BlockFi уцягнуты ў драму аб банкруцтве з-за кашалькоў кліентаў 

У той час як яго кліенты былі заблакіраваны да сваіх уліковых запісаў з лістапада, няўдалы крыпта-крэдытор BlockFi знаходзіцца ў судзе аб банкруцтве.

Вайна слоў разгортваецца ў судовым працэсе ў Нью-Джэрсі, і барацьба за кашалькі кліентаў становіцца настолькі напружанай, што даўжнікі BlockFi выказалі здагадку, што крэдыторы ў гэтай справе «адарваныя ад рэальнасці». Гэтыя крэдыторы, у сваю чаргу, абвінавацілі BlockFi у «істэрыцы».

TЮрыдычныя эксперты кажуць, што гэтая справа можа даць падказкі для праблем апекі ў іншых крыпта-справах, і судовая бітва таксама падкрэслівае, наколькі складана для кліентаў неіснуючых крыптафірмаў вярнуць свае грошы. 

«Гэта створыць вельмі важны прэцэдэнт для будучых крыптабанкруцтваў», — сказаў Алекс Мор, партнёр юрыдычнай фірмы Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Суд па справах аб банкруцтве разглядае пытанне аб тым, ці могуць кліенты BlockFi дакранацца да лічбавых актываў у сваіх кашальках. Юрысты даўжнікоў BlockFi сцвярджалі ў снежаньскім хадайніцтве, што кліентам трэба прадастаўляць доступ, спасылаючыся на ўмовы абслугоўвання кампаніі.

«Даўжнікі заўсёды аддавалі перавагу правільнасці сваіх кліентаў», — напісалі юрысты BlockFi у судовым матэрыяле. «Даўжнікі імкнуцца зрабіць менавіта гэта, дазваляючы кліентам атрымліваць доступ да лічбавых актываў, якія належаць ім і захоўваліся ў іх кашальках на платформе BlockFi на момант прыпынення платформы».

Хадайніцтва сустрэла пярэчанні з боку Афіцыйнага камітэта незабяспечаных крэдытораў у справе аб банкруцтве, а таксама іншага спецыяльнага камітэта крэдытораў. Некалькі іншых, у тым ліку індывідуальныя крэдыторы, таксама падалі пярэчанні ў суд. 

«Ніводная добрая справа не застаецца беспакаранай», - напісалі юрысты BlockFi ў іншай заяве. 

Адвакаты пагадзіліся вырашыць свае рознагалоссі па-за залай суда і паведаміць суддзі аб іх ходзе на слуханні ў наступным месяцы.

«Гэта не першы раз, калі хадайніцтва перада мной ператварылася ў большае, чым чакалася з самага пачатку», — сказаў суддзя Майкл Каплан падчас нядаўняга судовага разбору. BlockFi не адказаў на запыт аб каментарыі. 

«Не хапае грошай, каб абысціся»

Афіцыйны камітэт незабяспечаных крэдытораў у справе BlockFi згодны з тым, каб дазволіць кліентам атрымаць доступ да сваіх кашалькоў, але юрысты аспрэчваюць тэрміны рашэння BlockFi вываду грошай.

Даўжнікі BlockFi кажуць, што зняцце сродкаў было прыпынена 10 лістапада, калі фірма абвясціла, што спыніць зняцце сродкаў у Twitter. На наступны дзень BlockFi падаў заяву аб абароне ад банкруцтва. Некаторыя кліенты змаглі перавесці свае грошы на платформе пасля таго, як была абвешчана паўза, і BlockFi папрасіла дазволу абнавіць карыстальніцкі інтэрфейс, каб наладзіць транзакцыі з улікам паўзы.

«Існуюць самыя розныя пытанні адносна таго, калі зняцце сродкаў было прыпынена. Ёсць самыя розныя праблемы, таму што некаторыя людзі ўсё яшчэ атрымлівалі пераводы, нават калі яны былі прыпыненыя, і яны не адпавядалі іх унутраным кнігам, як гэта было звычайнай звычкай, калі яны пераводзілі грошы з працэнтных рахункаў на кашалькі», — сказала Джоан Гельфанд, дарадца юрыдычнай фірмы «Акерман». «Гэта тое, што нас тут цікавіць, таму што ўладальнікі працэнтных рахункаў - гэта тыя, хто сапраўды будзе трымаць сумку. Проста не хапае грошай, каб раз'ехацца».

Тыя, хто пярэчыць, не супярэчаць даце 10 лістапада і просяць BlockFi выканаць зняцце сродкаў да 23 лістапада. Са свайго боку, Афіцыйны камітэт незабяспечаных крэдытораў запытаў дадатковы юрыдычны аналіз, перш чым кашалькі будуць зноў адкрыты. Камітэт не адказаў на запыт аб каментарах. 

'Добрая ідэя'

«Выдача сродкаў кашалька ўладальнікам рахункаў - гэта добрая ідэя, якую камітэт падтрымлівае; але ёсць пэўныя юрыдычныя праблемы, якія неабходна вырашыць», - напісалі юрысты камітэта незабяспечаных крэдытораў. «Фактычны запіс з'яўляецца няпоўным і заблытаным і патрабуе істотнага юрыдычнага аналізу, перш чым можна будзе зрабіць якія-небудзь высновы адносна таго, якія трансферы павінны быць выкананы і каму павінны быць размеркаваны грошы».

Індывідуальны крэдытор быў больш прамы ў ацэнцы. Андрэ Паім Карала дос Сантас заявіў у судовым матэрыяле, што BlockFi спрабаваў «спадзявацца на свае ўласныя публічныя скажэнні і скажэнні, каб пазбавіць карыстальнікаў BlockFi сродкаў, якія цалкам і законна належаць ім».

Юрысты з абодвух бакоў спрэчкі не пярэчаць. Даўжнікі BlockFi кажуць, што аналіз, які запытаў камітэт крэдытораў, будзе вельмі дарагім для збанкрутаванай крыптафірмы. 

«Прапановы камітэта па вяртанні сродкаў адарваныя ад рэчаіснасці», - напісалі юрысты, заявіўшы, што тыя, хто адмовіўся, «распачалі непатрэбнае, абцяжарвальнае і марнатраўнае выяўленне і судовы працэс» па праблеме кашалька.

Афіцыйны камітэт незабяспечаных крэдытораў, аднак, сцвярджаў, што BlockFi быў тым, хто падаў непатрэбныя судовыя дакументы. 

«Заява больш нагадвае істэрыку, чым удумлівы выклад прававога аналізу, і камітэт застаецца збянтэжаны гэтай непатрэбнай просьбай», — напісаў камітэт. 

Пытанне апекі шырока распаўсюджана

BlockFi - наўрад ці першае крыптабанкруцтва, якое выклікала бойку за кашалькі кліентаў. У мінулым месяцы суддзя ў Нью-Ёрку ўрэгуляваў аналагічную праблему ў справе аб банкруцтве няўдалага крыпта-крэдытора Celsius. 

«Праблемы вельмі падобныя па сваёй сутнасці», - сказаў Іда Аляксандр, заснавальнік AlignX Law. 

У гэтым выпадку суддзя Марцін Глен пастанавіў, што актывы на рахунках Celsius Earn належаць кампаніі, а не кліентам. Большасць карыстальнікаў Celsius з'яўляюцца часткай праграмы Earn, якая дазваляе карыстальнікам укладваць актывы на рахунак, які Celsius выкарыстоўваў для атрымання прыбытку. Юрысты спасылаліся на рашэнне Celsius у судовых матэрыялах BlockFi, а праблемы захавання крыпта пры банкруцтвах, падобных да гэтых дзвюх кампаній, прыцягнулі пільную ўвагу з боку SEC у апошнія тыдні.

Старшыня SEC Гэры Генслер заявіў у гэтым месяцы, што фірмы, якія займаюцца лічбавымі актывамі, шырока парушаюць правілы захавання, прызначаныя для абароны кліентаў, і камісія прагаласавала за ўзмацненне жорсткасці існуючых правілаў захоўвання.

Вынік справы BlockFi таксама можа паўплываць на крыпта-бегемота FTX, які падаў заяву аб банкруцтве ў лістападзе, хоць гэта не стане абавязковым прэцэдэнтам. Калісьці біржа ацэньвалася ў 32 мільярды долараў і мела 9 мільёнаў кліентаў.

«І ўмовы выкарыстання BlockFi, і ўмовы выкарыстання FTX ясна паказваюць, што права ўласнасці на лічбавыя актывы застаецца за кліентам і не перадаецца на біржу», — сказаў Мор. «Якія б ні былі пастановы суда BlockFi цалкам могуць стварыць важны прэцэдэнт для банкруцтва FTX».

Бой FTX

Барацьба за актывы кліентаў толькі пачынае выяўляцца ў выпадку FTX. Суддзя яшчэ не разглядаў запыт, пададзены кліентамі FTX, якія жадаюць заявіць, што актывы, якія яны ўклалі на платформе, належаць ім, а не масе банкруцтва. Што ўскладняе сітуацыю, былыя кіраўнікі FTX і звязанай з ёй гандлёвай фірмы Alameda Research сутыкнуліся з крымінальнымі абвінавачаннямі за нібыта няправільнае выкарыстанне і змяшанне сродкаў кліентаў. 

Тым часам кліентам BlockFi застаецца чакаць, пакуль юрысты па справах аб банкруцтве вырашаць лёс лічбавых актываў у іх кашальках. 

Сумы, якія засталіся ў падвешаным стане, ашаламляюць. Паводле ацэнак даўжнікоў BlockFi, ёсць прыкладна 291.7 мільёна долараў, якія чакаюць зняцця кліентаў з рахункаў кашалькоў, 375 мільёнаў долараў лічбавых актываў, якія патрабавалася перавесці з працэнтных рахункаў кліентаў Blockfi на іх рахункі кашалькоў, і 7.4 мільёна долараў лічбавых актываў, якія патрабавалася перавесці ад кліенцкіх кашалькоў да працэнтных рахункаў BlockFi. Акрамя таго, ёсць незавершаныя здзелкі на 3 мільёны долараў, якія былі ініцыяваны, але так і не былі выкананы падчас перыяду прыпынення платформы. 

«Я не думаю, што адзіночны кліент сапраўды будзе мець тут выбар, акрамя як проста сядзець і чакаць, каб паглядзець, якое рашэнне тут будзе», — сказаў Іда Аляксандр.

Шматлікія справы аб банкруцтве криптовалют, якія разглядаюцца ў судах у некалькіх штатах, наўрад ці выклічуць больш даверу ў галіны, сказаў Олівер Лінч, генеральны дырэктар Bittrex Global. 

«Сэнс правілаў — абараніць людзей. І калі вы сядзіце і шукаеце ў гуглі законы ЗША аб банкруцтве ў тры гадзіны ночы ў адчайнай надзеі вярнуць свае грошы, так, гэта не выкліча даверу да крыпта ў доўгатэрміновай і нават у кароткатэрміновай перспектыве», — сказаў Лінч.

Адмова ад адказнасці: былы генеральны дырэктар і мажарытарны акцыянер The Block раскрыў серыю пазык ад былога заснавальніка FTX і Alameda Сэма Бэнкмана-Фрыда.