«Ці можа гэта сведчыць аб тым, што яны нас падманваюць?» Наш фінансавы кансультант запытаў копіі нашага пашпарта і ліцэнзій. Ці варта асцерагацца?

пытанне: Мы з партнёрам скарысталіся паслугамі фінансавага планіроўшчыка. Мы знаходзімся на самай ранняй стадыі наладжвання, і яны запыталі правераныя копіі нашых пашпартоў і правоў. Гэта стандартная частка складання фінансавага плана? Якую асабістую інфармацыю звычайна просяць планіроўшчыкі, і ці можа гэта быць прыкметай таго, што яны нас падманваюць? (Шукаеце новага фінансавага кансультанта? Гэты інструмент можа дапамагчы знайсці вам кансультанта, які можа задаволіць вашыя патрэбы.)

адказ: Гэта вельмі важнае пытанне, і многія людзі могуць падумаць, што гэта неабходна, што прымусіць іх перадаць найбольш асабістую інфармацыю віртуальнаму незнаёмцу. 

Па-першае, важна разумець, што KYC, што расшыфроўваецца як «Ведай свайго кліента», з'яўляецца стандартам у інвестыцыйнай індустрыі, прызначаным для таго, каб фінансавыя кансультанты маглі пацвердзіць асобу кліента і некаторыя іншыя рэчы. «Такім чынам, так, пацвярджэнне вашай асобы і пацвярджэнне таго, што вы з'яўляецеся тым, за каго сябе выдаеце, з'яўляецца стандартнай часткай узаемадзеяння з законным фінансавым планіроўшчыкам», - кажа сертыфікаваны фінансавы планіроўшчык Калеб Пэдак з Ten Talents Financial Planning.

Але гэта не значыць, што вам трэба прадаставіць усю інфармацыю. Як правіла, фінансавыя планіроўшчыкі просяць вадзіцельскія правы, каб праверыць і задаволіць іх патрабаванні KYC. «Запыт аб пашпарце здаецца крыху занадта дбайным, і вы можаце спытаць, ці дастаткова проста прадаставіць копіі вадзіцельскіх правоў, каб задаволіць іх патрабаванні. Акрамя таго, калі вы не наладжваеце фінансавыя рахункі і не наймаеце іх для кіравання інвестыцыямі, няма прычын, каб яны калі-небудзь прасілі ваш нумар сацыяльнага страхавання», — кажа Пэдак.

У вас ёсць праблемы з вашым фінансавым кансультантам або хочаце наняць новага? Электронная пошта [электронная пошта абаронена].

Даніэль Міура, сертыфікаваны фінансавы планіроўшчык Spark Financials, кажа, што са свайго вопыту яна чула пра фінансавых планіроўшчыкаў, якія прасілі ліцэнзіі, але не пашпарты. «Звычайна збор дакументаў — гэта этап стварэння фінансавага плана. Калі вам непрыемна прадастаўляць пашпартныя звесткі, спытайцеся ў фінансавага кансультанта, навошта ім гэтыя асабістыя звесткі», — кажа Міура. (Шукаеце новага фінансавага кансультанта? Гэты інструмент можа дапамагчы знайсці вам кансультанта, які можа задаволіць вашыя патрэбы.)

Калі вы ўсё яшчэ баіцеся, што вас падманваюць, Міура рэкамендуе правесці некаторае даследаванне пра вопыт планіроўшчыка. «Праверце брокера на finra.org і даведайцеся больш аб іх кампаніі і абазначэнні», — кажа Міура. гэта кіраўніцтва дапаможа вам зразумець усе пытанні, якія трэба задаць перад праверкай фінансавага кансультанта, і гэта адзін дасць дадатковыя парады для праверкі кансультанта.

Вы ўсё яшчэ не ведаеце, якія дакументы вы павінны перадаць патэнцыйнаму кансультанту? Спажывецкі вэб-сайт CFP Board, Let's Make a Plan, мае a старонка прысвечаны падобным запытам, які называецца Кантрольны спіс для вашага першага візіту да фінансавага планіроўшчыка.

У вас ёсць праблемы з вашым фінансавым кансультантам або хочаце наняць новага? Электронная пошта [электронная пошта абаронена].