У індустрыі фінансавага планавання па-ранейшаму захоўваецца адсутнасць разнастайнасці

Фінансавае планаванне - і індустрыя фінансавых паслуг у больш шырокім сэнсе - даўно стала арэнай пераважна белых людзей.

Лідэры галіны працуюць над пашырэннем разнастайнасці, і хоць прагрэс ідзе павольна, здаецца, што гэта прыносіць пэўны плён. Тым не менш, па дадзеных Савета CFP, у 83 годзе 2021% сертыфікаваных спецыялістаў па фінансаваму планаванню былі белымі, а 77% - мужчынамі.

CNBC паразмаўляў з Дэнісам Мурам, CFP, новым прэзідэнтам-добраахвотнікам Асацыяцыі фінансавага планавання, каб абмеркаваць перашкоды разнастайнасці і тое, што гандлёвая група робіць для развіцця больш інклюзіўнай культуры. Мур, які будзе займаць гадавы тэрмін у якасці прэзідэнта FPA, з'яўляецца галоўным аперацыйным дырэктарам Quest Capital Management у Даласе.

Грэг Якурчы: Ці з'яўляецца разнастайнасць галоўнай праблемай для FPA?

Дэніс Мур: Гэта. Нашай галіны трэба прайсці доўгі шлях, каб павялічыць разнастайнасць нашай супольнасці практыкуючых спецыялістаў. Амерыканская грамадскасць становіцца больш разнастайнай, і наша прафесія не дацягвае да гэтага росту.

GI: Як большае разнастайнасць можа прынесці карысць і спажыўцам?  

DM: Фінансавае планаванне для ўсіх; кожнаму патрэбныя кампетэнтныя і этычныя фінансавыя парады. У той жа час яны шукаюць чалавека, з якім у іх ёсць агульныя рысы. Калі мы сапраўды хочам, каб грамадскасць квітнела і ўдзельнічала ў фінансавым планаванні, мы павінны быць упэўнены, што нашы фінансавыя планіроўшчыкі адлюстроўваюць разнастайнасць, якая існуе ў Амерыцы.

Яшчэ ад асабістых фінансаў:
Новыя эксперыменты з гарантаваным прыбыткам, натхнёныя MLK Jr.
Больш за 70% чорных амерыканцаў не маюць завяшчання
Чорныя стваральнікі дабрабыту першага пакалення павінны ставіць сябе на першае месца

Мы таксама спадзяемся зрабіць фінансавае планаванне выбарам кар'еры, які стане больш вядомым. Гэта датычыцца ўсяго: ад інфармацыйна-прапагандысцкай працы ў студэнцкіх гарадках да заахвочвання настаўніцтва да стыпендый для ўдзелу ў некаторых мерапрыемствах FPA. Гэта важна для прафесіі і важна для спажыўца.

GI: Як вы ацэньваеце поспех?

DM: Калі мы можам у асноўным адлюстраваць разнастайнасць, якая ёсць у ЗША, я думаю, што гэта выдатная мэта.

GI: Як FPA спрыяе гэтаму?

DM: У нас ёсць Камітэт па разнастайнасці і інклюзіі ў FPA, які цесна супрацоўнічае з праўленнем і дапамагае нам шукаць магчымасці для падтрымкі нашага разнастайнага членства.

У нас ёсць тое, што мы называем «кругамі ведаў» [напрыклад]. Гэта сем розных грамадскіх колаў [для] розных частак нашага членства, ад жанчын у фінансах да афраамерыканцаў, амерыканцаў азіяцкага паходжання і жыхароў астравоў Ціхага акіяна. Толькі за апошні год у нас быў рост у гэтых суполках на 22%. Гэта адзін са спосабаў, як мы звяртаемся да існуючых членаў і, спадзяюся, заахвочваем больш далучацца да FPA.

GI: Што яны робяць?

DM: Кожны з іх можа мець розную кадэнцыю, але [звычайна маюць] штомесячныя сустрэчы. [Удзельнікі] маюць магчымасць прыняць удзел у дыскусіі, пачуць ад экспертаў, наладзіць адносіны ва ўсім FPA.

Мы [таксама] распрацоўваем план па большай разнастайнасці, роўнасці і інклюзіі для праўлення і персаналу. Наша мэта складаецца ў тым, каб пашырыць гэтае навучанне на ўсіх нашых валанцёраў FPA. Мы працуем з нашымі аператыўнымі групамі па канферэнцыях, каб паказаць лідэраў D&I [і] правесці розныя мерапрыемствы, каб адзначыць разнастайнае членства на нашых мерапрыемствах.

У нас таксама ёсць часопіс фінансавага планавання. У нас былі цэлыя выпускі, прысвечаныя менавіта разнастайнасці і ўключэнню, наступны выпуск выйдзе гэтай восенню.

GI: Чаму разнастайнасць стала праблемай для прафесіі?

DM: Я думаю, што частка гэтага звязана з адсутнасцю ўсведамлення таго, што гэта жыццёва важны шлях кар'еры. Ёсць яшчэ шмат людзей, якія не ведаюць, што такое фінансавае планаванне. Незалежна ад таго, ці пачынаюць яны навучацца ў каледжы ў праграме фінансавага планавання, ці мяняюць кар'еру - што б гэта ні было - я думаю, што мы павінны лепш паказваць такую ​​магчымасць.

GI: Што рабіць, калі вы не збіраецеся вучыцца ў каледжы? Гэта можа быць яшчэ цяжэй ўсвядоміць гэта як варыянт.

ДМ: Так.

GI: Такім чынам, гэта пачынаецца ў сярэдняй школе - гэта складаная прапанова.

ДМ: Гэта так. Нават фінансавая пісьменнасць і проста такая адукацыя ў гімназіях. Людзі не бачаць у гэтым шляху, нават не ведаюць, што гэта такое. Спадзяюся, яны па меншай меры ўбачаць гэта ў каледжы. Але часта, ведаеце, яны не бачаць гэтага да гэтага.

GI: Што вы бачыце ў якасці іншых вялікіх праблем для галіны?

DM: У нас больш попыту, чым прапановы фінансавага планавання. І вось тут для мяне гэта так: «ОК, мы павінны больш дасведчаныя аб фінансавым планаванні людзей, каб яны пачалі займацца гэтай прафесіяй, каб задаволіць патрабаванні спажыўцоў».

GI: Як збоі, звязаныя з пандэміяй, паўплывалі на нармальны ход дзейнасці кансультантаў і кліентаў?

DM: Я думаю, што гэта змяняе тое, як планіроўшчыкі робяць тое, што яны робяць. Ёсць нашмат больш аддаленай працы, гібрыдных установак, якія сапраўды адкрываюць месца, дзе людзі могуць жыць і працаваць. Я думаю, што гэтая дынаміка, верагодна, будзе працягвацца. Мы не можам замяніць асабістую сустрэчу, таму творы асабістай сустрэчы пачнуць вяртацца.

GI: Паколькі кансультанты і планіроўшчыкі робяць рэчы больш лічбавымі, верагодна, з гэтым узнікаюць некаторыя магчымасці і праблемы. Маўляў, вы можаце дасягнуць большай колькасці кліентаў, але іншыя кансультанты таксама могуць дасягнуць вашага геаграфічнага рынку.

DM: Я думаю, што інструменты ёсць, каб зрабіць некаторыя з гэтага ахопу крыху больш моцнымі, чым гэта было раней. Але гэта павінна быць звязана з паслугай і каштоўнасцю, якую забяспечваюць [планіроўшчыкі].