Vanguard павінен вам грошы? Гэта плаціць інвестарам мільёны

Некаторыя інвестары неўзабаве атрымаюць частку грошай назад у выніку буйнога ўрэгулявання паміж фінансавай кампаніяй Vanguard і дзяржсакратаром штата Масачусэтс. Пагадненне ў памеры 6.25 мільёна долараў звязана з абвінавачваннямі ў тым, што фірма не папярэдзіла інвестараў, што яны сутыкнуцца з вялікімі падатковымі рахункамі.

Хочаце дапамогі ў планаванні вашых фінансаў і разумных інвестыцыях? Разгледзім праца з фінансавым кансультантам.

Тлумачэнне паселішча Vanguard

Vanguard разлічыўся з офісам дзяржсакратара штата Масачусэтс на мінулым тыдні, у агульнай складанасці 6.25 мільёна долараў, якія былі прысуджаны кліентам Bay State Vanguard, якія не былі належным чынам праінфармаваныя аб высокіх падатковых рахунках, якія ім пагражаюць.

Кліентамі, пра якія ідзе гаворка, былі карыстальнікі Vanguard's мэтавыя сродкі. Гэтыя папулярныя інструменты распрацаваны як варыянты "ўсталяваў і забыўся". пенсійны план удзельнікаў. Яны інвестуюць у акцыі, фіксаваны даход і грашовыя сродкі, пачынаючы агрэсіўна і становячыся больш кансерватыўнымі па меры набліжэння выхаду на пенсію. Кожны TDF мае ўсталяваны год выхаду на пенсію - тытульную «мэтавую дату» - усталяваны ў якасці эталона.

Дзяржсакратар штата Масачусэтс Уільям Гэлвін кажа, што праблема пачалася ў 2020 годзе, калі Vanguard знізіў мінімальныя інвестыцыі ў інстытуцыйныя фонды са 100 мільёнаў долараў да 5 мільёнаў. У сваю чаргу, адбыліся велізарныя адтокі сродкаў з высокіх выдаткаў, што прымусіла распродажы, якія прывялі да падатку на прырост капіталу, які павінны былі плаціць асобныя інвестары.

«Гэты надзвычайны прырост капіталу быў выкліканы свядомым рашэннем Vanguard прынесці карысць звышзаможным акцыянерам, а не інвестарам з Мэйн-стрыт», — гаворыцца ў заяве Гэлвіна.

Як працуе акупнасць?

Больш за 5,000 падаткаабкладаемых рахункаў атрымаюць грошы назад. Агулам гэтым інвестарам пойдзе 5.5 мільёна долараў, яшчэ 750,000 тысяч — дзяржаве.

Калі вы з'яўляецеся жыхаром штата Масачусэтс і ўклалі грошы ў Vanguard TDF, вам варта сачыць за паведамленнем ад штата аб тым, што вы маеце права на выплату.

Bottom Line

Vanguard урэгуляваў іск з Масачусэтсам адносна нечакана высокіх падаткаў для рознічных інвестараў у мэтавыя фонды. Яны вернуць 5.5 мільёна долараў больш чым на 5,000 рахункаў. Патэнцыйным бенефіцыярам дзяржава паведамляе пра свой статус.

Гісторыя працягваецца

Парады па інвеставанні

• Фінансавы кансультант можа дапамагчы вам зрабіць лепшы выбар для вашага фінансавага плана і пенсійных зберажэнняў. Знайсці кваліфікаванага фінансавага кансультанта не павінна быць складана. SmartAsset's бясплатны інструмент спалучае вас з трыма фінансавымі кансультантамі, якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна апытаць сваіх кансультантаў, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які можа дапамагчы вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.

• Хочаце паглядзець, як будуць выглядаць вашы інвестыцыі ў далейшым? Выкарыстоўвайце SmartAsset бясплатны інвестыцыйны калькулятар.

Аўтар фота: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Паведамленне Vanguard павінен вам грошы? Гэта плаціць інвестарам мільёны упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.