Лепшыя акцыі з дывідэндамі для надзейнага даходу: сакавік 2023 г

Якія добрыя дывідэнтныя акцыі можна купіць? Правільны адказ залежыць ад вашых фінансавых мэтаў.

Што тычыцца дывідэнтных акцый, звычайна існуе кампраміс паміж прыбытковасцю і надзейнасцю. Іншымі словамі, плацельшчыкі дывідэндаў, якія прыносяць максімальны прыбытак ад вашых інвестыцый, не заўсёды з'яўляюцца самымі надзейнымі. І самыя надзейныя акцыі з дывідэндамі, ну, яны могуць не прыносіць самых высокіх выплат.

Ураджайнасць Vs. Надзейнасць

Гэты кампраміс мае сэнс. Дывідэнды спажываюць шмат грошай. Каб кампанія надзейна выплачвала дывідэнды на працягу дзесяцігоддзяў - праз добрыя і дрэнныя эканамічныя паказчыкі - яе выкарыстанне капіталу павінна быць дысцыплінаваным. Агрэсіўныя стратэгіі росту або агрэсіўныя выплаты акцыянерам могуць паставіць пад пагрозу праграму дывідэндаў.

На шчасце, вы інвестар, а не генеральны дырэктар. Вам не трэба рабіць поўны кампраміс паміж ураджайнасцю і надзейнасцю. Вы можаце збалансаваць абодва шляхам дыверсіфікацыі.

Каб знайсці баланс, які адпавядае вашаму ўзроўню камфорту, прачытайце больш уважлівы погляд на акцыі з больш высокімі дывідэндамі, а затым агляд самых надзейных плацельшчыкаў дывідэндаў. Пасля гэтага мы разгледзім ключавыя паказчыкі дывідэндаў, якія дапамогуць вам выбраць найлепшыя інвестыцыі.

З інфляцыяй на самым высокім за 40 гадоў узроўні больш за 7 %, дывідэнтныя акцыі прапануюць адзін з лепшых спосабаў перамагчы інфляцыю і атрымаць надзейны паток даходу. Пстрыкніце тут, каб спампаваць «Пяць дывідэнтных акцый, каб пераадолець інфляцыю», спецыяльны даклад эксперта Forbes па дывідэндах Джона Добаша.

Дывідэнды з самай высокай прыбытковасцю

Нагадаем, дывідэнтная прыбытковасць - гэта гадавая выплата дывідэндаў, падзеленая на кошт акцый. Калі вы купляеце акцыю за 100 долараў і гадавая выплата дывідэндаў складае 5 долараў, прыбытковасць складзе 5%.

Дывідэнтныя акцыі і фонды з самым высокім даходам выплачваюцца ў дыяпазоне ад 5% да 12% і больш. Як правіла, чым вышэйшая ўраджайнасць, тым больш верагоднасць таго, што яна будзе непаслядоўнай або няўстойлівай.

Zim: прыклад высокай прыбытковасці

Кампанія кантэйнерных перавозак Інтэграваныя службы дастаўкі (ZIM) - цікавы прыклад высокапрыбытковага плацельшчыка дывідэндаў. Кошт акцый Zim у чацвёртым квартале гэтага года заставаўся на ўзроўні ад мінімуму да сярэдзіны 20 долараў. З улікам снежаньскіх дывідэндаў у 27.55 г. Zim заплаціць 2022 долараў за акцыю. Гэта астранамічная (і не ўстойлівая) прыбытковасць, якая перавышае 100%.

Выплаты акцыянерам Zim за 2022 год уключалі спецыяльны дывідэнд у памеры 17 долараў на акцыю ў сакавіку. Дзякуючы росту выдаткаў і аб'ёмаў дастаўкі грашовыя сродкі кампаніі павялічыліся ў параўнанні з папярэднім годам. Акцыянеры былі бенефіцыярамі. З тых часоў аб'яўленыя Zim дывідэнды складалі:

• 2.85 XNUMX даляраў у траўні
• У жніўні 4.75 XNUMX долараў
• 2.95 долара ў снежні

Вы бачыце, што кампанія імкнецца вярнуць каштоўнасць акцыянерам. Але гэтыя выплаты вагаюцца з вялікім адрывам.

Таксама варта адзначыць, што кошт акцый Zim была валацільнай. У сакавіку 2022 года Zim таргаваўся па цане да 70 долараў. У чацвёртым квартале цана Zim заставалася ніжэй за 30 долараў.

На што сачыць з высокай дывідэнтнай прыбытковасцю

Вы можаце ўзяць на сябе пралічаны рызыка на высокапрыбытковых дывідэнтных акцыях, такіх як Zim, але лепш спачатку задаць некалькі пытанняў. Тэмы, на якіх варта засяродзіцца, - гэта тэндэнцыя коштаў на акцыі і ініцыятывы росту кампаніі.

1. Зніжэнне кошту акцый

Зніжэнне кошту акцый матэматычна павялічвае дывідэнтных даходнасць. Памятаеце нашы акцыі коштам 100 долараў, якія даюць 5%? Калі кошт гэтай акцыі ўпадзе да 75 долараў, а дывідэнды застануцца ранейшымі, прыбытковасць вырасце да 6.7%.

Кошт акцый зніжаецца, калі інвестары губляюць упэўненасць у пастаяннай здольнасці кампаніі ствараць каштоўнасць. Асноўныя фактары могуць быць звязаныя з эканомікай, галіной або самой кампаніяй.

Калі вы бачыце тэндэнцыю да зніжэння коштаў на акцыі, паглядзіце, каб зразумець, чаму. Часовая праблема можа не змяніць прывабнасць акцый, але доўгатэрміновая праблема можа змяніць.

2. Адсутнасць прымальных ініцыятыў росту

У кампаніі ёсць два асноўных варыянту выкарыстання лішкаў грашовых сродкаў. Ён можа фінансаваць ініцыятывы росту, такія як геаграфічнае пашырэнне, набыццё або распрацоўка прадуктаў. Ці ён можа вярнуць лішак грошай сваім акцыянерам праз дывідэнды або выкуп акцый.

Калі лішак грашовых сродкаў цалкам накіроўваецца акцыянерам, гэта можа азначаць, што кампанія не мае прымальных магчымасцей для росту. Гэта не абяцае нічога добрага для доўгатэрміновых перспектыў акцый.

Нават на нізкіх узроўнях інфляцыя знішчае багацце, але пры цяперашніх тэмпах гэта проста смяротна. Абараніце сябе з дапамогай дывідэнтных акцый, якія павялічваюць свае выплаты хутчэй, чым інфляцыя. Пстрыкніце тут, каб загрузіць «Пяць дывідэнтных акцый, каб пераадолець інфляцыю», спецыяльны даклад эксперта Forbes па дывідэндах Джона Добоша.

REIT супраць Традыцыйныя акцыі

REIT азначае інвестыцыйны фонд у нерухомасць; гэта кампаніі, якія валодаюць і кіруюць нерухомасцю і звязанымі з ёй актывамі. Калі вы даследуеце высокапрыбытковых плацельшчыкаў дывідэндаў, вы можаце заўважыць, што REIT часта маюць больш высокую прыбытковасць, чым традыцыйныя акцыі.

На гэта ёсць дзве асноўныя прычыны. Па-першае, REIT па законе павінны размяркоўваць 90% або больш свайго даходу акцыянерам. Па-другое, бізнес-мадэль REIT імкнецца вырабляць шмат надзейных грошай у выглядзе арэнднай платы або іпатэчных плацяжоў.

REIT і акцыі з высокай дывідэнтнай прыбытковасцю

У табліцы ніжэй паказаны восем папулярных акцый і REIT, якія даюць 5.5% і больш.

Дзве двухзначныя прыбытковасці тут паходзяць ад іпатэчных REITs. Вы бачыце, што нафтагазавыя і тэлекамунікацыйныя кампаніі таксама ў спісе. У той час як некаторыя галіны могуць падтрымліваць больш высокую прыбытковасць лепш, чым іншыя, памятайце, што ваш партфель дывідэндаў павінен быць дыверсіфікаваным. Доўгатэрміновае шырокае ўздзеянне на галіну будзе служыць вам лепш.

Лепшыя кампаніі, якія прапануюць дывідэнды

Калі вы аддаеце перавагу ўстойлівасці дывідэндаў, а не прыбытковасці, ваш аналіз павінен пайсці па-іншаму. Вы не шукаеце найвышэйшай прыбытковасці з прымальным узроўнем рызыкі. Замест гэтага вы шукаеце лепшыя ўсебаковыя кампаніі, якія таксама плацяць дывідэнды. Гэтыя акцыі, як правіла, будуць мець трывалыя асновы бізнесу, а таксама працяглы вопыт павелічэння дывідэндных выплат.

Каралі дывідэндаў і арыстакраты

Вы можаце скараціць сваё даследаванне, пачаўшы з каралёў дывідэндаў і арыстакратаў дывідэндаў. Каралі дывідэндаў штогод павялічвалі свае выплаты акцыянерам на працягу апошніх 50 гадоў запар. За апошнія 25 гадоў арыстакраты павялічвалі свае выплаты.

Пазнавальная шматгадовая гісторыя грашовых выплат акцыянерам. Гэта кажа вам, што кіраўнікі кампаніі ведаюць, як дасягнуць росту, адначасова фінансуючы дывідэнды. Каманда кіраўніцтва таксама эфектыўна спраўлялася з эканамічнымі спадамі, не парушаючы выплат акцыянерам.

Характэрна, што Dividend Kings і Aristocrats таксама з'яўляюцца кампаніямі S&P 500. Гэта азначае, што яны адпавядаюць стандартам S&P 500 па капіталізацыі, ліквіднасці і прыбытковасці.

Лепшыя каралі дывідэндаў

Вы можаце выказаць здагадку, што каралі дывідэндаў і арыстакраты маюць нізкую прыбытковасць па ўсіх напрамках. На шчасце, гэта не так. Нягледзячы на ​​​​тое, што вы не бачыце шмат высокіх ураджаяў у гэтай групе, ёсць выключэнні, у тым ліку тытунёвая кампанія Altria, якая таксама ўключана ў спіс высокаўраджайных вышэй.

У табліцы ніжэй прадстаўлены восем папулярных дывідэнтных каралёў і арыстакратаў, якія забяспечваюць прыбытковасць вышэй за 2.5%.

Гэта, вядома, не адзіны ваш выбар. Ёсць шмат больш салідных кампаній з меншым паслужным спісам, якія плацяць добрыя даходы. Спіс паказчыкаў ніжэй можа дапамагчы вам знайсці іх.

Як выбраць лепшыя акцыі з дывідэндамі: 5 паказчыкаў для праверкі

Выбар лепшых дывідэнтных акцый - гэта не толькі прыбытковасць і рэкорд дывідэндаў. Даследуючы перспектыўныя дывідэндныя акцыі і REIT, паглядзіце, наколькі выраслі дывідэнды за апошнія гады, а таксама агульную гадавую прыбытковасць акцый, рост прыбыткаў, грашовых патокаў і ліквіднасці.

1. Тэндэнцыя росту дывідэндаў

Вы хочаце бачыць паслядоўную гісторыю вымернага росту дывідэндаў. У ідэале акцыі будуць рэгулярна павялічваць дывідэнды, якія ў сярэднім адпавядаюць інфляцыі. Гэта сведчыць аб тым, што пакупніцкая здольнасць дывідэндаў ідзе ў нагу з эканомікай.

2. Поўная даходнасць

Агульная прыбытковасць акцый улічвае прырост капіталу і дывідэнды. Калі кошт акцыі ў 100 долараў вырасце ў кошце на 10 долараў за адзін год, прыбытковасць складзе 10%. Калі іншая акцыя коштам 100 долараў падаражэе на 8 долараў і выплачвае 3 даляры дывідэндаў, прыбытковасць складае 11%. Што тычыцца другой акцыі, вы не атрымаеце поўнай карціны, калі вы ацанілі толькі падаражэнне або дывідэнды. Вы павінны ўлічваць абодва.

Вы можаце выкарыстоўваць агульны працэнт прыбытку, каб параўнаць прадукцыйнасць плацельшчыкаў дывідэндаў з індэксамі і з іншымі вашымі інвестыцыйнымі магчымасцямі.

3. Трохгадовы рост даходаў

Рост дывідэндаў з цягам часу патрабуе росту прыбытку. Праглядзіце гісторыю даходаў кампаніі і пераканайцеся, што яна станоўчая і паслядоўная.

Вы можаце ўбачыць часовыя збоі з-за тэндэнцый на эканамічным або фінансавым рынку, асабліва ў 2022 году. Ацаніце гэтыя збоі, параўноўваючы іх з блізкімі канкурэнтамі ў галіны і агульным рынкам.

Некаторых спадаў немагчыма пазбегнуць. Але кампаніі, якія ўмеюць спраўляцца са спадамі, часта робяць лепшыя інвестыцыі.

4. грашовы патокПОТОК2
Тэндэнцыі

Грашовыя сродкі прыносяць дывідэнды. Здольнасць кампаніі генераваць павелічэнне грашовых патокаў з цягам часу мае вырашальнае значэнне для даўгавечнасці яе праграмы дывідэндаў. Праглядзіце тэндэнцыі свабодных грашовых патокаў кампаніі за апошнія некалькі гадоў.

Вы таксама можаце паглядзець на каэфіцыент грашовых выплат кампаніі. Гэта дывідэнды ў працэнтах ад грашовага патоку.

Метрыка звязана з больш часта цытуемым каэфіцыентам выплат, які з'яўляецца дывідэндам у працэнтах ад прыбытку. Стандартны каэфіцыент выплат можа быць праблематычным, таму што на прыбытак могуць паўплываць аднаразовыя карэкціроўкі безнаяўнага ўліку.

5. Каэфіцыент запазычанасці / актываў

Каэфіцыент запазычанасці/актываў паказвае, колькі запазычанасці фінансуе актывы кампаніі. Гэта паказчык фінансавай устойлівасці і паказчык здольнасці кампаніі выконваць свае абавязацельствы.

Каб разлічыць каэфіцыент, падзяліце агульныя абавязацельствы на агульныя актывы. Напрыклад, калі атрыманае лік роўна 0.75, гэта азначае, што 75% актываў фінансуюцца за кошт запазычанасці. Астатнія 25% фінансуюцца за кошт уласнага капіталу. Чым вышэй гэты паказчык, тым слабей фінансавае становішча кампаніі.

Дыверсіфікуйце свае дывідэнтныя акцыі

Найлепшыя дывідэнтныя акцыі прыносяць рост даходнасці, які падтрымліваецца доўгатэрміновым павышэннем кошту акцый, ростам прыбыткаў і грашовых патокаў, а таксама фінансавай устойлівасцю. На шчасце, усе гэтыя паказчыкі вы можаце ацаніць, перш чым інвеставаць.

Тым не менш, ёсць шанец, што сітуацыя ў кампаніі можа раптоўна змяніцца. Вось чаму важна дыверсіфікаваць асобныя акцыі і галіны. Эксперты рэкамендуюць трымаць ад 20 да 30 асобных акцый. У якасці альтэрнатывы вы можаце інвеставаць у дыверсіфікаваныя для вас фонды дывідэндаў.

Апошняя парада. Перш чым прыступіць да інвеставання ў дывідэнды, пераканайцеся, што вы разумееце і плануеце падатковыя наступствы даходу ад дывідэндаў. Такім чынам, вы зможаце атрымліваць асалоду ад новым патокам даходу без непрыемных сюрпрызаў ад дзядзькі Сэма.

Пяць лепшых дывідэнтных акцый, каб пераадолець інфляцыю

Многія інвестары могуць не разумець, што з 1930 года дывідэнды забяспечваюць 40% агульнай прыбытковасці фондавых рынкаў. І тое, што яшчэ менш вядома, гэта тое, што яго надзвычайны ўплыў яшчэ большы ў гады інфляцыі, уражваючыя 54% прыбытку акцыянераў. Калі вы хочаце дадаць высакаякасныя акцыі з дывідэндамі, каб застрахавацца ад інфляцыі, Інвестыцыйная каманда Forbes знайшла 5 кампаній з моцнымі фундаментальнымі паказчыкамі, якія працягваюць расці, калі кошты растуць. Націсніце тут, каб спампаваць справаздачу.