск вашага бюджэту. Ёсць два выхаду з гэтай праблемы: знізіць выдаткі або павялічыць даход.
Калі ў вас ёсць грошы, каб інвеставаць, высокапрыбытковыя дывідэнтныя акцыі можа стаць добрай крыніцай пасіўнага прыбытку. Гэты прыбытак разам з некаторым скарачэннем выдаткаў можа ў хуткім часе збалансаваць ваш бюджэт.
Вялікай праблемай будзе пошук правільных дывідэнтных акцый. У гэтым сцэнары вам патрэбныя актывы, якія могуць прыносіць агульную прыбытковасць большую, чым ваш грашовы ашчадны рахунак, і пры гэтым не быць вельмі зменлівымі. Гэта нядрэнны заказ, паколькі фондавы рынак быў непрадказальным, а грашовыя рахункі плацяць 4% і больш.
Вось адзін падыход. Пачніце з кампаній S&P 500. Гэта 500 найбуйнейшых публічных кампаній у ЗША, якія адпавядаюць стандартам S&P 500 па прыбытковасці, ліквіднасці і памеру. Праверце складнікі S&P 500 па дывідэнтных даходнасці і каэфіцыенце выплат. Затым вы можаце паглыбіцца ў кожны з іх, каб вырашыць, якія з іх адпавядаюць вашым патрабаванням да росту, ліквіднасці і крэдытнага пляча.
Гэта не гарантуе, што на працягу наступных шасці месяцаў вы заробіце больш, чым на грашовым рахунку, але больш доўгатэрміновыя інвестыцыі ў акцыі пераўзыдуць грошы.
Каб пачаць, у табліцы ніжэй прадстаўлены дзевяць акцый S&P 500 з прыбытковасцю 3.3% і больш і каэфіцыентам выплат 50% і менш. Працягвайце чытаць, каб атрымаць апісанне таго, чым займаецца кожная кампанія, і практыкі яе атрымання дывідэндаў, а таксама некаторыя стратэгіі і паказчыкі, якія вы можаце выкарыстоўваць для далейшых даследаванняў.
Нават на нізкіх узроўнях інфляцыя знішчае багацце, але пры цяперашніх тэмпах гэта проста смяротна. Абараніце сябе з дапамогай дывідэнтных акцый, якія павялічваюць свае выплаты хутчэй, чым інфляцыя. Націсніце тут, каб загрузіць «Пяць дывідэнтных акцый, каб пераадолець інфляцыю», спецыяльны даклад Forbes.
Coterra Energy
Попыт на энергію працягвае расці
Геці
Coterra Energy (CTRA) - гэта нафтагазавая кампанія, якая распрацоўвае, разведвае і здабывае газ, прыродны газ і звадкаваныя прыродныя газы ў ЗША. Кампанія валодае плошчамі ў Пенсільваніі і Аклахоме. Coterra таксама кіруе сістэмамі збору прыроднага газу і салёнай вады ў Тэхасе.
Coterra выплачвае базавыя і зменныя квартальныя дывідэнды ў сакавіку, маі, жніўні і лістападзе. Базавы дывідэнд складае 0.15 долара за акцыю ў квартал. Зменны кампанент вагаецца ў залежнасці ад свабоднага грашовага патоку кампаніі. У 2022 годзе пераменныя дывідэнды склалі 1.89 долара ЗША. У сукупнасці акцыянеры Coterra атрымалі дадому 2.49 долара за акцыю ў выглядзе дывідэндаў у 2022 годзе.
Энергія з дыяментамі
Энергія з дыяментамі (FANG) - нафтагазавая кампанія, якая набывае, распрацоўвае, разведвае і эксплуатуе запасы прыроднага газу ў Пермскім басейне Тэхаса. Кампанія валодае прыкладна 490,000 15,000 акраў і знаходзіцца ў працэсе набыцця як мінімум яшчэ XNUMX XNUMX гектараў.
Diamondback таксама выплачвае штоквартальныя дывідэнды з базавымі і зменнымі кампанентамі. У маі 2022 года кампанія павялічыла гадавы базавы дывідэнд на 17% да 2.80 даляра за акцыю. Пераменныя дывідэнды за 2022 фінансавы год на сённяшні дзень перавысілі базу і склалі 6.16 долара на акцыю.
Dow
Dow (DOW) распрацоўвае хімікаты, злучэнні, матэрыялы і пакрыцця, якія выкарыстоўваюцца для ўпакоўкі, інфраструктуры і спажывецкіх прыкладанняў.
Вытворца матэрыялаў выплачвае штоквартальныя дывідэнды ў памеры $0.70 на акцыю ў сакавіку, чэрвені, верасні і снежні. Такая выплата дывідэндаў стала пастаяннай з 2019 года. У перыяд з 2011 па 2017 год квартальныя дывідэнды Dow выраслі з 0.25 да 0.46 даляра, але ў 2018 годзе кампанія не выплаціла дывідэндаў.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) - гэта холдынгавая кампанія для камерцыйнай і спажывецкай фінансавай установы KeyBank National. Банк, які базуецца ў Агаё, мае каля 1,000 аддзяленняў у 15 штатах.
KeyCorp выплачвае квартальныя дывідэнды ў сакавіку, чэрвені, верасні і снежні. Апошнія дывідэнды ў памеры $0.205 уключалі павелічэнне на $0.01 у параўнанні з папярэднім кварталам. У перыяд з 2019 па 2022 год банк павялічыў дывідэнды ў тры разы - з 0.17 да 0.205 даляра.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) - рознічны гандляр, які прадае тэхналагічныя прадукты і паслугі, а таксама бытавую тэхніку на сваім сайце і праз 1,205 гандлёвых кропак у ЗША і Канадзе.
Штоквартальныя дывідэнды Best Buy за 2022 год склалі 0.88 даляра на акцыю, выплачаныя ў студзені, красавіку, ліпені і кастрычніку.
За апошнія некалькі гадоў рознічны гандляр тэхналогіямі значна павялічыў выплаты акцыянерам. Акцыянеры Best Buy атрымалі сукупны $2.20 за акцыю ў 2020 годзе, $2.80 у 2021 годзе і $3.52 у 2022 годзе.
Камерыка
Камерыка (CMA) - гэта тэхаскі банк, які прапануе спажывецкія і камерцыйныя банкаўскія паслугі, а таксама паслугі па кіраванні інвестыцыямі і брокерскія паслугі. Банк працуе ў Тэхасе, Каліфорніі, Мічыгане, Арызоне, Фларыдзе, Канадзе і Мексіцы.
Comerica выплачвае штоквартальныя дывідэнды ў памеры 0.68 даляра на акцыю ў студзені, красавіку, ліпені і кастрычніку. Банк некалькі разоў павялічваў свае дывідэнды ў перыяд з 2015 па 2018 год. Аднак выплата на акцыю не змянілася з красавіка 2020 года пасля павелічэння на 0.01 даляра.
HP (HPQ) вырабляе настольныя і партатыўныя кампутары, а таксама прынтэры і адпаведнае абсталяванне для выкарыстання спажыўцамі і прадпрыемствамі. Кампанія змяніла назву з Hewlett-Packard на HP Inc
HP выплачвае квартальныя дывідэнды ў студзені, красавіку, ліпені і кастрычніку. Апошняя выплата ў студзені 2023 года склала $0.2625 за акцыю, павялічыўшыся на $0.0125 у параўнанні з папярэднім кварталам. У 2018 годзе квартальныя дывідэнды HP склалі $0.1393 — з таго часу яны амаль падвоіліся.
Рэгіёны Фінансавыя
Рэгіёны Фінансавыя (РФ) - гэта банк, які знаходзіцца ў штаце Алабама і забяспечвае спажывецкія і камерцыйныя банкаўскія паслугі і звязаныя з імі паслугі, уключаючы кіраванне інвестыцыямі, планаванне нерухомасці і страхаванне.
У 2022 годзе Regions павялічыла выплату штоквартальных дывідэндаў з 0.17 да 0.20 даляра. Банк выплачвае акцыянерам выплаты ў студзені, красавіку, ліпені і кастрычніку і штогод павялічвае выплату на двухзначны адсотак.
United Parcel ServiceUPS
UPS (UPS) прадастаўляе спажыўцам і прадпрыемствам транспартныя, лагістычныя і спадарожныя паслугі ўнутры краіны і за мяжой.
Суднаходная кампанія выплачвае квартальныя дывідэнды ў сакавіку, чэрвені, верасні і снежні. У 2022 годзе штоквартальная выплата склала 1.520 долараў за акцыю, што на 0.50 долараў больш, чым дывідэнды ў 2021 годзе. UPS штогод павялічвала свае дывідэнды на працягу апошніх 13 гадоў. Што шукаць у дывідэнтных акцыях
Нават на нізкіх узроўнях інфляцыя знішчае багацце, але пры цяперашніх тэмпах гэта проста смяротна. Абараніце сябе з дапамогай дывідэнтных акцый, якія павялічваюць свае выплаты хутчэй, чым інфляцыя. Націсніце тут, каб загрузіць «Пяць дывідэнтных акцый, каб пераадолець інфляцыю», спецыяльны даклад Forbes.
Што шукаць у дывідэнтных акцыях
Тое, як вы вызначаеце добрыя дывідэнтныя акцыі, залежыць ад вашых інвестыцыйных мэтаў і талерантнасці да рызыкі.
Дапусцім, вы можаце цярпець некаторую рызыку і хочаце хутка зарабіць грошы. У такім выпадку вы можаце шукаць кампаніі з моцнымі прагнозамі росту, якія імкнуцца да шчодрага размеркавання акцыянераў. Верагодна, вы схіляецеся да фондаў інвестыцый у нерухомасць (REIT) і традыцыйных акцый, якія выплачваюць зменныя дывідэнды на аснове прыбытку.
У якасці альтэрнатывы, магчыма, вы прымеце больш мяккую лінію даходнасці, таму што хочаце, каб даход быў надзейным. Гэта больш распаўсюджаны падыход інвестараў да дывідэнтных акцый. Тут ваш аналіз закране дывідэнтную прыбытковасць, але таксама паглыбіцца ў паслужны спіс дывідэндаў кампаніі, паказчыкі росту продажаў і грашовых патокаў, каэфіцыент дывідэнтных выплат і рэнтабельнасць укладзеных сродкаў.
Справа ў тым, што вельмі важна спачатку высветліць свае ўласныя мэты. З гэтага моманту натуральным наступным крокам з'яўляецца вызначэнне персаналізаваных параметраў для прымальных дывідэнтных акцый.
Як выбраць высокапрыбытковыя акцыі з дывідэндамі
Верагодна, гэтыя параметры будуць уключаць некаторыя або ўсе паказчыкі, вызначаныя ніжэй. Аднак калі вы паглыбіцеся ў даследаванні акцый, вы ўбачыце, што ні адна кампанія не пераўзыходзіць паказчыкі ва ўсіх сферах. Так што вам прыйдзецца пайсці на кампраміс. Няхай вашы інвестыцыйныя мэты і талерантнасць да рызыкі кіруюць вамі.
Выхад дывідэндаў
Дывідэнтная прыбытковасць - гэта гадавая выплата дывідэндаў кампаніі на акцыю, падзеленая на кошт акцый. Каб атрымаць працэнтнае значэнне, трэба памножыць вынік на 100.
Для кантэксту, дывідэнтных прыбытковасць S&P 500 складае каля 1.7%.
Калі вы плануеце ўкласці свае зберажэнні ў дывідэнтныя акцыі, можа ўзнікнуць спакуса параўнаць дывідэнтную даходнасць з APY
Паслужны спіс дывідэндаў
Гісторыя не прадказвае будучыню. Тым не менш, вы можаце зрабіць высновы аб прыярытэтах кампаніі і здольнасці ствараць каштоўнасць, гледзячы на яе дывідэндны паслужны спіс. Падтрыманне канкурэнтаздольных дывідэндаў на працягу дзесяцігоддзяў патрабуе пастаяннага росту прыбытку і грашовых патокаў.
Гісторыя дывідэндаў таксама патрабуе дысцыпліны ў дачыненні да прыняцця рашэнняў. Карпаратыўныя лідэры могуць выкарыстоўваць наяўныя грошы рознымі спосабамі, ад стратэгічных набыткаў да выкупу акцый. Добрыя кампаніі, якія плацяць дывідэнды, знаходзяць баланс паміж фінансаваннем ініцыятыў росту і ўзнагароджаннем сваіх акцыянераў.
Каэфіцыент выплаты дывідэндаў
Каэфіцыент выплаты дывідэндаў дзеліць сукупныя выплаты дывідэндаў на чысты прыбытак кампаніі за той жа перыяд. Калі кампанія зарабляе 100 мільёнаў долараў і выплачвае 75 мільёнаў долараў дывідэндаў, каэфіцыент выплат складае 75%.
Каэфіцыент выплат дывідэндаў паказвае, наколькі ўстойлівы дывідэнд. Кампанія, якая выплачвае 90% або больш сваіх прыбыткаў, верагодна, не можа вытрымаць значны спад без скарачэння дывідэндаў. Вось чаму многія інвестары аддаюць перавагу, каб каэфіцыент выплаты дывідэндаў быў менш за 80%.
Аднак ёсць галіновыя выключэнні. REITs, напрыклад, абавязаны размеркаваць не менш за 90% свайго даходу, каб захаваць свой падатковы статус.
Рэнтабельнасць укладзенага капіталу
Рэнтабельнасць укладзенага капіталу (ROIC) вымярае, наколькі добра кампанія выкарыстоўвае свае рэсурсы для атрымання прыбытку. Разлік складаецца з чыстага аперацыйнага прыбытку пасля падаткаабкладання, падзеленага на ўкладзены капітал, які складаецца з запазычанасці і ўласнага капіталу плюс любыя грашовыя сродкі, атрыманыя ад фінансавання і інвеставання.
Пры іншых роўных больш высокі ROIC лепш. Кампанія з больш высокім ROIC стварае большую каштоўнасць за долар, што азначае большае фінансаванне для росту, набыццяў, выкупу акцый і/або дывідэндаў.
Аналітыкі звычайна параўноўваюць ROIC з сярэднеўзважаным коштам капіталу кампаніі. ROIC павінна быць большай з дзвюх лічбаў - гэта азначае, што кампанія стварае каштоўнасць.
Продажы і грашовы патокПОТОК2
Рост
Рост продажаў і грашовых патокаў фінансуе дывідэнды і павелічэнне дывідэндаў. У ідэале вы хочаце бачыць гісторыю ўмеранага росту. Хуткі рост не з'яўляецца ідэальным для плацельшчыка дывідэндаў, таму што гэты рост патрабуе капіталу. З іншага боку, павольны рост можа не стварыць дастаткова капіталу для пашырэння бізнесу і дывідэндаў для акцыянераў.
Кіраўніцтва кампаніі і прагнозы росту аналітыкаў таксама карысныя вам як інвестару ў выглядзе дывідэндаў. Нязменны або негатыўны прагноз можа паўплываць на вашы будучыя выплаты дывідэндаў, даходнасць і кошт вашых акцый.
Інвеставанне для атрымання даходу
Інвеставанне ў акцыі - шукаеце вы дывідэндаў ці не - гэта доўгатэрміновая гульня. Накіраванне лішніх грошай у дывідэнтныя акцыі можа прынесці прыбытак у кароткатэрміновай перспектыве, але гэта не хуткае фінансавае рашэнне. Плануйце захоўваць укладзеныя грошы на працягу пяці гадоў і больш. Гэты графік можа дапамагчы вам пазбегнуць непатрэбных страт капіталу.
Як толькі вы станеце фінансава здольнымі, падумайце аб рэінвеставанні дывідэндаў. Вы павялічыце колькасць акцый і патэнцыял багацця хутчэй, што паставіць вас надзейна на шляху да фінансавай незалежнасці.
Пяць лепшых дывідэнтных акцый, каб пераадолець інфляцыю
Многія інвестары могуць не разумець, што з 1930 года дывідэнды забяспечваюць 40% агульнай прыбытковасці фондавых рынкаў. І тое, што яшчэ менш вядома, гэта тое, што яго надзвычайны ўплыў яшчэ большы ў гады інфляцыі, уражваючыя 54% прыбытку акцыянераў. Калі вы хочаце дадаць высакаякасныя акцыі з дывідэндамі, каб застрахавацца ад інфляцыі, Інвестыцыйная каманда Forbes знайшла 5 кампаній з моцнымі фундаментальнымі паказчыкамі, якія працягваюць расці, калі кошты растуць. Спампаваць справаздачу тут.
Крыніца: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/