Для інвестараў не самае важнае, ці знаходзіцца эканоміка ЗША ў рэцэсіі. Дыверсіфікацыя - гэта ключ нягледзячы ні на што, і дапаможа вам выбраць лепшыя ETF для вашага партфеля, кажа Адам Рэкер, кіраўнік дырэктар і кіраўнік аддзела акцый The Mather Group.
X
Гэта таксама адна з прычын, чаму ён далучыўся да чыкагскай TMG у 2017 годзе, якая цяпер мае пад кіраваннем актывы на 7.5 мільярда долараў па стане на 30 чэрвеня. Ён дапамагае кліентам аб'яднаць недарагія, дыверсіфікаваныя, глабальныя інвестыцыі з падатковым і фінансавым планаваннем, адначасова кантралюючы рызыкі .
«Мы сапраўды сканцэнтраваны на кантролі над тым, што можам кантраляваць», — сказаў ён. І гэта ўключае ў сябе рэбалансіроўку партфеля, захаванне грашовых сродкаў і ліквідацыю рызыкі.
Карані Mather Group
Заснаваная ў 2011 годзе Сцюартам Мэтэрам у якасці аддзялення ад Morgan Stanley, The Mather Group з тых часоў з'яўляецца адным з найбольш хуткарослых зарэгістраваных інвестыцыйных кансультантаў (RIA). Кліенцкая база фірмы ўключае высокакаштоўныя асобы напрыклад, былыя ўладальнікі бізнесу, кіраўнікі са спісу Fortune 100 і іншыя заможныя кліенты.
Для сваіх найлепшых рэкамендацый па ETF Рэкер лічыць, што для паспяховага інвеставання важна праводзіць час на рынку і дазваляць складанню працаваць у спалучэнні з адпаведным кіраваннем рызыкамі.
Кіраванне рызыкамі ўключае адпаведнае размеркаванне паміж акцыямі і аблігацыямі, а таксама захоўванне наяўных грошай, каб перажыць шторм. Партфельныя менеджэры таксама часта праглядаюць партфельныя холдынгі і, калі неабходна, перабалансуюць іх.
«Многія інвестары хочуць больш рызыкаваць, і таму заўсёды ёсць рэкамендацыі, каб пераканацца, што (яны разумеюць), што ёсць рызыка ў інвеставанні і што гэтыя адкаты з'яўляюцца кампенсацыяй і болем, якія мы павінны прыняць за больш доўгатэрміновыя, надзвычайныя даходы, патэнцыйна», — сказаў ён. «Такім чынам, падрыхтоўка да дрэнных часоў, калі часы добрыя, з'яўляецца часткай задачы па кантролі рызыкі».
Наяўнасць плана на загадзя мае першараднае значэнне, сказаў ён, «каб, незалежна ад таго, што кідае нам рынак, у нас была ідэя і план, якім мы будзем прытрымлівацца, калі наступяць гэтыя часы».
Лепшыя ETF для гэтага рынку
Прымаючы да ўвагі гэтую філасофію, Рэкер прапануе тры ETF.
«З гэтым будуць узлёты і падзенні, і таму, з-за нашай глабальнай дыверсіфікаванай арыентацыі, ETF, які мы выкарыстоўваем і на які мы заўсёды сочым, - гэта Vanguard Total World Stock (VT), - сказаў Рэкер. «Асабліва з улікам таго, што ў гэтым годзе ўсё адкацілася назад у параўнанні з папярэднімі месяцамі і пачаткам года мінулага года, усё выглядае адносна больш прывабна».
Тым не менш, заўсёды ёсць шанец на далейшы мінус, кажа ён.
Фонд коштам 23.5 мільярда долараў з'яўляецца адным з самых дыверсіфікаваных і танных сусветных фондаў, даступных рознічным інвестарам. Ён інвесціруе ў акцыі ўсіх памераў і ўзважвае іх па рынкавай капіталізацыі.
VT мае больш за 9,000 акцый, якія ўваходзяць у FTSE Global All-Cap Index. Каля 58% прыпадае на ЗША, у той час як 41% - гэта неамерыканскія акцыі. Топ-10 холдынгаў, якія складаюць толькі каля 13% фонду, уключае гучныя імёны Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), бацькоўскі Google Алфавіт (Googl), Цеслы (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Джонсан і Джонсан (JNJ), Berkshire Hathaway, клас B (БРКБ) і ўладальнік Facebook Мета-платформы (МЕТА). UnitedHealth Group уваходзіць у спіс лідэраў IBD.
Фонд вырас на 7% у ліпені, але знізіўся на 14.2% з пачатку года. Ён спаганяе гадавую плату за кіраванне ў памеры ўсяго 0.07%.
«ETF, які з'яўляецца дыверсіфікаваным і толькі атрымлівае доступ да сусветнага рынку, павінен працягваць стымуляваць кошт у доўгатэрміновай перспектыве», - сказаў Рэкер.
Пераход да каштоўнасці
Яго другі выбар ETF накіраваны на асяроддзе росту працэнтных ставак з абарончым фондам, больш арыентаваным на каштоўнасць: SPDR S&P 600 Small Cap Value (СЛІВ).
«Гэта клас актываў, які ў доўгатэрміновай перспектыве паказаў большую ўстойлівасць у параўнанні з іншымі сегментамі рынку», — сказаў ён. Ён кажа, што яго асноўнае ўздзеянне на энергетыку, фінансы, спажывецкія тавары і іншыя абарончыя сектары паказала большую сілу. «Мы чакаем, што ў такіх умовах ён будзе трымацца лепш».
Пасіўны фонд у 4 мільярды долараў сканцэнтраваны на невялікіх кампаніях на рынку малой капіталізацыі. Ён выбірае тыя, якія дэманструюць моцныя характарыстыкі кошту на аснове суадносін балансавай кошту, суадносін прыбытку і цаны і суадносін продажаў і цаны. SLYV узважаны па абмежаванні і арыентаваны на больш якасныя і рэнтабельныя імёны, якія гістарычна пераўзыходзілі рынак.
SLYV вырас на 8.51% у ліпені і знізіўся на 6.73% у гэтым годзе. Ён спаганяе 0.15% гадавой платы за ўтрыманне ETF.
Выход на глабальны рынак з лепшымі ETF
Для тых, хто хацеў бы скарыстацца магчымасцямі за мяжой, нягледзячы на працяглыя рызыкі і патэнцыял далейшага пагаршэння, Schwab Emerging Markets Equity (ШЭ) - гэта варыянт.
Гэта добры спосаб "недарагога атрымаць доступ да гэтага сегмента рынку", сказаў Рэкер. SCHE мае актывы на 8.5 мільярда долараў і бярэ ўсяго 0.11% у год за валоданне фондам.
Фонд інвесціруе ў акцыі з буйной і сярэдняй капіталізацыяй краін, якія развіваюцца, у тым ліку ў мясцовыя акцыі А у Кітаі, якія складаюць 38% фонду. Тайвань, Індыя і Бразілія - наступныя топ-холдынгі. SCHE вельмі дыверсіфікаваны з больш чым 1,800 акцыямі, у той час як 10 лепшых холдынгаў складаюць каля 22% ад агульных актываў.
Фонды на рынках, якія развіваюцца, больш зменлівыя і нясуць больш высокі рызыка, падкрэслівае ён. «Мы хочам быць упэўненымі ў тым, што кліенты разумеюць ролю (яны) у партфелі, і што гэта дазволіць нам заставацца на курсе ў доўгатэрміновай перспектыве».
SCHE знізіўся на 1% у ліпені і на 15% у першым паўгоддзі.
Адам Рэкер
- Група Mather
- Кіруючы дырэктар і кіраўнік акцыянернага капіталу
- Рэкер кажа, што інвестары не павінны празмерна зацыклівацца на тым, знаходзяцца ЗША ў рэцэсіі ці не. Больш важным з'яўляецца выбар лепшых ETF для дыверсіфікаванага партфеля.
ВЫ ВЫ МОЖА ПАДАБАЕЦЦА:
Генеральны дырэктар Steel Dynamics кажа, што яго Steel больш высокатэхналагічны, чым Facebook
Аднавіце імкненне да дасягнення доўгатэрміновай мэты
Натхняльныя цытаты: Сундар Пічаі, Джэймс Глейк і іншыя
Крыніца: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/best-etfs-how-a-manager-with-billion-in-assets-is-hedged-for-recession/?src=A00220&yptr = Yahoo