Topline
Coinbase, адна з вядучых криптовалютных біржаў краіны па аб'ёме таргоў, пагадзілася выплаціць 100 мільёнаў долараў у рамках пагаднення з рэгулятарамі Нью-Ёрка, якія сцвярджаюць, што фірма парушыла законы аб барацьбе з адмываннем грошай, дазваляючы карыстальнікам адкрываць рахункі без правядзення дастатковай праверкі. — адзначаючы апошні выпадак павышанай пільнай увагі да індустрыі крыптавалют, якая зараджаецца.
Рэгулятары сцвярджаюць, што Coinbase "зрабіла мінімум", каб праверыць інфармацыю аб кліентах, і не заўважыла ... [+]
Выявы SOPA / LightRocket праз Getty Images
Key Facts
У рамках пагаднення Coinbase выплаціць штраф у памеры 50 мільёнаў долараў штату Нью-Ёрк за «значныя збоі» ў яго праграме адпаведнасці, якія парушаюць банкаўскае заканадаўства і дзяржаўныя правілы, паведамляе Дэпартамент фінансавых паслуг штата Нью-Ёрк. Абвешчаны Раніца ў сераду.
Coinbase, якая паказала страты ў памеры 545 мільёнаў долараў у апошнім квартале, таксама пагадзілася ўкласці дадатковыя 50 мільёнаў долараў, каб дапамагчы ў наступныя два гады выконваць план, зацверджаны дзяржаўнымі рэгулятарамі, паведамляе дэпартамент.
У выкананні дзеяннеДэпартамент заявіў, што сістэма адпаведнасці Coinbase «не паспявала за рэзкім і нечаканым ростам» бізнесу біржы, паколькі ў 2021 годзе цэны на такія крыптавалюты, як біткойн, выраслі больш чым удвая.
У выніку сістэма адпаведнасці біржы стала «перагружанай» і назапасіла значны адставанне неразгледжаных папярэджанняў аб маніторынгу транзакцый, што падвяргала платформу рызыцы выкарыстання злачынцамі і злачынцамі.
Фірма таксама паставілася да патрабаванняў да рэгістрацыі кліентаў, накіраваных на прадухіленне адмывання грошай, як да «простага практыкавання для пастаноўкі сцяжкоў» і не змагла правесці належную праверку, заявілі рэгулятары, сцвярджаючы, што Coinbase «зрабіла мінімум» для праверкі інфармацыі аб кліентах. і прапускалі з-пад увагі інфармацыю, якая была «на першы погляд відавочна недакладнай».
У сваёй заяве галоўны юрыдычны дырэктар Coinbase Пол Грэвал заявіў, што фірма прыняла «істотныя меры для ліквідацыі гэтых гістарычных недахопаў», уключаючы партнёрства з рэгулятарамі, калі справа даходзіць да адпаведнасці; Раніцай у сераду акцыі выраслі больш чым на 3%, але за мінулы год абваліліся на 86% - больш чым удвая больш, чым 33% падзенне тэхналагічнага Nasdaq за той жа перыяд.
Дзіўны факт
Рэгулюючыя органы Нью-Ёрка акрэслілі некалькі выпадкаў, калі ахоўныя рызыкі прывялі да падазроных або незаконных паводзін, якія спрыялі платформе Coinbase. У адным выпадку рэгулюючыя органы Нью-Ёрка сцвярджаюць, што Coinbase не выявіла, што былы кліент быў абвінавачаны ў 1990-х гадах у злачынствах, звязаных з матэрыяламі сэксуальнага гвалту над дзецьмі. Больш за два гады кліент займаўся падазронымі транзакцыямі, патэнцыйна звязанымі з незаконнай дзейнасцю. Кампанія Coinbase, якая супрацоўнічала з праваахоўнымі органамі па гэтым пытанні, у рэшце рэшт выявіла дзейнасць, паведаміла пра гэта і закрыла ўліковыя запісы.
Асноўная інфармацыя
Крыптавалютная індустрыя была ахутана нявызначанасцю пасля раптоўнага краху буйной біржы FTX у лістападзе. Сектар ужо пакутаваў ад распродажаў, якія падштурхнулі цэны на крыптаграфію прыкладна на 75% ад максімумаў за ўвесь час годам раней, і цяпер палітыкі падвойваюць неабходнасць узмацнення рэгулявання. «Падзеі мінулага года былі адзначаны значнай валацільнасць і выяўленнем уразлівасцяў у сектары крыпта-актываў», - заявілі федэральныя рэгулятары, у тым ліку Федэральная рэзервовая сістэма. сумесную заяву у аўторак, з апісаннем рызык, уключаючы махлярства і махлярства сярод гульцоў у криптовалюте, рызыку заражэння і метады кіравання рызыкамі.
датычна
У жніўні рэгулятары Нью-Ёрка якога аштрафавалі Крыптааддзел Robinhood 30 мільёнаў долараў за «істотныя недахопы» ў праграме адпаведнасці фірмы.
Далейшае чытанне
Дзяржаўны рэгулятар аштрафаваў крыптаграфічнае падраздзяленне Robinhood на 30 мільёнаў долараў (Forbes)
Крыніца: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2023/01/04/coinbase-will-pay-100-million-after-regulators-find-significant-failures-heightened-risk-of-criminal- дзейнасць/