Цэнтральны банк Нідэрландаў аштрафаваў Coinbase на 3.3 мільёна еўра 

Цэнтральны банк Нідэрландаў наклаў штраф у памеры 3.3 мільёна еўра на вядучую крыптабіржу Coinbase, якая базуецца ў ЗША. Згодна са справаздачай, De Nederlandsche Bank (DNB) абвясціў, што Coinbase не прытрымліваўся пэўнага працэсу рэгістрацыі, перш чым прапаноўваць паслугі ў краіне.

Згодна з законам Нідэрландаў аб барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму, крыптафірмы, якія хочуць прадастаўляць свае паслугі ў Нідэрландах, павінны зарэгістравацца ў DNB. Пасля ацэнкі рызыкі адмывання грошай і фінансавання тэрарызму на крыптарынку 21 мая 2020 года DNB увёў патрабаванні да рэгістрацыі крыптафірмаў.

Крыптафірмы, якія не выканалі працэдуру рэгістрацыі, павінны былі заплаціць базавую суму ў 2 мільёны еўра. Але ў выпадку з Coinbase штраф быў павялічаны ў сувязі з «цяжасцю і ступенню вінаватасці невыканання».

DNB падкрэсліла ў сваёй справаздачы, што Coinbase кіравала сваёй сеткай у краіне без рэгістрацыі з 15 лістапада 2020 г. па 24 жніўня 2022 г., таму DNB палічыла, што неадпаведнасць Coinbase з'яўляецца высокай.

Аднак цэнтральны банк Нідэрландаў вырашыў паменшыць штраф на 5%, паколькі Coinbase заўсёды збіралася атрымаць агульнанацыянальную рэгістрацыю, што і было зроблена 22 верасня 2022 года.

Гэта не першы выпадак, калі DNB накладае штрафы на крыптафірмы. У ліпені 2022 года DNB аштрафавала на 3.3 мільёна еўра іншую крыптабіржу Binance за прапанову крыптапаслуг у Нідэрландах без рэгістрацыі.

Кампанія Coinbase, якая базуецца ў Германіі, сутыкнулася з цяжкасцямі з BaFin у лістападзе 2022 года

BaFin, Федэральны орган фінансавага нагляду Германіі, сцвярджаў, што Coinbase парушае свае бізнес-правілы, звязаныя з крыптарынкам. Ён рэкамендаваў Coinbase прытрымлівацца пэўных правілаў, таму што ў краіне ёсць крыптарынкі.

BaFin папярэдзіў Coinbase за невыкананне бізнес-патрабаванняў краіны. BaFin быў створаны для садзейнічання фінансавай стабільнасці і празрыстасці ў краіне. Ён дзейнічае ў якасці кіраўніка рэгулявання фінансавых паслуг у Германіі. BaFin падтрымлівае эканамічную стабільнасць краіны праз банкі, крэдытныя арганізацыі, страхавыя кампаніі і фондавыя біржы.

Як Coinbase абараняе кліентаў ад дрэнных гульцоў

Каб абараніць карыстальнікаў, Coinbase выкарыстоўвае мноства прапрыетарных і заснаваных на блокчейне інструментаў адпаведнасці, у тым ліку Coinbase Tracer, сістэму ацэнкі рызык кліентаў і кансорцыум Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST).

Coinbase Tracer дапамагае расследаваць «незаконныя дзеянні, правяраць рызыкоўныя транзакцыі, кантраляваць рызыкі, адсочваць паток сродкаў і аналізаваць дадзеныя блокчейна». Сістэма Customer Risk Scoring дапамагае вызначыць характарыстыкі высокай рызыкі.

Нэнсі Дж. Ален з'яўляецца крыпта-энтузіясткай і лічыць, што криптовалюты натхняюць людзей быць уласнымі банкамі і адыходзіць ад традыцыйных сістэм грашовага абмену. Яе таксама зацікавіла тэхналогія блокчейн і яе функцыянаванне.

Апошнія паведамленні Нэнсі Дж. Ален (паглядзець усе)