Не толькі інвестарам не падабаецца павышэнне ставак. Высокапастаўленыя палітыкі таксама просяць ФРС добра падумаць аб павышэнні працэнтных ставак.
У рэзкім лісце да старшыні ФРС Джэрома Паўэла група з 11 заканадаўцаў — у тым ліку сенатар Элізабэт Уорэн і сенатар Берні Сандэрс — раскрытыкавала яго імкненне «дзейнічаць агрэсіўна» пры павышэнні ставак, нават калі «ніхто не ведае», ці прывядзе гэты працэс да значны спад.
«Гэтыя заявы адлюстроўваюць відавочнае ігнараванне сродкаў да існавання мільёнаў працуючых амерыканцаў, і мы глыбока занепакоеныя тым, што ваша павышэнне працэнтных ставак рызыкуе запаволіць эканоміку да поўзання, але не запаволіць рост коштаў, які працягвае шкодзіць сем'ям».
Але ў сераду Цэнтральны банк ЗША абвясціў аб павелічэнні на 75 базісных пунктаў сваёй базавай крэдытнай стаўкі да новага мэтавага дыяпазону ад 3.75% да 4%, адзначаючы чацвёртае павышэнне на тры чвэрці пункта запар.
Не прапусціце
У сераду S&P 500 знізіўся на 2.5%, павялічыўшы страты за мінулы год да 22%.
Вядома, не ўсе актывы рэагуюць на павышэнне ставак аднолькава. Некаторыя з іх — напрыклад, тры пералічаныя ніжэй — маглі б працаваць добра, нават калі ФРС не змякчыць сваю рэзкую пазіцыю.
Нерухомасць
Уключэнне нерухомасці ў гэты спіс можа здацца неразумным. Калі ФРС павышае свае базавыя працэнтныя стаўкі, іпатэчныя стаўкі, як правіла, таксама растуць, дык ці не павінна гэта быць дрэнна для рынку нерухомасці?
Нягледзячы на тое, што іпатэчныя плацяжы растуць, нерухомасць сапраўды прадэманстравала сваю ўстойлівасць у часы павышэння працэнтных ставак, паведамляе кампанія па кіраванні інвестыцыямі Invesco.
«Паміж 1978 і 2021 гадамі было 10 асобных гадоў, калі стаўка федэральных фондаў павялічвалася», - кажа Invesco. «На працягу гэтых 10 вызначаных гадоў прыватная нерухомасць ЗША пераўзыходзіла акцыі і аблігацыі ў сем разоў, а дзяржаўная нерухомасць ЗША — у шэсць разоў».
ФРС робіць больш жорсткай грашова-крэдытную палітыку для барацьбы з нястрымнай інфляцыяй, і нерухомасць з'яўляецца добра вядомым сродкам абароны ад інфляцыі.
Чытайце таксама: «Трымайцеся далей ад «Фінансавага Ла-Ла Ленда»: Сьюз Орман кажа, што большасці амерыканцаў трэба зрабіць гэта зараз, каб перажыць наступны крызіс
чаму? Паколькі цана на сыравіну і працоўную сілу расце, новыя аб'екты будаваць даражэй. І гэта павышае цану існуючай нерухомасці.
Добра падабраная нерухомасць можа забяспечыць больш, чым проста павышэнне кошту. Інвестары таксама могуць зарабіць стабільны паток даходаў ад арэнды.
Але вам не трэба быць арэндадаўцам, каб пачаць інвеставаць у нерухомасць. Ёсць шмат інвестыцыйных фондаў нерухомасці (REIT), а таксама платформы краудфандинга што можа дапамагчы вам стаць магнатам нерухомасці.
Банкі
Большасць прадпрыемстваў асцерагаюцца павышэння працэнтных ставак. Але для некаторых фінансавых кампаній, такіх як банкі, больш высокія стаўкі - гэта добра.
Банкі пазычаюць грошы пад больш высокія стаўкі, чым пазычаюць, залічваючы розніцу ў кішэню. Калі працэнтныя стаўкі павялічваюцца, спрэды таго, колькі зарабляе банк, звычайна павялічваюцца.
Банкаўскія гіганты таксама цяпер добра капіталізаваныя і вяртаюць грошы акцыянерам.
У ліпені Bank of America павялічыў квартальныя дывідэнды на 5% да 22 цэнтаў на акцыю. У чэрвені Morgan Stanley абвясціў аб павелічэнні квартальнай выплаты на 11% да 0.775 даляра за акцыю — і гэта адбылося пасля таго, як у мінулым годзе ён падвоіў квартальныя дывідэнды да 0.70 даляра за акцыю.
Інвестары таксама могуць атрымаць доступ да групы праз ETF, такія як SPDR S&P Bank ETF (KBE) і Invesco KBW Bank ETF (KBWB).
Спажывецкія клямары
Больш высокія працэнтныя стаўкі могуць астудзіць эканоміку, калі яна занадта гарачая. Але эканоміка не працуе занадта горача, і многія асцерагаюцца, што большае павышэнне ставак можа прывесці да рэцэсіі.
Вось чаму інвестары могуць захацець праверыць сектары, устойлівыя да рэцэсіі - напрыклад, спажывецкія тавары.
Спажывецкія прадукты - гэта неабходныя прадукты, такія як прадукты харчавання і напоі, тавары для дома і сродкі гігіены.
Нам патрэбныя гэтыя рэчы незалежна ад таго, як ідзе эканоміка і якія стаўкі федэральных фондаў.
Калі інфляцыя павялічвае выдаткі на вытворчасць, кампаніі, якія займаюцца спажывецкімі прадуктамі, асабліва тыя, якія займаюць устойлівыя пазіцыі на рынку, могуць перакласці гэтыя больш высокія выдаткі на спажыўцоў.
Нават калі рэцэсія ўдарыць па эканоміцы ЗША, мы, верагодна, усё роўна ўбачым апельсінавы сок Quaker Oats і Tropicana, выраблены PepsiCo (PEP) — на сталах для сняданкаў у сем'ях. Між тым, Tide і Bounty - добра вядомыя брэнды ад Procter & Gamble (PG) - хутчэй за ўсё, застануцца ў спісах пакупак па ўсёй краіне.
Вы можаце атрымаць доступ да групы праз такія ETF, як Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) і Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Што чытаць далей
Багатыя маладыя амерыканцы страцілі давер да фондавага рынку - і робяць стаўку на іх 3 актывы замест гэтага. Далучайцеся зараз да моцнага доўгатэрміновага спадарожнага ветру
Да 2027 года медыцынскае абслугоўванне можа каштаваць амерыканцам у сярэднім $ 20,000 на чалавека
Інфляцыя з'ядае ваш бюджэт? Вось 21 рэч, якую вы павінны зрабіць ніколі не купляйце ў прадуктовай краме калі вы спрабуеце зэканоміць грошы
Гэты артыкул змяшчае толькі інфармацыю і не павінен тлумачыцца як парада. Ён прадастаўляецца без якіх -небудзь гарантый.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/disregard-livelihoods-millions-elizabeth-warren-184500239.html