Многія эксперты ўжо забілі трывогу па эканоміцы ЗША. Але вы ўсё роўна хочаце звярнуць увагу на тое, што кажа BlackRock — найбуйнейшы ў свеце менеджэр актываў — па вельмі простай прычыне: ён прагназуе рэцэсію ў адрозненне ад іншых.
«Рэцэсія прадказана, калі цэнтральныя банкі імкнуцца ўтаймаваць інфляцыю», — піша каманда стратэгаў BlackRock у сваёй Global Outlook 2023.
Фактычна, стратэгі лічаць, што цэнтральныя банкі «наўмысна выклікаюць рэцэсію, празмерна ўзмацняючы жорсткасць палітыкі», каб узяць пад кантроль узровень коштаў.
У мінулым, калі эканоміка ўваходзіла ў спад, ФРС звычайна ўмешвалася на дапамогу. Але ў сувязі з прычынай гэтай прагназуемай рэцэсіі, BlackRock кажа, што мы не можам разлічваць на цэнтральны банк.
«Кіры цэнтральных банкаў не прыйдуць на дапамогу, калі рост у гэтым новым рэжыме замарудзіцца, насуперак таму, чаго чакаюць інвестары».
Не прапусціце
А гэта не прадвесціць нічога добрага для акцый. S&P 500 ужо ўпаў на 18% з пачатку года, але BlackRock лічыць, што ацэнкі акцый "яшчэ не адлюстроўваюць будучую шкоду".
Калі гэтая рэцэсія сапраўды будзе адрознівацца ад папярэдніх, магчыма, прыйшоў час шукаць нетрадыцыйныя спосабы абароны ад яе. Вось тры актывы, якія варта разгледзець.
Нерухомасць
Уключэнне нерухомасці ў гэты спіс можа здацца неразумным. Калі ФРС павышае свае базавыя працэнтныя стаўкі, іпатэчныя стаўкі, як правіла, таксама растуць, дык ці не павінна гэта быць дрэнна для рынку нерухомасці?
Нягледзячы на тое, што іпатэчныя плацяжы растуць, нерухомасць сапраўды прадэманстравала сваю ўстойлівасць у часы павышэння працэнтных ставак, паведамляе кампанія па кіраванні інвестыцыямі Invesco.
«Паміж 1978 і 2021 гадамі было 10 асобных гадоў, калі стаўка федэральных фондаў павялічвалася», - кажа Invesco. «На працягу гэтых 10 вызначаных гадоў прыватная нерухомасць ЗША пераўзыходзіла акцыі і аблігацыі ў сем разоў, а дзяржаўная нерухомасць ЗША — у шэсць разоў».
Дапамагае і тое, што нерухомасць з'яўляецца добра вядомым сродкам абароны ад інфляцыі.
чаму? Паколькі цана на сыравіну і працоўную сілу расце, новыя аб'екты будаваць даражэй. І гэта павышае цану існуючай нерухомасці.
Добра падабраная нерухомасць можа забяспечыць больш, чым проста павышэнне кошту. Інвестары таксама атрымліваюць стабільны паток даходу ад арэнды.
Але вам не трэба быць арэндадаўцам, каб пачаць інвеставаць у нерухомасць. Ёсць мноства інвестыцыйных фондаў нерухомасці (REIT), а таксама платформаў краўдфандынгу, якія дапамогуць вам стаць магнатам нерухомасці.
Спажывецкія тавары
Больш высокія працэнтныя стаўкі могуць астудзіць эканоміку, калі яна занадта гарачая. Але эканоміка не занадта гарачая, і BlackRock бачыць, што павышэнне ставак падштурхоўвае эканоміку да рэцэсіі.
Вось чаму інвестары могуць захацець праверыць сектары, устойлівыя да рэцэсіі - напрыклад, спажывецкія тавары.
Чытайце таксама: Багатыя маладыя амерыканцы страцілі давер да фондавага рынку - і замест гэтага робяць стаўку на гэтыя 3 актывы
Спажывецкія прадукты - гэта неабходныя прадукты, такія як прадукты харчавання і напоі, тавары для дома і сродкі гігіены.
Нам патрэбныя гэтыя рэчы незалежна ад таго, як ідзе эканоміка і якія стаўкі федэральных фондаў.
Калі інфляцыя павялічвае выдаткі на вытворчасць, кампаніі, якія займаюцца спажывецкімі прадуктамі, асабліва тыя, якія займаюць устойлівыя пазіцыі на рынку, могуць перакласці гэтыя больш высокія выдаткі на спажыўцоў.
Нават калі рэцэсія ўдарыць па эканоміцы ЗША, мы, верагодна, усё роўна ўбачым апельсінавы сок Quaker Oats і Tropicana, выраблены PepsiCo (PEP) — на сталах для сняданкаў у сем'ях. Між тым, Tide і Bounty - добра вядомыя брэнды ад Procter & Gamble (PG) - хутчэй за ўсё, застануцца ў спісах пакупак па ўсёй краіне.
Вы можаце атрымаць доступ да групы праз такія ETF, як Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) і Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Віно
Людзі ўжывалі віно тысячы гадоў. У той час як большасць калекцыянуе віно для задавальнення, а не для інвестыцый, бутэлькі добрага віна становяцца ўсё рэдкімі патэнцыйна больш каштоўным з цягам часу.
З 2005 года Sotheby's Fine Wine Index вырас на 316%.
З'яўляючыся сапраўдным актывам, добрае віно можа таксама забяспечыць дыверсіфікацыю, неабходную для абароны вашага партфеля ад няўстойлівых наступстваў інфляцыі і рэцэсіі.
Вы можаце інвеставаць у віно, купляючы асобныя бутэлькі, але вам спатрэбіцца месца для іх належнага захоўвання. Жылыя вінныя скляпы часта каштуюць дзясяткі тысяч долараў. Калі захоўваць не пры належнай тэмпературы або вільготнасці, бутэлька можа быць пашкоджана.
Гэта адна з прычын, чаму раней інвеставаць у добрае віно было магчымасцю толькі для ультрабагатых людзей. Але з новыя інвестыцыйныя платформы, вы таксама можаце інвеставаць у віно інвестыцыйнага ўзроўню, як Біл Кох і Леброн Джэймс.
Што чытаць далей
Вашы грошы - гэта смецце: вось 4 простых спосабу каб абараніць свае грошы ад інфляцыі (не будучы біржавым геніем)
«Трымайце свае грошы»: Джэф Безос выступіў з фінансавым папярэджаннем і кажа, што вы, магчыма, захочаце перадумаць аб куплі «новага аўтамабіля, халадзільніка ці чаго заўгодна» — вось 3 лепшыя пакупкі, абароненыя ад рэцэсіі
Магчыма, у 16 годзе амерыканцам прыйдзецца плаціць на 2023% больш за страхаванне аўтамабіля — паспрабуйце гэта бясплатная паслуга, каб атрымаць лепшую здзелку
Гэты артыкул змяшчае толькі інфармацыю і не павінен тлумачыцца як парада. Ён прадастаўляецца без якіх -небудзь гарантый.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/blackrock-world-largest-asset-manager-223000827.html