Тузін бедных краін сутыкаецца з эканамічнай нестабільнасцю і нават крахам пад цяжарам сотняў мільярдаў долараў знешніх пазык, большая частка з якіх ад найбуйнейшага і самага няўмольнага дзяржаўнага крэдытора ў свеце, Кітая.
Аналіз Асашыэйтэд Прэс дзясятка краін, якія маюць вялікую запазычанасць перад Кітаем, у тым ліку Пакістана, Кеніі, Замбіі, Лаоса і Манголіі, выявіў, што пагашэнне гэтай запазычанасці паглынае ўсё большую колькасць падатковых паступленняў, неабходных для таго, каб школы былі адкрыты, забяспечвалі электраэнергіяй і плацілі на ежу і паліва. І гэта высільвае рэзервы замежнай валюты, якія гэтыя краіны выкарыстоўваюць для выплаты працэнтаў па гэтых пазыках, у выніку чаго ў некаторых застаецца ўсяго некалькі месяцаў да таго, як гэтыя грошы скончацца.
За кадрам застаецца нежаданне Кітая дараваць доўг і яго надзвычайная сакрэтнасць адносна таго, колькі грошай ён пазычыў і на якіх умовах, што не давала іншым буйным крэдыторам прыйсці на дапамогу. У дадатак да гэтага - нядаўняе адкрыццё таго, што пазычальнікі былі вымушаныя пакласці наяўныя грошы на схаваныя дэпазітныя рахункі, што вывела Кітай на першае месца сярод крэдытораў, якія павінны атрымаць выплаты.
Краіны, якія ўдзельнічаюць у аналізе AP, атрымалі да 50% знешніх пазык з Кітая, і большасць з іх прысвячае больш за трэць дзяржаўных даходаў на пагашэнне знешняга доўгу. Дзве з іх, Замбія і Шры-Ланка, ужо ўступілі ў дэфолт, не маючы магчымасці нават выплачваць працэнты па крэдытах на будаўніцтва партоў, шахт і электрастанцый.
У Пакістане мільёны тэкстыльных рабочых былі звольненыя, таму што краіна мае занадта вялікую знешнюю запазычанасць і не можа дазволіць сабе падтрымліваць электраэнергію і працаваць машыны.
У Кеніі ўрад затрымаў выплату заробкаў тысячам дзяржаўных службоўцаў, каб зэканоміць грошы на выплату замежных пазык. У мінулым месяцы галоўны дарадца прэзідэнта па эканамічных пытаннях напісаў у твітары: «Заробкі ці дэфолт? Выбірайце».
З таго часу, як Шры-Ланка абвясціла дэфолт год таму, паўмільёна працоўных месцаў у прамысловасці зніклі, інфляцыя перасягнула 50%, і больш за палову насельніцтва ў многіх частках краіны апынулася ў галечы.
Эксперты прагназуюць, што калі Кітай не пачне змякчаць сваю пазіцыю ў дачыненні да сваіх крэдытаў бедным краінам, можа быць хваля новых дэфолтаў і палітычных узрушэнняў.
"У многіх краінах свету гадзіннік прабіў поўнач", - сказаў эканаміст з Гарварда Кен Рогаф. «Кітай увайшоў і пакінуў гэтую геапалітычную нестабільнасць, якая можа мець доўгатэрміновыя наступствы».
ЯК ГЭТА АДБЫВАЕЦЦА
Тэматычнае даследаванне таго, як гэта адбывалася, - гэта Замбія, краіна, якая не мае выхаду да мора з насельніцтвам 20 мільёнаў чалавек на поўдні Афрыкі, якая за апошнія два дзесяцігоддзі пазычыла мільярды долараў у кітайскіх дзяржаўных банкаў на будаўніцтва плацін, чыгунак і дарог.
Пазыкі падштурхнулі эканоміку Замбіі, але таксама павялічылі замежныя працэнтныя плацяжы так высока, што ўраду засталося мала, што прымусіла яго скараціць выдаткі на ахову здароўя, сацыяльныя паслугі і субсідыі фермерам на насенне і ўгнаенні.
У мінулым пры такіх абставінах буйныя дзяржаўныя крэдыторы, такія як ЗША, Японія і Францыя, заключалі здзелкі па дараванні некаторых даўгоў, пры гэтым кожны крэдытор дакладна паведамляў, што яму вінен і на якіх умовах, каб ніхто не адчуваў сябе падманутым.
Але Кітай не гуляў па гэтых правілах. Спачатку яна адмаўлялася нават удзельнічаць у шматнацыянальных перамовах, асобна дамаўляючыся з Замбіяй і настойваючы на канфідэнцыяльнасці, якая забараняла краіне паведамляць некітайскім крэдыторам пра ўмовы пазыкі і пра тое, ці вынайшаў Кітай спосаб прасунуцца ў першую чаргу пагашэння. .
Сярод гэтай блытаніны ў 2020 годзе група некітайскіх крэдытораў адмовілася ад адчайных просьбаў Замбіі прыпыніць выплату працэнтаў нават на некалькі месяцаў. Гэтая адмова прывяла да вычарпання запасаў замежных грашовых сродкаў Замбіі, у асноўным у складзе долараў ЗША, якія яна выкарыстоўвала для выплаты працэнтаў па крэдытах і пакупкі такіх асноўных тавараў, як нафта. Да лістапада 2020 года, з невялікімі рэзервамі, Замбія перастала плаціць працэнты і аб'явіла дэфолт, пазбавіўшы магчымасці будучых запазычанняў і запусціўшы заганны круг скарачэння выдаткаў і паглыблення беднасці.
З тых часоў інфляцыя ў Замбіі ўзляцела на 50%, беспрацоўе дасягнула 17-гадовага максімуму, а нацыянальная валюта, квача, страціла 30% свайго кошту ўсяго за сем месяцаў. Паводле ацэнак Арганізацыі Аб'яднаных Нацый колькасць замбійцаў, якія не атрымліваюць дастаткова ежы, у гэтым годзе амаль патроілася да 3.5 мільёнаў.
«Я проста сяджу ў хаце і думаю, што я буду есці, таму што ў мяне няма грошай, каб купіць ежу», - сказала Марвіс Кунда, сляпая 70-гадовая ўдава з замбійскай правінцыі Луапула, чыя выплата сацыяльнага забеспячэння была нядаўна скарочана. «Часам я ем адзін раз у дзень, і калі ніхто не памятае дапамагчы мне з ежай з наваколля, я проста галадаю».
Праз некалькі месяцаў пасля таго, як Замбія аб'явіла дэфолт, даследчыкі выявілі, што яна павінна 6.6 мільярда долараў кітайскім дзяржаўным банкам, што ўдвая больш, чым многія думалі ў той час, і складае каля траціны агульнай запазычанасці краіны.
"Мы ляцім ўсляпую", - сказаў Брэд Паркс, выканаўчы дырэктар AidData, даследчай лабараторыі каледжа Уільяма і Мэры, якая выявіла тысячы сакрэтных кітайскіх пазык і дапамагла AP у іх аналізе. «Калі вы зазіраеце пад падушкі канапы, вы раптам разумееце: «О, там шмат чаго мы прапусцілі. А насамрэч усё значна горш».
ДОВГ І ЎЗВОР
Нежаданне Кітая несці вялікія страты ў сувязі з сотнямі мільярдаў долараў, якія яму завінаваціліся, як заклікалі Міжнародны валютны фонд і Сусветны банк, пакінула многія краіны на бегавой дарожцы выплаты працэнтаў, што душыць эканамічны рост, які дапаможа ім плаціць ад доўгу.
Рэзервы замежнай валюты скараціліся ў 10 з дзясятка краін, якія аналізуюцца AP, у сярэднім на 25% усяго за год. У Пакістане і Рэспубліцы Конга яны ўпалі больш чым на 50%. Без фінансавай дапамогі некалькім краінам засталося ўсяго некалькі месяцаў наяўнай замежнай валюты для аплаты харчавання, паліва і іншых неабходных імпартных тавараў. Манголіі засталося восем месяцаў. Пакістан і Эфіопія каля двух.
«Як толькі краны фінансавання перакрываюцца, карэкціроўка адбываецца адразу ж», - сказаў Патрык Карран, старшы эканаміст Researcher Tellimer. «Эканоміка скарачаецца, інфляцыя ўсплёсквае, ежа і паліва становяцца недаступнымі».
Махамад Тахір, якога паўгода таму звольнілі з працы на тэкстыльнай фабрыцы ў пакістанскім горадзе Мултан, кажа, што думаў пра самагубства, таму што больш не можа бачыць, як яго сям'я з чатырох чалавек вечар за вечарам кладзецца спаць без вячэры.
«Я сутыкнуўся з найгоршым выглядам беднасці», — сказаў Тахір, якому нядаўна паведамілі, што запасы замежнай валюты Пакістана вычарпаліся настолькі, што цяпер ён не можа імпартаваць сыравіну для яго фабрыкі. «Я паняцця не маю, калі мы вернем сабе працу».
Раней бедныя краіны пакутавалі ад дэфіцыту замежнай валюты, высокай інфляцыі, скокаў беспрацоўя і шырокага голаду, але рэдка, як у мінулым годзе.
Разам са звычайным спалучэннем безгаспадарчасці ўрада і карупцыі адбываюцца дзве нечаканыя і разбуральныя падзеі: вайна ва Украіне, у выніку якой цэны на збожжа і нафту ўзляцелі, і рашэнне Федэральнай рэзервовай сістэмы ЗША 10 разоў запар павышаць працэнтныя стаўкі, апошняе у гэтым месяцы. Гэта зрабіла пазыкі краінам са зменнай стаўкай раптоўна значна даражэйшымі.
Усё гэта хвалюе ўнутраную палітыку і руйнуе стратэгічныя саюзы.
У сакавіку Гандурас з вялікай запазычанасцю спаслаўся на «фінансавы ціск» у сваім рашэнні ўсталяваць афіцыйныя дыпламатычныя адносіны з Кітаем і разарваць іх з Тайванем.
У мінулым месяцы Пакістан так адчайна імкнуўся прадухіліць новыя адключэнні электраэнергіі, што заключыў здзелку аб куплі нафты ў Расіі па льготных цэнах, парваўшы шэрагі з намаганнямі пад кіраўніцтвам ЗША закрыць сродкі Уладзіміра Пуціна.
У Шры-Ланцы ўдзельнікі беспарадкаў высыпалі на вуліцы ў ліпені мінулага года, падпальваючы дамы міністраў урада і штурмуючы прэзідэнцкі палац, у выніку чаго лідэр, звязаны з цяжкімі здзелкамі з Кітаем, уцёк з краіны.
АДКАЗ КІТАЯ
Міністэрства замежных спраў Кітая ў заяве агенцтву AP аспрэчыла меркаванне, што Кітай з'яўляецца няўмольным крэдыторам, і паўтарыла папярэднія заявы, ускладаючы віну на Федэральную рэзервовую сістэму. У ім гаворыцца, што калі ён хоча далучыцца да патрабаванняў МВФ і Сусветнага банка прабачыць частку сваіх крэдытаў, гэта ж робяць і тыя шматбаковыя крэдыторы, якіх ён разглядае як давераных асоб ЗША.
«Мы заклікаем гэтыя інстытуты актыўна ўдзельнічаць у адпаведных дзеяннях у адпаведнасці з прынцыпам «сумесныя дзеянні, справядлівы цяжар» і ўносіць большы ўклад у дапамогу краінам, якія развіваюцца, пераадолець цяжкасці», — гаворыцца ў заяве міністэрства.
Кітай сцвярджае, што прапанаваў палёгку ў выглядзе падоўжаных тэрмінаў пагашэння пазыкі і экстраных пазык, а таксама як самы вялікі ўкладчык у праграму часовага прыпынення выплаты працэнтаў падчас пандэміі каранавіруса. У ім таксама гаворыцца, што яны даравалі 23 беспрацэнтныя пазыкі афрыканскім краінам, хоць AidData's Parks заявіла, што такія пазыкі былі ў асноўным дваццацігадовай даўніны і складаюць менш за 5% ад агульнай сумы пазыкаў.
На перамовах высокага ўзроўню ў Вашынгтоне ў мінулым месяцы Кітай разглядаў магчымасць адмовіцца ад свайго патрабавання, каб МВФ і Сусветны банк даравалі пазыкі, калі абодва крэдыторы возьмуць на сябе абавязацельствы прапанаваць гранты і іншую дапамогу праблемным краінам, паведамляюць розныя навіны. Але на працягу некалькіх тыдняў не было ніякіх паведамленняў, і абодва крэдыторы выказалі расчараванне Пекінам.
«Я лічу, што мы павінны іх цягнуць — магчыма, гэта няветлівае слова — нам трэба ісці разам», — заявіла раней у гэтым месяцы дырэктар-распарадчык МВФ Крысталіна Георгіева. «Таму што, калі мы гэтага не зробім, будзе катастрофа для многіх, многіх краін».
МВФ і Сусветны банк заяўляюць, што страты па іх крэдытах разарвуць традыцыйную схему барацьбы з суверэннымі крызісамі, якая дае ім асаблівы рэжым, таму што, у адрозненне ад кітайскіх банкаў, яны ўжо фінансуюць па нізкіх стаўках, каб дапамагчы краінам, якія апынуліся ў бядзе, стаць на ногі. Міністэрства замежных спраў Кітая, аднак, адзначыла, што два шматбаковыя крэдыторы ў мінулым зрабілі выключэнне з правілаў, дараваўшы пазыкі многім краінам у сярэдзіне 1990-х гадоў, каб выратаваць іх ад краху.
Час мінае, некаторыя чыноўнікі патрабуюць саступак.
Ашфак Хасан, былы чыноўнік па запазычанасці ў Міністэрстве фінансаў Пакістана, сказаў, што доўг яго краіны занадта цяжкі, а час занадта кароткі, каб МВФ і Сусветны банк маглі выстаяць. Ён таксама заклікаў да саступак прыватныя інвестыцыйныя фонды, якія крэдытавалі яго краіну, набываючы аблігацыі.
"Кожны зацікаўлены бок павінен будзе пастрыгчыся", - сказаў Хасан.
Кітай таксама адхіліў ідэю, папулярызаваную ў адміністрацыі Трампа, што ён задзейнічаны ў «дыпламатыі пазыковай пасткі», пакідаючы краіны абцяжаранымі крэдытамі, якія яны не могуць сабе дазволіць, каб яны маглі захапіць парты, шахты і іншыя стратэгічныя актывы.
У гэтым пункце эксперты, якія дэталёва вывучалі пытанне, сталі на бок Пекіна. Кітайскае крэдытаванне паступае з дзясяткаў банкаў на мацерыку, і яно занадта бязладнае і неахайнае, каб яго каардынаваць зверху. Ва ўсякім разе, кажуць яны, кітайскія банкі не нясуць страт, таму што час жудасны, бо яны сутыкаюцца з вялікімі ўдарамі ад неабдуманага крэдытавання нерухомасці ў сваёй краіне і рэзкага запаволення эканомікі.
Але эксперты хутка адзначаюць, што менш злавесная роля Кітая не менш страшная.
«Няма аднаго адказнага чалавека», — сказаў Ціл Эмеры, былы аналітык суверэнных крэдытаў, які цяпер кіруе кансалтынгавай групай Teal Insights.
Дадае Паркс AidData пра Пекін: «Яны накшталт выдумляюць гэта па ходу. Генплану няма».
ПАЗЫЧНЫ СЛЫПНІК
Большая заслуга ў выцягванні схаванай запазычанасці Кітая на святло належыць Парксу, якому за апошняе дзесяцігоддзе давялося змагацца з разнастайнымі перашкодамі, заблытаннямі і хлуснёй з боку аўтарытарнага ўрада.
Паляванне пачалося ў 2011 годзе, калі вядучы эканаміст Сусветнага банка папрасіў Паркса ўзяць на сябе працу па вывучэнні кітайскіх крэдытаў. На працягу некалькіх месяцаў, выкарыстоўваючы метады збору дадзеных у інтэрнэце, Паркс і некалькі даследчыкаў пачалі выяўляць сотні крэдытаў, пра якія Сусветны банк не ведаў.
Кітай у той час нарошчваў крэдытаванне, якое неўзабаве стане часткай яго ініцыятывы «Пояс і шлях» коштам 1 трлн долараў, каб забяспечыць пастаўкі ключавых карысных выкапняў, заваяваць саюзнікаў за мяжой і зарабіць больш грошай на сваіх доларах. Многія краіны, якія развіваюцца, жадалі долараў ЗША на будаўніцтва электрастанцый, дарог і партоў, а таксама на пашырэнне здабычы карысных выкапняў.
Але пасля некалькіх гадоў простых кітайскіх дзяржаўных пазык гэтыя краіны апынуліся ў вялікай запазычанасці, і прагнозы былі жудаснымі. Яны баяліся, што назапашванне дадатковых крэдытаў на старыя зробіць іх неразважлівымі для рэйтынгавых агенцтваў і зробіць пазыкі ў будучыні больш дарагімі.
Такім чынам, Кітай пачаў ствараць афшорныя падстаўныя кампаніі для некаторых інфраструктурных праектаў і замест гэтага пазычаў іх, што дазволіла краінам з вялікай запазычанасцю не запісваць гэтую новую запазычанасць у свае кнігі. Нават калі б крэдыты былі падмацаваныя ўрадам, ніхто не стаў бы разумнейшым.
У Замбіі, напрыклад, пазыка ў 1.5 мільярда долараў ад двух кітайскіх банкаў падстаўной кампаніі на будаўніцтва гіганцкай гідраэлектрастанцыі гадамі не з'яўлялася ў кнігах краіны.
У Інданезіі кітайскі крэдыт у 4 мільярды долараў на будаўніцтва чыгункі таксама ніколі не з'яўляўся на дзяржаўных рахунках. Усё змянілася праз некалькі гадоў, калі ўрад Інданезіі быў вымушаны двойчы выручаць чыгунку з перавышэннем бюджэту на 1.5 мільярда долараў.
«Калі гэтыя праекты ідуць дрэнна, тое, што рэкламавалася як прыватны доўг, становіцца дзяржаўным», — сказаў Паркс. «Такія праекты ёсць па ўсім свеце».
У 2021 годзе, праз дзесяць гадоў пасля таго, як Паркс і яго каманда пачалі паляванне, яны сабралі дастаткова інфармацыі для высновы: схаваныя пазыкі Кітая склалі не менш за 385 мільярдаў долараў у 88 краінах, і многія з гэтых краін былі ў значна горшым стане, чым хто-небудзь меркаваў .
Сярод раскрытых паведамленняў было тое, што Лаос чакае кітайскі крэдыт у памеры 3.5 мільярда долараў на будаўніцтва чыгуначнай сістэмы, для аплаты якой спатрэбіцца амаль чвэрць гадавой вытворчасці краіны.
Іншая справаздача AidData прыкладна ў той жа час сведчыць аб тым, што многія кітайскія крэдыты накіроўваюцца на праекты ў раёнах краін, якія любяць уплывовыя палітыкі і часта непасрэдна перад ключавымі выбарамі. Некаторыя з пабудаваных рэчаў не мелі эканамічнага сэнсу і былі поўныя праблем.
У Шры-Ланцы аэрапорт, які фінансуецца Кітаем, пабудаваны ў родным горадзе прэзідэнта ўдалечыні ад большай часткі насельніцтва краіны, выкарыстоўваецца настолькі мала, што сланы былі заўважаныя блукаючымі па яго асфальце.
Расколіны з'яўляюцца на гідраэлектрастанцыях ва Угандзе і Эквадоры, дзе ў сакавіку ўрад атрымаў ухвалу суда па абвінавачаннях у карупцыі, звязаных з праектам супраць былога прэзідэнта, які зараз знаходзіцца ў выгнанні.
У Пакістане прыйшлося спыніць электрастанцыю, баючыся, што яна можа абрынуцца. У Кеніі апошнія ключавыя мілі чыгункі так і не былі пабудаваны з-за дрэннага планавання і недахопу сродкаў.
СКАЧКІ Ў ПЕРШУЮ ЛІНІЮ
Разбіраючыся ў дэталях крэдытаў, Паркс выявіў нешта трывожнае: пункты, якія абавязваюць краіны-пазычальнікі ўносіць даляры ЗША ці іншую замежную валюту на сакрэтныя дэпазітныя рахункі, на якія Пекін мог бы набегчы, калі б гэтыя краіны перасталі плаціць працэнты па сваіх крэдытах.
Па сутнасці, Кітай выскачыў у першую чаргу, каб атрымаць грошы, не ведаючы іншых крэдытораў.
Ва Угандзе Паркс паказаў, што пазыка на пашырэнне галоўнага аэрапорта ўключала дэпазітны рахунак, на якім магло быць больш за 15 мільёнаў долараў. Заканадаўчае расследаванне абвінаваціла міністра фінансаў за тое, што ён пагадзіўся на такія ўмовы, а вядучы следчы заявіў, што яго трэба прыцягнуць да адказнасці і пасадзіць у турму.
Паркс не ўпэўнены, колькі такіх рахункаў было створана, але ўрады настойваюць на любым выглядзе закладу, а тым больш на забеспячэнні ў выглядзе грашовых сродкаў, што рэдка сустракаецца ў суверэнным крэдытаванні. І само іх існаванне ўзрушыла некітайскія банкі, інвестараў у аблігацыі і іншых крэдытораў і прымусіла іх не жадаць прымаць менш, чым яны павінны.
"Іншыя крэдыторы кажуць:" Мы не збіраемся нічога прапаноўваць, калі Кітай, па сутнасці, узначальвае лінію пагашэння ", - сказаў Паркс. «Гэта прыводзіць да паралічу. Усе ацэньваюць адзін аднаго і кажуць: «Няўжо я буду тут балваном?»
КРЭДЫ ЯК «АБМЕН ВАЛЮТЫ»
Тым часам Пекін прыняў новы від схаванага крэдытавання, што дадало блытаніны і недаверу. Паркс і іншыя выявілі, што цэнтральны банк Кітая фактычна пазычаў дзясяткі мільярдаў долараў праз тое, што здаецца звычайным абменам замежнай валюты.
Абмены замежнай валюты, званыя свопамі, дазваляюць краінам па сутнасці пазычаць валюты, якія больш шырока выкарыстоўваюцца, такія як долар ЗША, каб пакрыць часовы дэфіцыт замежных рэзерваў. Яны прызначаныя для ліквіднасці, а не для стварэння рэчаў, і доўжацца ўсяго некалькі месяцаў.
Але кітайскія свопы імітуюць пазыкі, працягваючыся гадамі і спаганяючы больш высокія, чым звычайна, працэнтныя стаўкі. І што важна, яны не адлюстроўваюцца ў кнігах як пазыкі, якія павялічаць агульны доўг краіны.
Манголія атрымала 5.4 мільярда долараў у выглядзе такіх свопаў, што складае 14% ад агульнай запазычанасці. Пакістан пазычыў амаль 11 мільярдаў долараў за тры гады, а Лаос пазычыў 600 мільёнаў долараў.
Свопы могуць дапамагчы прадухіліць дэфолт за кошт папаўнення валютных рэзерваў, але яны назапашваюць больш крэдытаў на старыя і могуць значна пагоршыць крах, падобна таму, што адбылося напярэдадні фінансавага крызісу 2009 года, калі амерыканскія банкі працягвалі прапаноўваць усё большыя іпатэчныя крэдыты. уладальнікам дамоў, якія не маглі дазволіць сабе першае.
Некаторыя бедныя краіны, якія змагаюцца за пагашэнне Кітаю, цяпер апынуліся ў нейкім невыкананні крэдытаў: Кітай не зрушыць з месца, прымаючы страты, а МВФ не прапануе пазыкі пад нізкія працэнты, калі гэтыя грошы ідуць толькі на выплату працэнтаў па кітайскай запазычанасці. .
Для Чада і Эфіопіі прайшло больш за год з таго часу, як пакеты выратавання МВФ былі зацверджаны ў так званых пагадненнях на ўзроўні персаналу, але амаль усе грошы былі затрыманыя, паколькі перамовы паміж крэдыторамі зацягнуліся.
«У вас расце колькасць краін, якія знаходзяцца ў цяжкім фінансавым становішчы», - сказаў Паркс, звязваючы гэта ў значнай ступені з ашаламляльным ростам Кітая ўсяго за адно пакаленне ад чыстага атрымальніка замежнай дапамогі да найбуйнейшага ў свеце крэдытора.
«Нейкім чынам ім удалося зрабіць усё гэта па-за ўвагай грамадскасці», - сказаў ён. «Такім чынам, пакуль людзі не зразумеюць, як Кітай крэдытуе, як працуе яго практыка крэдытавання, мы ніколі не вырашым гэтыя крызісы».
___
Кондан паведаміў з Нью-Ёрка і Вашынгтона. Пісьменнікі AP Мунір Ахмед з Ісламабада і Ноэль Сіхалвэ з Лусакі, Замбія, унеслі свой уклад у гэты даклад.
___
Звяжыцеся з глабальнай следчай групай AP па адрасе [электронная пошта абаронена].
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/clock-hit-midnight-china-loans-050244288.html