Лепшыя пакупкі і лепшыя выканаўцы

Каб арыентавацца на лепшыя сацыяльна адказныя фонды, выкарыстоўвайце гэтыя табліцы фондаў, якія можна сартаваць.

Hяк інвеставаць з сумленнем? Для большасці інвестараў самы просты і лепшы спосаб - гэта валодаць фондам.

Далучайцеся да вялікай натоўпу. На канец года Морнінгстар налічыў 534 амерыканскія фонды з актывамі ў 357 мільярдаў долараў у катэгорыю «ўстойлівых», якая ўключае ў сябе партфелі, адчувальныя да экалагічных праблем або такіх іншых пытанняў, як гендэрная роўнасць або сацыяльная справядлівасць. Звычайная назва гэтай шырокай тэмы - ESG: інвестыцыі ў кампаніі, якія лепш за ўсё працуюць у экалагічных, сацыяльных і кіраўніцкіх картах.

Грошы прыходзяць. У мінулым годзе быў створаны 121 новы фонд ESG і паток чыстых пакупак акцый на суму 69 мільярдаў долараў.

Гэта ашаламляльны выбар, і гэта апытанне скарачае яго. Ніжэй прыведзены табліцы, у якіх паказаны спачатку найбольш эфектыўныя фонды ESG, а потым лепшыя пакупкі, гэта значыць найбольш эканамічныя фонды.

Вось сацыяльна свядомыя фонды з добрымі рэкордамі:

Усе яны перамаглі рынак (паводле вызначэння фонду Vanguard Total Stock Market) за апошнія дзесяць гадоў; гэта пасля выдаткаў у сярэднім 0.5%. Але ёсць два засцярогі з любым спісам самых эфектыўных фондаў.

Адзін з іх заключаецца ў тым, што фонды ESG атрымалі вецер у спіну. З 2012 года лічбавыя інвестыцыі, такія як Alphabet, пераўзышлі інвестыцыі ў дымавую трубу, такія як Exxon Mobil. Але гэта не заўсёды будзе праўдай.

Іншая рэч звязана са словам "выкананне". Цяперашні час дзеепрыметніка, да якога ангельскі сінтаксіс абмяжоўвае нас у гэтым кантэксце, сведчыць аб працяглым майстэрстве. Але насамрэч усё, што мы ведаем пра фонд, гэта тое, што ён рабіў у мінулым. У кіраванні грашыма мінулае толькі слаба сведчыць аб будучыні.

Зусім іншы спосаб выбраць інвестыцыйную кампанію - ігнараваць яе мінулае і засяродзіцца на яе кошце. Вось 39 лепшых пакупак, якія вызначаюцца як фонды, выдаткі на якія не перавышаюць 0.3% ад актываў штогод.

На шчасце для сацыяльна свядомых інвестараў, што ў фондавым бізнэсе ідзе цэнавая вайна. Fidelity атрымлівае прыз за самы танны адкрыты (гэта значыць узаемны) фонд ESG з каэфіцыентам выдаткаў 0.11%. Вы можаце атрымаць сацыяльна свядомыя біржавыя сродкі нават менш, чым гэта.

ETF з самым нізкім коштам у спісе, Engine No. 1 Transform 500, - гэта фонд, які не выбірае, якіх кампаній пазбягаць, а замест гэтага абяцае выкарыстоўваць свае акцыі для падтрымкі добрых спраў у галасаванні акцыянераў. Гэты квэст не зусім донкіхоцкі. Рухавік № 1 у мінулым годзе атрымаў некалькі месцаў у савеце дырэктараў Exxon Mobil. Але звярніце ўвагу, што вы можаце атрымаць такі ж эфект ад любога фонду iShares, паколькі iShares з'яўляюцца часткай BlackRock, а хлопец, які кіруе BlackRock, Лары Фінк, выступае за такую ​​ж рэформу залы пасяджэнняў, што і Engine No. 1.

Тры фонды ўвайшлі ў спісы лепшых выканаўцаў і лепшых пакупак: Vanguard FTSE Social, Calvert US Large Cap Core Responsible і iShares MSCI KLD 400 Social.

Табліцы вышэй можна сартаваць. Калі вы шукаеце ETF і маеце значэнне ліквіднасць, адсартуйце слупок актываў і выберыце вялікі фонд. Калі дыверсіфікацыя мае значэнне, адсартуйце па колькасці захоўваемых акцый.

А потым правядзіце дадатковыя даследаванні, каб даведацца, ці дасягае фонд таго, што вы хочаце. Менеджэры ESG значна адрозніваюцца ў тым, як яны вызначаюць адказнае інвеставанне.

Для хуткага доступу да збораў, найбуйнейшых уладанняў і балаў устойлівага развіцця цяжка перасягнуць Morningstar.com. Нягледзячы на ​​тое, што некаторыя з інструментаў Morningstar даступныя толькі для падпісчыкаў, шмат інфармацыі можна знайсці на бясплатнай частцы платнай сцяны.

Пастаўшчыкі фондаў маюць шмат дакументацыі на сваіх вэб-сайтах, але вам можа спатрэбіцца даволі шмат павазіцца з Google і пстрыкнуць, каб дабрацца туды, куды вы хочаце. Я лічу, што самы хуткі шлях да праспекта або спісу ўсіх холдынгаў часта праходзіць праз інструмент пошуку фондаў Fidelity; выкарыстоўвайце тыкер і знайдзіце ўкладку «Праспект, справаздачы, холдынгі».

Здаецца, у базе дадзеных праспектаў Fidelity ёсць усе ETF. Ён апускае адкрытыя фонды Vanguard. Ён даступны інвестарам, якія не маюць уліковых запісаў Fidelity.