ВАШЫНГТОН (AP) — Працуючы супраць гадзінніка, каб спыніць развіццё банкаўскага крызісу, міністр фінансаў Джанет Йеллен да заходу сонца ў нядзелю, 12 сакавіка, распрацавала план супакойвання эканомікі ЗША.
Яна хутка звярнулася да таго, хто прайшоў праз агонь раней, і ў значна большым маштабе: Хэнк Полсан.
Полсан, які кіраваў Міністэрствам фінансаў падчас фінансавага крызісу ў 2008 годзе, раіў ураду прыняць неадкладныя меры. «Супраўды цяжка спыніць або нават запаволіць уцёкі з банка. І для гэтага патрэбна магутная і хуткая рэакцыя ўрада», — сказаў Полсан, пералічваючы тое, што ён сказаў Елен.
Раней на гэтым тыдні пачаўся банкаўскі набег на Silicon Valley Bank. Рэгулятары ўзялі гэта ў пятніцу днём. Гэты крок выклікаў паніку ў акцыянераў і ўкладчыкаў, выклікаючы сур'ёзныя напаміны пра ранейшыя няўдачы, якія справакавалі Вялікую рэцэсію.
Магчыма, ні адзін міністр фінансаў не прыходзіў у офіс з шырокім рэзюмэ Йеллен, уключаючы працу ў якасці старшыні Федэральнай рэзервовай сістэмы і ўсё жыццё вывучэнне эканомікі і фінансаў. Гэты вопыт быў падвергнуты сур'ёзнаму выпрабаванню, калі яна працавала над забеспячэннем шматлікіх выбарчых акруг, у тым ліку фінансавых рынкаў, рэзкіх рэспубліканцаў у Кангрэсе і эканамічнай каманды Белага дома прэзідэнта Джо Байдэна.
Два тыдні таму Елен правяла гэты важны перыяд, збіраючы чыноўнікаў Федэральнай рэзервовай сістэмы; рэгулятары Федэральнай карпарацыі страхавання ўкладаў і Упраўлення валютнага кантролера; заканадаўцы, у тым ліку лідэры Кангрэса па банкаўскай справе - сенатар Шэррад Браўн, штат Агаё, і прадстаўнік Патрык МакГенры, штат Карэлія; і кіраўнікі Уол-стрыт, такія як Джэймі Дайман, выканаўчы дырэктар JP Morgan & Chase.
Але нешматлікія маглі аднесці гэта так добра, як Полсан, які прасіў у Кангрэса паўнамоцтвы выкупіць праблемныя іпатэчныя актывы ў прыватных фірмаў на суму 700 мільярдаў долараў, каб выратаваць вялікую фінансавую сістэму ЗША.
Яго словы, сказаныя Йеллен, калі яна арыентавалася па краху банка: «Мы змагаемся за выжыванне нашых рэгіянальных банкаў».
ФРС вызначае рэгіянальныя банкі як банкі з агульнымі актывамі ад 10 да 100 мільярдаў долараў, не такія малыя, як грамадскія банкі, і не такія вялікія, як нацыянальныя. Рэгіянальныя і грамадскія банкаўскія арганізацыі складаюць найбольшую колькасць банкаўскіх устаноў, якія знаходзяцца пад наглядам Федэральнай рэзервовай сістэмы.
Крызіс стаў відавочным у сераду, 8 сакавіка. Галоўны выканаўчы дырэктар Silicon Valley Bank Грэг Бекер накіраваў ліст акцыянерам, у якім заявіў, што банку спатрэбіцца сабраць 2.25 мільярда долараў, каб падмацаваць свае фінансы пасля таго, як ён панёс значныя страты.
Банк меў незвычайна высокі ўзровень незастрахаваных дэпазітаў, а многія інвестыцыі ў доўгатэрміновыя дзяржаўныя аблігацыі і іпатэчныя каштоўныя паперы ўпалі ў кошце з ростам працэнтных ставак. Гэта прымусіла ўкладчыкаў у чацвер, 9 сакавіка, масава забраць свае сродкі. Гэта выклікала ўцёкі з банка.
На наступны дзень Елен размаўляла са старшынёй ФРС Джэромам Паўэлам, кіраўніком FDIC Марцінам Грунбергам, выконваючым абавязкі кіраўніка OCC Майклам Хсу і старшынёй ФРС Сан-Францыска Мэры Дэлі. Рэгулятары паспяшаліся ўвесці банк Сіліконавай даліны пад кантроль FDIC.
У тыя выхадныя супрацоўнікі Казначэйства, ФРС і FDIC пачалі пошук патэнцыйнага пакупніка для банка. Йеллен і іншыя федэральныя чыноўнікі сустрэліся, каб пераканацца, што банк зможа налічыць заработную плату да наступнага панядзелка, і што грошы падаткаплацельшчыкаў не будуць выкарыстоўвацца для фінансавання выратавання. І зрабіць усё гэта да адкрыцця азіяцкіх рынкаў на працягу тыдня.
Йеллен таксама прыйшлося супакоіць рэспубліканцаў у Кангрэсе. Яна размаўляла з МакГенры і іншымі заканадаўцамі, якія хацелі ведаць, ці прывядуць гэтыя дзеянні да большага рэгулявання. МакГенры не адказаў на просьбу даць каментарый Асашыэйтэд Прэс, але на мерапрыемстве Амерыканскай асацыяцыі банкіраў на мінулым тыдні заявіў, што падтрымлівае рашэнне ўрада аб аздараўленні ўкладчыкаў.
Да вечара нядзелі, 12 сакавіка, Казначэйства, Федэральная рэзервовая сістэма і FDIC накіравалі сумесную заяву, у якой паведамлялася, што нью-ёркскі Signature Bank таксама пацярпеў банкруцтва і быў арыштаваны. Чыноўнікі таксама заявілі, што пакет экстранага крэдытавання гарантуе абарону ўсіх укладчыкаў Silicon Valley Bank і Signature Bank у Нью-Ёрку.
За некалькі дзён трэці банк, First Republic, атрымаў 30 мільярдаў долараў з 11 буйных банкаў, каб прадухіліць крах іншых рэгіянальных устаноў.
Йеллен выступіла з ідэяй выкарыстання банкаўскіх сродкаў для выратавання Першай рэспублікі і спачатку падняла яе з Паўэлам, Грунбергам і іншымі рэгулятарамі. Потым яна патэлефанавала Дзімону і выказала гэтую ідэю. Як паведамляецца, пасля гэтага званка Дайман сказаў, што "ў нас ёсць нашы маршавыя загады", і прыступіў да стварэння кааліцыі банкаў, па словах двух чалавек, якія праінфармавалі па гэтым пытанні, кажучы ананімна, таму што яны не ўпаўнаважаны абмяркоўваць дэталі прыватнай размовы.
Прадстаўнік офіса Даймана не адказаў на просьбу аб каментарыі.
Гэтая справаздача аб дзеяннях Елен у той уік-энд заснавана на больш чым дзясятку інтэрв'ю.
Былы кіраўнік Федэральнай рэзервовай сістэмы Сара Блум Раскін сказала, што Елен і іншым палітыкам цяпер трэба будзе вызначыць, «як два банкі, пра якія многія не думалі, што ўяўляюць сістэмную небяспеку для банкаўскай сістэмы», могуць пагражаць фінансаваму здароўю краіны.
Год таму яна адклікала сваё імя ў якасці кандыдата ў губернатары ФРС пасля таго, як не атрымала дастатковай падтрымкі Сената. Раней яна працавала з 2010 па 2016 год і прыняла прысягу адначасова з Елен, якая ў той час займала пасаду намесніка старшыні.
Браўн, які заклікаў прэзідэнта Барака Абаму вылучыць Елен у якасці пераемніка Бэна Бернанке на пасадзе старшыні ФРС, сказаў, што людзі «ўсведамляюць, наколькі яна кампетэнтная і што ёй даручана рабіць вялікія справы ў адміністрацыі».
Цяпер Йеллен павінна адказаць на абвінавачванні ў тым, што адміністрацыя Байдэна ратуе рызыкоўныя банкі. Некаторыя рэспубліканцы ўскладаюць віну на выдаткі адміністрацыі Байдэна, якія, на іх думку, выклікалі 40-гадовую высокую інфляцыю, прымусіўшы ФРС павысіць працэнтныя стаўкі, каб утаймаваць цэны, што ў сваю чаргу паўплывала на банкі і іх інвестыцыі.
Сенатар Цім Скот, RSC, сказаў на мерапрыемстве Амерыканскай асацыяцыі банкіраў на мінулым тыдні, што «калі вы пераходзіце да высокага ўзроўню інфляцыі за 40 гадоў, па праўдзе кажучы, калі інфляцыя такая высокая, вы павінны неадкладна перайсці да дзеянняў, у ФРС няма скальпеля, у яе ёсць малаток, і гэта балюча».
З тых часоў Байдэн заклікаў Кангрэс узмацніць правілы для банкаў, каб прадухіліць банкруцтва ў будучыні, і дазволіць рэгулятарам накладваць больш жорсткія штрафы на кіраўнікоў збанкрутаваных банкаў, у тым ліку спаганяць кампенсацыі і палягчаць забарону ім працаваць у галіны.
Полсан сказаў, што «нам вельмі пашанцавала мець разумнага, дасведчанага міністра фінансаў», апісваючы Йеллен як «таго, хто звяртаецца да розных меркаванняў і размаўляе з удзельнікамі рынку ў рэжыме рэальнага часу».
Але яе выпрабаванне не скончылася.
У пятніцу яна склікала пасяджэнне Савета па наглядзе за фінансавай стабільнасцю, каб часткова абмеркаваць падзеі ў Deutsche Bank, нямецкім шматнацыянальным інвестыцыйным банку, акцыі якога паваліліся.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/bank-failures-rescue-test-yellens-042301076.html