НЕ купляйце акцыі зараз

Вось некаторыя парады, якія вы маглі б здзівіцца ад аўтара інвестыцыйных бюлетэняў: НЕ купляйце акцыі зараз.

Гэта значыць, калі вы не можаце адказаць рашучае «так!» на гэтыя тры пытанні:

1. Вы інвестуеце на доўгатэрміновую перспектыву?
2. Вы інвестуеце ў акцыі, якія не толькі растуць свае дывідэнды, але паскарае што рост выплат?
3. Вы інвестуеце толькі невялікую частку сваіх уладанняў (і ў ідэале захоўваеце асноўную частку наяўнымі, каб перажыць гэты шторм)?

Калі вы адказалі сцвярджальна на ўсе тры, выдатна! Я пакажу табе, што ты павінен попыт у любога вытворцы дывідэндаў, каб гарантаваць, што вы зафіксуеце бяспечную выплату, адначасова абараняючы сябе ад сённяшняй рынкавай панікі, кіраванай ФРС.

І калі вы па-ранейшаму правядзенне спекулятыўнага смецця (і так, некаторыя плацельшчыкі дывідэндаў можа лічыцца смеццем—не дазваляйце іх «арэолам» выплат падмануць вас!), лепшы час, каб выкінуць яго быў у студзені. Другі лепшы час зараз.

«Лёгкі гандаль» цяпер — напярэдадні надыходзячага дывідэнтнага шопінгу — мае ключавое значэнне

Сённяшні дзікі рынак патрабуе супрацьлеглага "двухкалейнага" падыходу. Напрамак 2 - заставацца ў асноўным наяўнымі, пакуль мы перажывем шторм і настроімся на хуткі рост з іншага боку. Трэк 1 прызначаны толькі для тых, хто сапраўды хоча інвеставаць і робіць гэта надоўга.

Разумееце, я, перш за ўсё, праціўнік, і толькі мы цалкам разгарнуць нашы грашовыя скарбы, калі мы ўбачым відавочны край, а я яго пакуль не бачу.

Якую грань мы шукаем? Мы толькі хочам цалкам інвеставаць калі звычайны інвестар кінуў ручнік. І ёсць шмат індыкатараў, якія могуць сказаць нам, калі менавіта прыйшоў наш час. Разгледзім, напрыклад, індэкс страху/прагнасці CNN, які пільна назіраецца, і ён займае 26 месца, пакуль я пішу:

Гэта даволі нізка, але не так нізка, як шэсць (шэсць!), якія мы бачылі пару тыдняў таму.

З нашага супрацьлеглага пункту гледжання, чым ніжэй, тым лепш, асабліва калі мы хочам весці гандаль для хуткага прыбытку (і дывідэндаў!). Чытанне на ўзроўні склепа азначае, што сярэдні інвестар здаўся. Больш высокае сённяшняе значэнне 26 выклікае праблемы, таму што гэта азначае, што сярэдні хлопец і дзяўчына пачынаюць вяртацца ў гульню.

Бычыны настрой падчас працяглых падзенняў звычайна дасягае вяршыні ў такія моманты. Што азначае наступны этап фондавага рынку падзенне можа пачацца ў бліжэйшы час. Джо і Джэйн Аверэдж заўсёды патрапіць у непадыходны час!

Наша доўгатэрміновая і кароткатэрміновая 2-трэкавая дывідэндная гульня

Вось дзе наша разумная стратэгія 2-трэкавай прыходзіць, таму што мы можам ляжаць некаторыя больш доўгатэрміновыя грошы зараз і скарыстайцеся даступнымі для нас зніжкамі, атрымліваючы нашы растучыя дывідэнды ад гэтых акцый, калі мы захоўваем іх у доўгатэрміновай перспектыве.

Гісторыя тут на нашым баку.

Памятаеце канец 2018 года, калі ФРС павышала стаўкі і губляла баланс, і на рынку пачалася «істэрыка»? У той час, «Амерыканскі тыкер» — тое, што я называю SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), індэксны фонд даволі добра ўсе трымаюць-быў падзенне.

Гучыць знаёма? Гэта таму, што сёння мы разглядаем аналагічную схему, калі стаўкі растуць, а ФРС пачынае разгружаць свой велізарны запас аблігацый - $9 трлн варта гэтага часу. Такі ж вынік быў і з “Біржавым рычагом Амерыкі”…

Гэта падзенне ў 2018 годзе аказалася выдатнай магчымасцю для членаў my Схаваныя ўраджаі абслугоўванне росту дывідэндаў. У лістападзе таго ж года, да канца распродажу, мы ўзялі арэндадаўца вышкі сотавай сувязі Амерыканская вежа (AMT), інвестыцыйны трэст у нерухомасць, сярод «арандатараў» якога ёсць AT & T
T
(Т) і Verizon (VZ).

Нам спадабаўся AMT, таму што гэта класічная гульня ў «платную кіёск», якая спаганяе з кліентаў плату за карыстанне шырокай сеткай вышак, а затым перадае большую частку гэтых грошай нам у якасці дывідэндаў, якія растуць кожны квартал!

Рост выплаты, у сваю чаргу, дзейнічаў як «дывідэнтны магніт», падцягваючы цану акцый адначасова. AMT падтрымліваў павышэнне выплат на працягу пандэміі, «магніцізуючы» акцыі ў працэсе і пакідаючы нам 57% агульнай прыбытковасці, калі мы прадалі ў сакавіку гэтага года.

Безумоўна, у пачатку нашага перыяду ўтрымання была некаторая турбулентнасць, калі рынкі спрабавалі знайсці дно. Я чакаю падобнай налады на гэты раз.

Дык чаму б нам не пайсці ва-банк?

З-за адной крытычнай розніцы паміж цяперашнім часам і 2018 годам: інфляцыя складае 8.3 %, што не дазволіць старшыні ФРС Джэю Паўэлу адмовіцца ад павышэння ставак, як ён зрабіў, калі чатыры гады таму накіраваў рынак у кювет!

У глыбіні душы наш любімы кіраўнік цэнтральнага банка - гэта палітычная істота, а інфляцыя - праблема № 1, з якой ён сёння сутыкаецца. Такім чынам, каб дапамагчы Мэйн-стрыт, ён гатовы ахвяраваць Уол-стрыт.

Запаволенне масавай друкаркі грошай ФРС мае ўжо прымусіла больш шырокі фондавы рынак, гм, выправіць. Але сапраўдная ачыстка сталіцы яшчэ наперадзе. Мяркуецца, што ФРС выдаліць са свайго балансу 1-2 трлн долараў па курсе 95 мільярдаў долараў у месяц!

Як мы думаем, што гэта будзе?

Так што калі вы знаходзяцца купляючы зараз, майце на ўвазе, што нестабільны перыяд, які мы назіралі ў 2018 годзе, верагодна, на гэты раз захаваецца значна даўжэй. Вось чаму я раю інвеставаць толькі на доўгатэрміновую перспектыву і толькі з невялікай часткай вашых грошай, захоўваючы асноўную частку даступнай, калі рэальны надыходзіць шопінг.

Між тым, для любых акцый, якія вы разглядаеце сёння, пераканайцеся, што вы патрабуеце нізкі бэта-рэйтынг. Бэта - гэта паказчык валацільнасць: акцыі з бэта-версіяй 1 рухаюцца прыкладна з той жа хуткасцю, што і рынак (уверх ці ўніз). Бэта-версіі ніжэй за 1 менш зменлівыя, чым рынак; тыя, што вышэй за 1, больш зменлівыя.

Напрыклад, разгледзім Схаваныя ўраджаі правядзенне AmerisourceBergen
азбука
(ABC), якая апрацоўвае адну пятую ўсіх фармацэўтычных прэпаратаў, якія прадаюцца ў ЗША. Яе моцны бізнес прыводзіць да стабільнай цаны акцый. ABC мае 5-гадовую бэта-версію 0.45 або каля таго, што азначае, што яна рухаецца на 45% хутчэй, чым рынак.

Іншымі словамі, у дні, калі S&P 500 зніжаецца на 3%, гэтыя акцыі павінны зніжацца толькі на 1.5% або каля таго. Вось такая тэорыя. У рэальнасці гэта нават лепш. ABC - адна з невялікай групы акцый, якія спакойна звяртаюцца вышэйшы увесь год!

ABC плаціць сціплыя дывідэнды ў памеры 1.2%, але гэта яшчэ не ўсё. Кампанія павялічвае выплату прыкладна на 5% у год. Акрамя таго, тут быў яшчэ адзін асноўны каталізатар Схаваныя ўраджаі членам было падказана: акцыі былі занадта танна дзякуючы прававой нявызначанасці. Гэта было вырашана з нядаўнім пагадненнем фірмы аб апіоідах, якое ABC потым вылічыла з падаткаў. (У якой краіне мы жывём!)

Рэгулятары не былі задаволены, але гэта былі абгрунтаваныя выдаткі ў адпаведнасці з нашым падатковым заканадаўствам. Мы павялічылі на 50% куплю ABC у Схаваная прыбытковасць, і акцыі працягваюць кідаць выклік гравітацыі.

Брет Оўэнс - галоўны інвестыцыйны стратэг Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу атрымайце бясплатную копію свайго апошняга спецыяльнага дакладу: Ваш партфель датэрміновага выхаду на пенсію: вялізныя дывідэнды - кожны месяц - назаўжды.

Раскрыццё інфармацыі: няма