Дарадцы звяртаюцца да альтэрнатыўных інвестыцый для далейшай дыверсіфікацыі кліентаў

Пасля барацьбы са спадамі на рынках акцый і аблігацый усё больш фінансавых кансультантаў, якія жадаюць яшчэ больш дыверсіфікаваць сваіх кліентаў, звяртаюцца да альтэрнатыўных інвестыцый, паведамляе Нядаўні апытанне ад Cerulli Associates.

Выпадаючы з традыцыйных класаў актываў, альтэрнатыўныя інвестыцыі звычайна дадаюцца ў партфелі для большай дыверсіфікацыі, атрымання даходу і магчымасці больш высокай прыбытковасці. 

Справаздача, у якой было апытана 100 кансультантаў на працягу першай паловы 2022 года, выявіла, што сярэдні альтэрнатыўны размеркаванне складае 14.5%, прычым кансультанты імкнуцца павысіць працэнт да 17.5% за два гады. 

Яшчэ ад асабістых фінансаў:
У багатых цяпер больш часу, каб пазбегнуць падаткаў на нерухомасць
Вось 6 стратэгій абароны вашых фінансаў ад рэцэсіі ў любым узросце
Што для вас азначае наступнае буйное павышэнне працэнтнай стаўкі ФРС

У той час як сярэднія галіновыя асігнаванні на альтэрнатывы і сыравінныя тавары могуць быць бліжэй да 10%, Серулі бачыць «момант Златавуласкі» для гэтых актываў на фоне попыту на даход, больш высокую прыбытковасць і абарону ад зменлівасці, калі становіцца даступна больш прадуктаў.

Паводле справаздачы, амаль 70% рэспандэнтаў сказалі, што галоўнай прычынай для альтэрнатыўнага размеркавання з'яўляецца "памяншэнне ўздзеяння на публічныя рынкі", а 66% - "зніжэнне валацільнасць" і "абарона ад рызыкі зніжэння". Іншымі галоўнымі прычынамі для альтэрнатыў былі атрыманне даходу, дыверсіфікацыя і рост.  

Альтэрнатыўныя інвестыцыі можна падзяліць на чатыры катэгорыі: хедж-фонды, прыватны капітал, «рэальныя актывы», такія як нерухомасць або тавары, і загадзя спакаваныя інвестыцыі, вядомыя як «структураваныя прадукты».

«Мы некаторы час выкарыстоўвалі альтэрнатывы», — сказаў Эштан Лоўрэнс, дыпламаваны спецыяліст па фінансаваму планаванню з Goldfinch Wealth Management у Грынвіле, Паўднёвая Караліна, чыя фірма выкарыстоўвала актывы, арыентаваныя на падзеі і зліццё кампаній, а таксама фонды, якія забяспечваюць абарону ад падзення з дапамогай пут-апцыён. . 

«Калі працэнтныя стаўкі былі надзвычай нізкімі, мы хацелі мець нешта, што замацавала б партфель, але не было прывязана да працэнтных ставак», — сказаў ён.

Скот Бішоп, выканаўчы дырэктар па рашэннях для дабрабыту ў Х'юстане Avidian Wealth Solutions, сказаў, што яго фірма выкарыстоўвала прыватны капітал, прыватны доўг, некаторыя хедж-фонды і некаторыя «меншыя інвестыцыі», якія менш прывабныя для банкаў Уол-стрыт.

Самыя папулярныя альтэрнатыўныя актывы - гэта так званыя ліквідныя альтэрнатыўныя ўзаемныя фонды і біржавыя фонды, якія прапануюць штодзённым інвестарам стратэгіі, падобныя на хедж-фонды, паводле апытання Серулі, а таксама інвестыцыйныя фонды нерухомасці, якія не гандлююцца, і якія не купляюцца. і прадаецца на біржы.

З шэрагам актываў, якія падпадаюць пад парасон альтэрнатыўнага інвеставання, лёгка няправільна зразумець, чым вы валодаеце і для чаго прызначаны, сказаў Лоўрэнс.

Перш чым пагрузіцца ў альтэрнатыўныя інвестыцыі, вам неабходна дакладнае разуменне базавага актыву і асяроддзя, дзе ён можа працаваць лепш за ўсё. У адваротным выпадку ў вас могуць узнікнуць неадпаведныя чаканні, сказаў ён.

"Малаток - гэта інструмент, а шпатель - гэта інструмент", - сказаў ён. «Але калі я вазьму малаток і паспрабую перавярнуць бліны на кухні, у мяне будзе дрэнны вопыт».