Аўстралійская камісія па каштоўных паперах і інвестыцыях (ASIC) падае ў суд на Macquarie Bank Ltd, якому можа пагражаць вялікі штраф.
ASIC абвінавачвае Macquarie у рахунках для кіравання грашовымі сродкамі, якія дазвалялі трэцім асобам атрымліваць доступ да рахункаў, напрыклад фінансавым кансультантам.
Росу Эндру Хопкінсу, асуджанаму фінансаваму кансультанту, удалося вывесці 2.9 мільёна долараў, выкарыстоўваючы сістэму Macquarie. Згодна з абвінавачаннямі, транзакцыі праводзіліся праз сістэму масавых транзакцый з выкарыстаннем паўнамоцтваў па зборы.
Транзакцыі праз сістэму збораў не правяраліся ўручную і не фільтраваліся праз сістэму маніторынгу махлярства. Замест таго, каб спаганяць плату, былы фінансавы кансультант здымаў сродкі з падпарадкаваных яму рахункаў кліентаў.
Хопкінс прызнаў сябе вінаватым у пятнаццаці злачынствах, якія прывялі да несанкцыянаванага зняцця сродкаў на суму 2.9 мільёна долараў. Macquarie Bank кампенсаваў кліентам Хопкіна 3.5 мільёна долараў (прыблізна).
Абвінавачванні ў ASIC
ASIC сцвярджае, што з мая 2016 года па студзень 2020 года Macquarie не спраўляўся сачыць за сістэмай масавых транзакцый. Акрамя таго, ASIC сцвярджае, што прасоўванне Macquarie абмежаванага доступу трэціх асоб да рахункаў для кіравання грашовымі сродкамі ўводзіла ў зман.
Крыніца: ASIC
Сара Корт, намеснік старшыні ASIC, сказала: «Містэр. Хопкінс злоўжываў сістэмамі Macquarie, апрацоўваючы транзакцыі, выкарыстоўваючы свае паўнамоцтвы па аплаты збораў, каб скрасці сродкі кліентаў.
«Macquarie не змог належным чынам выявіць і прадухіліць гэтыя несанкцыянаваныя платныя транзакцыі, многія з якіх складалі больш за 10,000 XNUMX долараў кожная. Паводзіны містэра Хопкінса з'яўляюцца прыкладам таго, што можа пайсці не так, калі банкі не кантралююць належным чынам свае сістэмы і не ўкараняюць адпаведныя працэсы.
«Справа ASIC засяроджана не на паводзінах спадара Хопкінса, а на меркаваных шматлікіх адмовах Macquarie прыняць належныя меры для кантролю, выяўлення і прадухілення несанкцыянаваных транзакцый».
Прэс-сакратар Macquarie адказала на абвінавачванні ASIC. «У судовай заяве ASIC адзначаецца, што гэтая праблема ўзнікла ў дачыненні да 13 кліентаў незалежнага фінансавага кансультанта ў перыяд з 2016 па 2019 год, які з тых часоў прызнаў сябе вінаватым у махлярстве.
«Пасля адмовы незалежнага кансультанта кампенсаваць сваім кліентам іх страты Macquarie цалкам кампенсаваў 13 кліентам. Macquarie ставіцца да бяспекі ўліковых запісаў сваіх кліентаў з асаблівай сур'ёзнасцю і працягвае ўкараняць новыя сродкі кантролю і працэсы, каб рэагаваць на змяненне знешняга асяроддзя махлярства».
Штраф, які вынесе суд, можа дасягаць трохразовага памеру (каля 3 мільёнаў долараў). Іншы магчымы сцэнар - працэнт ад тавараабароту, які можа перавышаць 19 мільёнаў долараў.
Нядаўна таксама былі прыняты меры супраць Марк Бэбідж па ASIC.
Аўстралійская камісія па каштоўных паперах і інвестыцыях (ASIC) падае ў суд на Macquarie Bank Ltd, якому можа пагражаць вялікі штраф.
ASIC абвінавачвае Macquarie у рахунках для кіравання грашовымі сродкамі, якія дазвалялі трэцім асобам атрымліваць доступ да рахункаў, напрыклад фінансавым кансультантам.
Росу Эндру Хопкінсу, асуджанаму фінансаваму кансультанту, удалося вывесці 2.9 мільёна долараў, выкарыстоўваючы сістэму Macquarie. Згодна з абвінавачаннямі, транзакцыі праводзіліся праз сістэму масавых транзакцый з выкарыстаннем паўнамоцтваў па зборы.
Транзакцыі праз сістэму збораў не правяраліся ўручную і не фільтраваліся праз сістэму маніторынгу махлярства. Замест таго, каб спаганяць плату, былы фінансавы кансультант здымаў сродкі з падпарадкаваных яму рахункаў кліентаў.
Хопкінс прызнаў сябе вінаватым у пятнаццаці злачынствах, якія прывялі да несанкцыянаванага зняцця сродкаў на суму 2.9 мільёна долараў. Macquarie Bank кампенсаваў кліентам Хопкіна 3.5 мільёна долараў (прыблізна).
Абвінавачванні ў ASIC
ASIC сцвярджае, што з мая 2016 года па студзень 2020 года Macquarie не спраўляўся сачыць за сістэмай масавых транзакцый. Акрамя таго, ASIC сцвярджае, што прасоўванне Macquarie абмежаванага доступу трэціх асоб да рахункаў для кіравання грашовымі сродкамі ўводзіла ў зман.
Крыніца: ASIC
Сара Корт, намеснік старшыні ASIC, сказала: «Містэр. Хопкінс злоўжываў сістэмамі Macquarie, апрацоўваючы транзакцыі, выкарыстоўваючы свае паўнамоцтвы па аплаты збораў, каб скрасці сродкі кліентаў.
«Macquarie не змог належным чынам выявіць і прадухіліць гэтыя несанкцыянаваныя платныя транзакцыі, многія з якіх складалі больш за 10,000 XNUMX долараў кожная. Паводзіны містэра Хопкінса з'яўляюцца прыкладам таго, што можа пайсці не так, калі банкі не кантралююць належным чынам свае сістэмы і не ўкараняюць адпаведныя працэсы.
«Справа ASIC засяроджана не на паводзінах спадара Хопкінса, а на меркаваных шматлікіх адмовах Macquarie прыняць належныя меры для кантролю, выяўлення і прадухілення несанкцыянаваных транзакцый».
Прэс-сакратар Macquarie адказала на абвінавачванні ASIC. «У судовай заяве ASIC адзначаецца, што гэтая праблема ўзнікла ў дачыненні да 13 кліентаў незалежнага фінансавага кансультанта ў перыяд з 2016 па 2019 год, які з тых часоў прызнаў сябе вінаватым у махлярстве.
«Пасля адмовы незалежнага кансультанта кампенсаваць сваім кліентам іх страты Macquarie цалкам кампенсаваў 13 кліентам. Macquarie ставіцца да бяспекі ўліковых запісаў сваіх кліентаў з асаблівай сур'ёзнасцю і працягвае ўкараняць новыя сродкі кантролю і працэсы, каб рэагаваць на змяненне знешняга асяроддзя махлярства».
Штраф, які вынесе суд, можа дасягаць трохразовага памеру (каля 3 мільёнаў долараў). Іншы магчымы сцэнар - працэнт ад тавараабароту, які можа перавышаць 19 мільёнаў долараў.
Нядаўна таксама былі прыняты меры супраць Марк Бэбідж па ASIC.
Крыніца: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/