Па меры таго, як маладыя інвестары нарошчваюць сваё багацце, фірмы, якія прадстаўляюць фінансавыя паслугі, атрымліваюць унікальную магчымасць зарабіць новы бізнес, гаворыцца ў рэзюмэ кансалтынгавай кампаніі па кіраванні Bain & Company. Кіраванне багаццем - гэта важны шлях далучэння да новага пакалення інвестараў. Але важна разумець, што будучыя кліенты хочуць, каб іх кансультанты прадастаўлялі пэўныя паслугі і вопыт. Вось што трэба ведаць кансультантам пра маладых заможных кліентаў і пра тое, як выйсці на гэты рынак.
Калі вы хочаце развіць свой фінансавы кансультацыйны бізнес, зазірніце Платформа SmartAdvisor ад SmartAsset. Мы падбіраем сертыфікаваных фінансавых кансультантаў да падыходных кліентаў па ўсёй тэрыторыі ЗША
Чаго маладыя заможныя кліенты хочуць ад кансультантаў
На аснове інтэрв'ю з кліентамі наступнага пакалення кампанія Bain вызначыла шэсць прыярытэтаў гэтай новай кліенцкай базы для сваёй каманды па кіраванні капіталам:
Сетка. Маладыя кліенты хочуць мець зносіны са сваімі аднагодкамі і больш шырокімі сацыяльнымі сеткамі. Фірмы па кіраванні капіталам можа задаволіць гэты попыт за кошт распрацоўкі тэхналогій, якія палягчаюць гэтыя сувязі.
Даследаванне. Новыя кліенты прагнуць доступу да шэрагу класаў актываў, у тым ліку крыптавалюты, мастацтва і прыватнага капіталу, кажа Бэйн.
Самастойна вырашаць. Гэтая група інвестараў хоча заставацца ў курсе і прымаць уласныя інвестыцыйныя рашэнні.
Цэласнае планаванне. Маладыя кліенты прагнуць комплексных і персаналізаваных парад, а не толькі прадуктаў.
Спрашчаючы. Новым кліентам патрэбны аптымізаваныя і простыя ў выкарыстанні лічбавыя функцыі і адукацыйныя платформы, якія скарачаюць папяровую працу.
Які ўплывае. Маладыя, заможныя кліенты прыглядаюцца экалагічныя, сацыяльныя і кіраўніцкія (ESG) фактары і ініцыятывы.
Выкананне гэтых прыярытэтаў, верагодна, запатрабуе партнёрства з рознымі пастаўшчыкамі wealthtech, кажа Бэйн.
Акрамя таго, гэтыя кліенты не паддаюцца класіфікацыі на традыцыйныя сегменты, якія выкарыстоўваюцца кіраўнікамі капіталу. "Яны хочуць выбраць адпаведны канал, узровень абслугоўвання або інвестыцыі ў адпаведнасці з канкрэтнай сітуацыяй", - кажа Бэйн. «Дынамічная сегментацыя, абапіраючыся на паводніцкія дадзеныя ў рэжыме рэальнага часу, стане важнай здольнасцю для развіцця фірмаў».
Як маладыя інвестары набіраюць багацце
Новыя мільянеры з'яўляюцца перспектыўным класам, які прадстаўляе недастаткова забяспечаны рынак і шанец атрымаць новы бізнес, які будзе доўжыцца дзесяцігоддзі ў будучыні. «Многія з гэтай расце групы (ва ўзросце ад 20 да 45 гадоў) не абслугоўваюцца - у тым ліку спецыялісты (69% маладых кагорты), прадпрымальнікі (22%) і другое ці трэцяе пакаленне заможных сем'яў (9%),» у адпаведнасці з Бэйнам. кароткі.
Нават калі яны не абслугоўваюць тысячагадовых мільянераў, дарадцам будзе разумна засяродзіцца на гэтым пакаленні і яго жаданнях і патрэбах. Фактычна, паводле даследчай і кансалтынгавай групы Cerulli Associates, у 278,000 годзе сярэдняя чыстая вартасць міленіалаў складала больш за 2021 23.1 долараў. Гэта сярэднегадавы рост на 2016% з XNUMX года і самы высокі тэмп росту сярод усіх пакаленняў.
Што павінны ведаць дарадцы
Для фінансавых кансультантаў разуменне таго, чаго жадаюць маладыя заможныя кліенты, з'яўляецца інвестыцыяй у будучыню. Але большасць кампаній па кіраванні багаццем зараз не адпавядаюць патрабаванням тысячагоддзяў. «Пакуль ніводзін прэтэндэнт, няхай гэта будзе банк, брокерская кампанія або кампанія WealthTech, не забяспечыў ідэальнага скразнога вопыту для гэтага сегмента, які развіваецца», - гаворыцца ў рэзюмэ Bain & Company.
Маладыя забяспечаныя кліенты таксама адзначылі, што шмат вэб-сайты мэнэджэра багацця былі цяжкімі для навігацыі і не мелі «засваяльных рынкавых абнаўленняў, адаптаваных да іх партфеляў». Часам яны не маглі звязацца з кансультантамі і хацелі атрымаць дадатковыя паслугі, такія як аптымізацыя падаткаў, страхавое пакрыццё або планаванне нерухомасці.
У брыфінгу Бэйна разглядаюцца некалькі стратэгій, якія буйныя арганізацыі могуць прыняць для задавальнення гэтага новага попыту кліентаў. Гэтыя метады ўключаюць буйнамаштабныя крокі, такія як набыццё кампаній WealthTech.
Але нават меншыя гульцы павінны ведаць аб зменах у кіраванні багаццем.
«У той час як рынак кіравання багаццем квітнее, у наступныя некалькі гадоў не будзе лёгкага, прамалінейнага росту», — гаворыцца ў рэзюмэ Бэйна. «Склад заможных кліентаў хутка мяняецца, і ў іх ёсць патрэбы і прыярытэты, з якімі многія фірмы па кіраванні багаццем толькі пачалі разбірацца. Глыбокае разуменне гэтых прыярытэтаў і развіццё бізнесу, які эфектыўна іх вырашае, будзе мець важнае значэнне для стварэння каштоўнасці ў выніку новага ўсплёску попыту».
Bottom Line
Калі маладыя інвестары набіраюць багацце, дасведчаныя кансультанты будуць заўважаць, чаго яны патрабуюць ад сваіх каманд па кіраванні багаццем, і непасрэдна вырашаць гэтыя прыярытэты.
Парады па развіцці вашага фінансавага кансультацыйнага бізнесу
Дазвольце нам быць вашым партнёрам па арганічным росце. Калі вы хочаце развіць свой фінансавы кансультацыйны бізнес, зазірніце Платформа SmartAdvisor ад SmartAsset. Мы падбіраем сертыфікаваных фінансавых кансультантаў да падыходных кліентаў па ўсёй тэрыторыі ЗША
Пашырце свой радыус. SmartAsset's Нядаўні апытанне паказвае, што многія кансультанты плануюць працягнуць сустракацца з кліентамі дыстанцыйна пасля COVID-19. Падумайце аб пашырэнні пошуку і супрацоўніцтве з інвестарамі, якім зручней праводзіць віртуальныя сустрэчы або інтэрвал асабістых сустрэч.
Аўтар фота: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Паведамленне Bain & Co. вызначае, чаго маладыя заможныя кліенты хочуць ад дарадцаў упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html