Ілон Маск хоча, каб ФРС «неадкладна знізіла працэнтныя стаўкі», але Джэром Паўэл толькі што сказаў, што інфляцыя «застаецца занадта высокай». Вось 3 сектара для бяспекі, калі выдаткі працягваюць расці

Цяжка сказаць, наколькі эфектыўнай была ўзмацненне жорсткасці манетарнай палітыкі Федэральнай рэзервовай сістэмы ЗША для ўтаймавання інфляцыі. Але адно можна сказаць напэўна: павышэнне кошту запазычанняў не абяцае нічога добрага для эканомікі.

Нядзіўна, што эксперты - у тым ліку генеральны дырэктар Tesla і ўладальнік Twitter Ілон Маск - цяпер заклікаюць да зніжэння ставак.

«ФРС павінна неадкладна знізіць працэнтныя стаўкі», - напісаў Маск у твітэры. "Яны значна павялічваюць верагоднасць сур'ёзнай рэцэсіі".

Але нават самы багаты чалавек у свеце не заўсёды атрымлівае тое, што хоча.

Выступаючы ў Інстытуце Брукінгса ў сераду, старшыня Федэральнай рэзервовай сістэмы Джэром Паўэл кажа, што інфляцыя «застаецца занадта высокай».

«Нягледзячы на ​​некаторыя перспектыўныя зрухі, нам трэба прайсці доўгі шлях па аднаўленні цэнавай стабільнасці», — адзначае ён.

Інвестары не любяць працяглага павышэння ставак. У гэтым годзе індэкс S&P 500 ужо ўпаў на 15%. Але не ўсе актывы аднолькавыя. Некаторыя з іх - напрыклад, тры пералічаныя ніжэй - маглі б працаваць добра, нават калі стаўкі працягваюць расці.

Не прапусціце

Нерухомасць

Уключэнне нерухомасці ў гэты спіс можа здацца неразумным. Калі ФРС павышае свае базавыя працэнтныя стаўкі, іпатэчныя стаўкі, як правіла, таксама растуць, дык ці не павінна гэта быць дрэнна для рынку нерухомасці?

Нягледзячы на ​​​​тое, што іпатэчныя плацяжы растуць, нерухомасць сапраўды прадэманстравала сваю ўстойлівасць у часы павышэння працэнтных ставак, паведамляе кампанія па кіраванні інвестыцыямі Invesco.

«Паміж 1978 і 2021 гадамі было 10 асобных гадоў, калі стаўка федэральных фондаў павялічвалася», - кажа Invesco. «На працягу гэтых 10 вызначаных гадоў прыватная нерухомасць ЗША пераўзыходзіла акцыі і аблігацыі ў сем разоў, а дзяржаўная нерухомасць ЗША — у шэсць разоў».

Гісторыя працягваецца

Таксама дапамагае тое, што нерухомасць з'яўляецца [вядомым сродкам абароны ад інфляцыі].

чаму? Паколькі цана на сыравіну і працоўную сілу расце, новыя аб'екты будаваць даражэй. І гэта павышае цану існуючай нерухомасці.

Добра падабраная нерухомасць можа забяспечыць больш, чым проста павышэнне кошту. Інвестары таксама атрымліваюць стабільны паток даходу ад арэнды.

Але вам не трэба быць арэндадаўцам, каб [пачаць інвеставаць у нерухомасць]. Ёсць мноства інвестыцыйных фондаў нерухомасці (REIT), а таксама платформаў краўдфандынгу, якія дапамогуць вам стаць магнатам нерухомасці.

Банкі

Большасць прадпрыемстваў асцерагаюцца павышэння працэнтных ставак. Але для некаторых фінансавых кампаній, такіх як банкі, больш высокія стаўкі - гэта добра.

Банкі пазычаюць грошы пад больш высокія стаўкі, чым пазычаюць, залічваючы розніцу ў кішэню. Калі працэнтныя стаўкі павялічваюцца, роскід заробкаў банка звычайна павялічваецца.

Банкаўскія гіганты таксама цяпер добра капіталізаваныя і вяртаюць грошы акцыянерам.

Чытайце таксама: Багатыя маладыя амерыканцы страцілі давер да фондавага рынку - і замест гэтага робяць стаўку на гэтыя актывы. Далучайцеся зараз да моцнага доўгатэрміновага спадарожнага ветру

У ліпені Bank of America павялічыў квартальныя дывідэнды на 5% да 22 цэнтаў на акцыю. У чэрвені Morgan Stanley абвясціў аб павелічэнні квартальнай выплаты на 11% да 0.775 даляра за акцыю — і гэта адбылося пасля таго, як у мінулым годзе ён падвоіў квартальныя дывідэнды да 0.70 даляра за акцыю.

Інвестары таксама могуць атрымаць доступ да групы праз ETF, такія як SPDR S&P Bank ETF (KBE) і Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Спажывецкія тавары

Больш высокія працэнтныя стаўкі могуць астудзіць эканоміку, калі яна занадта гарачая. Але эканоміка не працуе занадта горача, і многія асцерагаюцца, што большае павышэнне ставак можа прывесці да рэцэсіі.

Вось чаму інвестары могуць захацець праверыць сектары, устойлівыя да рэцэсіі - напрыклад, спажывецкія тавары.

Спажывецкія прадукты - гэта неабходныя прадукты, такія як прадукты харчавання і напоі, тавары для дома і сродкі гігіены.

Нам патрэбныя гэтыя рэчы незалежна ад таго, як ідзе эканоміка і якія стаўкі федэральных фондаў.

Калі інфляцыя павялічвае выдаткі на вытворчасць, кампаніі, якія займаюцца спажывецкімі прадуктамі, асабліва тыя, якія займаюць устойлівыя пазіцыі на рынку, могуць перакласці гэтыя больш высокія выдаткі на спажыўцоў.

Нават калі рэцэсія ўдарыць па эканоміцы ЗША, мы, верагодна, усё роўна ўбачым апельсінавы сок Quaker Oats і Tropicana, выраблены PepsiCo (PEP) — ​​на сталах для сняданкаў у сем'ях. Між тым, Tide і Bounty - добра вядомыя брэнды ад Procter & Gamble (PG) - хутчэй за ўсё, застануцца ў спісах пакупак па ўсёй краіне.

Вы можаце атрымаць доступ да групы праз такія ETF, як Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) і Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Што чытаць далей

Гэты артыкул змяшчае толькі інфармацыю і не павінен тлумачыцца як парада. Ён прадастаўляецца без якіх -небудзь гарантый.