Крыптакрэдытор Celsius вёў больш рызыкоўны бізнес, чым рэкламаваўся, і не паведаміў пра сотні мільёнаў страт, у той час як генеральны дырэктар Алекс Машынскі абнаявіў больш за 68 мільёнаў долараў, згодна з справаздачай суда аб яго банкруцтве.
«За кулісамі кампанія Celsius вяла сваю справу зусім не так, як гэта было прадастаўляла сябе сваім кліентам ва ўсіх ключавых аспектах», - заявіла Шоба Пілэй, якая была прызначаная незалежным экспертам. амаль Справаздача 700-старонка выпушчаны сёння. «Цэльсій з самага пачатку адмовіўся ад абяцання празрыстасці».
У справаздачы таксама падрабязна апісаны асцярогі супрацоўнікаў адносна таго, ці выконваюць яны закон, у тым ліку каментарыі Харумі Урата-Томпсана, які займаў пасаду галоўнага фінансавага дырэктара з лютага 2020 года па лістапад 2021 года, што «мы робім нешта, магчыма, незаконнае».
Па словах Пілэй, аддзел маркетынгу Celsius паведаміў кліентам, што ён зрабіў інвестыцыі з нізкім узроўнем рызыкі і цалкам забяспечаны закладам, каб забяспечыць прапанаваную прыбытковасць. Тым не менш, калі крэдытор пададзена для абароны ад банкруцтва ў раздзеле 11 у ліпені мінулага года, ён паведаміў пра дзірку ў балансе на 1.2 мільярда долараў.
І хаця мядзведжы крыптарынак 2022 года аказваў ціск на фінансы Celsius, праблемы пачаліся яшчэ ў 2020 годзе.
Да чэрвеня 2021 года, на піку бычынага рынку, траціна інстытуцыйнага крэдытнага партфеля Celsius была цалкам незабяспечанай, а больш за палову - з недастатковым забеспячэннем, сказаў эксперт па банкруцтве. Фірма таксама прызнала 800 мільёнаў долараў страт у 2021 годзе ад інвестыцый у Grayscale, KeyFi, Stakehound і Equities First Holdings. Ён не паведамляў аб гэтых стратах сваім кліентам, калі яны былі панесены, гаворыцца ў справаздачы.
"Пазабіржавы махавік"
Згодна са справаздачай, Celsius таксама выкарыстаў сродкі кліентаў у біткойнах і эфіры для пакупкі ўласнага токена CEL, у якім Celsius таксама абвінаваціў Celsius ва ўтойванні таго, у якой ступені ён стварае рынак для CEL.
Крэдытор выкарыстаў стратэгію пад назвай «пазабіржавы махавік», дзе ён будзе прадаваць токены CEL у прыватных пазабіржавых транзакцыях і рабіць кампенсацыйныя пакупкі на публічным рынку, што, на яго думку, паўплывае на гандлёвую цану.
У 2022 годзе супрацоўнікі Celsius звычайна абмяркоўвалі, што токены «нікчэмныя», і сумняваліся, чаму іх купляе іншая кампанія, акрамя Celsius.
«Гэтыя здзелкі прымусілі былога галоўнага фінансавага дырэктара Celsius напісаць: «Мы гаворым аб тым, каб стаць рэгуляванай арганізацыяй, а мы робім нешта, магчыма, незаконнае і дакладна несумяшчальнае», — гаворыцца ў справаздачы.
«Калі б хто-небудзь калі-небудзь даведаўся пра нашу пазіцыю і пра тое, колькі нашы заснавальнікі ўзялі ў доларах ЗША, гэта можа быць вельмі сур'ёзна вельмі дрэнны выгляд… Мы выкарыстоўваем карыстальнікаў USDC, каб плаціць за нікчэмных супрацоўнікаў CEL… Усё таму, што кампанія завышае цану, каб атрымаць ацэнку, каб мець магчымасць прадаць назад кампаніі», — сказаў іншы супрацоўнік Slack, спасылаючыся на USDC стейблкойн.
Кампанія ў цяперашні час валодае 95% усіх існуючых CEL, адзначаецца ў справаздачы.
Машынскі абнаяўлівае
Пілэй таксама даследавала паводзіны Машынскага, заснавальніка і генеральнага дырэктара Celsius, абвінаваціўшы яго ў прадаючы токены CEL, адначасова паведамляючы грамадскасці, што ён альбо купляе больш, альбо трымае. У перыяд з 2018 года да краху фірмы Машынскі прадаў токены CEL як мінімум на 68.7 мільёна долараў, робячы «неаднаразовыя сцвярджэнні, што ён не быў прадаўцом», піша Пілэй.
Фірма таксама выкарыстала капітал, прыцягнуты знешнімі інвестарамі, каб падтрымаць цану CEL, што выклікала занепакоенасць у некаторых менеджэраў, якія заявілі, што гэтыя грошы было б лепш выкарыстоўваць для росту кампаніі.
Іншы менеджэр выказаўся больш прама: «Мы выдаткавалі ўсе нашы грошы, плацячы кіраўнікам і спрабуючы падтрымаць чысты капітал Алекса [так] у токенах CEL», спасылаючыся на Машынскага, на якога раней у гэтым месяцы генеральны пракурор Нью-Ёрка падаў у суд за махлярства.
«Вельмі падабаецца Понцы»
У іншым задакументаваным выпадку Celsius выкарыстаў актывы кліентаў для пакупкі токенаў, неабходных для пакрыцця абавязацельстваў іншых кліентаў. Спецыяліст фірмы па разгортванні манет у красавіку мінулага года назваў гэта «вельмі падобным на Понцы».
«Калі б Celsius не ўвёў паўзу і працягваўся набег на банк, дэпазіты новых кліентаў непазбежна сталі б адзінай ліквіднай крыніцай манет для Celsius для фінансавання зняцця сродкаў», — сказала Пілэй, якую спецыяльна папрасілі праверыць, ці працуе Celsius. схема Понцы, дзе даходы існуючых інвестараў выплачваюцца са сродкаў новых кліентаў.
Падобна, што паўза задаволіла запыты на зняцце, гаворыцца ў справаздачы. Аднак у чэрвені 2022 года былі выпадкі, калі Celsius наўпрост выкарыстоўваў дэпазіты новых кліентаў для фінансавання запытаў кліентаў на зняцце сродкаў.
«Ідэнтыфікацыя Examiner выпадкаў, калі Celsius непасрэдна выкарыстоўваў дэпазіты новых кліентаў для фінансавання зняцця кліентаў, не з'яўляецца поўным або вычарпальным спісам усіх транзакцый за ўсе перыяды часу», — сказала Пілэй.
Эксперты па справах аб банкруцтве даюць судам і крэдыторам незалежны юрыдычны погляд на няўдачы кампаніі-банкрута.
Celsius не адразу адказаў на просьбу аб каментарыі.
© 2023 The Block Crypto, Inc. Усе правы абаронены. Гэты артыкул прадастаўляецца выключна ў інфармацыйных мэтах. Ён не прапануецца і не прызначаецца для выкарыстання ў якасці юрыдычных, падатковых, інвестыцыйных, фінансавых ці іншых рэкамендацый.
Крыніца: https://www.theblock.co/post/207007/celsius-lost-800-million-risky-bets?utm_source=rss&utm_medium=rss