E*TRADE і Fidelity - гэта інтэрнэт-брокеры з поўным спектрам паслуг, якія існуюць дзесяцігоддзямі. Кампанія E*TRADE, заснаваная ў 1982 годзе, была адным з першых амерыканскіх брокераў, якія прапанавалі паслугі анлайн-гандлю. Фірма пазіцыянавала сябе як аднаго з лепшых онлайн-брокераў для гандлю апцыёнамі пасля набыцця OptionsHouse у 2016 годзе і інтэграцыі інструментаў OptionsHouse у платформу E*TRADE Power.
Fidelity была заснавана ў 1946 годзе і дэбютавала ў Інтэрнэце ў 1995 годзе - прыкладна праз дзесяць гадоў пасля E*TRADE. Кампанія прапануе салідны комплексны пакет з нізкімі выдаткамі, выдатнымі даследчыцкімі выгодамі і каштоўнымі інструментамі. Нягледзячы на тое, што гэтыя два брокеры маюць шмат агульнага, мы параўнаем іх, каб дапамагчы вам вызначыць, які з іх падыходзіць для вашых інвестыцыйных патрэб.
- рахункі Мінімальны: $ 0
- зборы: Без камісіі за здзелкі з акцыямі/ETF. Апцыёны складаюць $0.50-$0.65 за кантракт у залежнасці ад аб'ёму таргоў.
- Мінімум рахунку: $ 0
- зборы: $0 для гандлю акцыямі/ETF, $0 плюс $0.65/кантракт для гандлю апцыёнамі
Юзабіліці
Новыя кліенты E*TRADE могуць лёгка адкрыць і папоўніць рахунак з дапамогай мабільнай прылады або кампутара. Ёсць дзве асноўныя вэб-платформы са спецыяльнымі мабільнымі праграмамі, якія адлюстроўваюць функцыянальнасць адпаведных вэб-платформаў. Адна платформа арыентавана больш на звычайных трэйдараў, а платформа Power E*TRADE прызначана для больш актыўных людзей.
Fidelity ў цэлым даволі зручны. І тут брокер вырашыў праблему наяўнасці інструментаў для актыўных трэйдараў і пры гэтым задаволіў выпадковых інвестараў, падзяліўшы свае прапановы на дзве платформы. Першапачатковае адкрыццё ўліковага запісу ў Fidelity простае, асабліва калі вы дадаеце ўліковы запіс да існуючай сям'і.
У цэлым мы выявілі, што E*TRADE з'яўляецца добрым выбарам для актыўных трэйдараў і інвестараў, асабліва тых, хто хоча атрымаць доступ да набору выдатных інструментаў апцыён. У той жа час Fidelity лепш падыходзіць для выпадковых інвестараў і трэйдараў, якія шукаюць нізкія выдаткі і доступ да міжнароднага гандлю.
Досвед гандлю
Настольны вопыт гандлю
Стандартны вэб-сайт E*TRADE можа быць складаным для навігацыі з-за яго двухузроўневага меню. Аднак цалкам наладжвальная платформа Power E*TRADE больш інтуітыўна зразумелая, і вы можаце атрымаць доступ да ўсіх вашых любімых інструментаў у адным макеце. У вас ёсць доступ да трансляцыі каціровак у рэжыме рэальнага часу на ўсіх платформах, і вы можаце размяшчаць заказы і адпраўляць партыю адначасова. Вы таксама можаце размяшчаць заказы з дыяграмы і адсочваць іх візуальна.
Працоўны працэс Fidelity для аналізу або гандлю існуючымі пазіцыямі на вэб-сайце адносна просты, хаця перабіраць укладкі і выпадаючыя спісы крыху нязграбна. Інвестары, якія купляюць і трымаюць, павінны знайсці вэб-платформу больш чым дастатковай, але майце на ўвазе, што каціроўкі адкладаюцца на 15 хвілін, калі вы не падпісаліся на каціроўкі ў рэжыме рэальнага часу. Больш вопытныя інвестары і трэйдары ацэняць графікі, тэхнічныя індыкатары, скрынеры і пашыраныя тыпы ордэраў Active Trader Pro.
Нягледзячы на тое, што гэта было блізка, мы выявілі, што E*TRADE прапануе больш здавальняючы вопыт гандлю на працоўным стале дзякуючы сваёй надзейнай платформе Power E*TRADE і магчымасцям бэктэставання.
Мабільны вопыт гандлю
E*TRADE і Fidelity прапануюць мабільныя прыкладанні, у якіх дастаткова лёгка арыентавацца. На E*TRADE інтэграваныя спісы назірання — і даступны поўны спектр торгуемых актываў (за выключэннем фіксаванага даходу) — на розных платформах, што дазваляе лёгка пераключацца паміж прыладамі. У адрозненне ад Fidelity, мабільнае прыкладанне E*TRADE падтрымлівае ўмоўныя тыпы заказаў.
Fidelity падтрымлівае акцыі, ETF, апцыёны і ўзаемныя фонды ў сваім мабільным дадатку. Як і E*TRADE, фіксаваны даход адсутнічае ў мабільнай лінейцы Fidelity. Мабільныя спісы назірання абагульваюцца з настольнымі і вэб-праграмамі, і вы можаце гандляваць дробавымі долямі і ўказваць даляры, а не акцыі пры ўводзе замовы. Фундаментальны аналіз і складанне дыяграм вельмі абмежаваныя на мабільных прыладах.
У той час як абедзве праграмы добра ацэнены ў App Store, у Fidelity значна больш аглядаў. E*TRADE мае 4.6 зоркі з 139,000 4.8 аглядаў, у той час як Fidelity мае 1.7 зоркі з прыкладна XNUMX мільёна аглядаў. У цэлым мы выявілі, што любая праграма павінна адпавядаць патрэбам выпадковых інвестараў і трэйдараў, але толькі E*TRADE падтрымлівае ўмоўныя ордэры, што можа быць важным адрозненнем для актыўных трэйдараў.
Асартымент прапаноў
E*TRADE і Fidelity прапануюць усе стандартныя гандлёвыя прадукты, уключаючы акцыі (з шортамі), ETF, аблігацыі і ўзаемныя фонды. Акрамя гэтага, ёсць некалькі прыкметных адрозненняў. Толькі E*TRADE падтрымлівае ф'ючэрсы, ф'ючэрсныя апцыёны і ф'ючэрсы на біткойны, у той час як толькі Fidelity прапануе доступ да Форекс і дзесяткам міжнародных біржаў. У рэшце рэшт, перавага аднаго брокера над іншым можа зводзіцца да дыяпазону прапаноў брокераў.
| Дыяпазон прапаноў Fidelity супраць E*TRADE | ||
|---|---|---|
| актыў | E * ГАНДЛЬ | Вернасць |
| Кароткія продажу | ды | ды |
| Узаемныя фонды без нагрузкі і платы | 4,533 | 3,457 |
| Bonds | ды | ды |
| Ф'ючэрсы/сыравінныя тавары | ды | няма |
| Будучыя варыянты | ды | няма |
| Складаныя варыянты | 4+ ногі | 4+ ногі |
| Robo Advisory | ды | ды |
| криптовалюта | Так (толькі ф'ючэрсы на біткойны) | няма |
| Міжнародныя абмены | 0 | 25 |
| форекс | няма | ды |
| Дробныя акцыі | ды | ды |
| OTCBB і Penny Stocks | ды | ды |
тыпы ордэраў
На сваім вэб-сайце і платформах Power E*TRADE E*TRADE падтрымлівае шырокі выбар тыпаў заказаў, уключаючы ўмоўныя заказы. Мабільныя карыстальнікі могуць уводзіць абмежаваную колькасць умоўных заказаў. Можна размяшчаць заказы для наступнага ўводу на ўсіх платформах, і вы можаце выбраць падатковы лот са свайго партфеля або замовіць білет для аптымізацыі падатковай эфектыўнасці.
Fidelity таксама падтрымлівае звычайныя падазраваныя (рынкавыя, лімітныя, стоп- і трэйлінг-стопы) і ўмоўныя ордэры на сваіх вэб-платформах і платформах Active Trader Pro. Аднак, у адрозненне ад E*TRADE, Fidelity не прапануе ўмоўныя заказы на мабільным тэлефоне. Вы можаце аўтаматычна размяркоўваць інвестыцыі паміж некалькімі каштоўнымі паперамі з аднолькавай сумай у доларах або колькасцю акцый - функцыя, якой няма ў многіх онлайн-брокераў.
З пункту гледжання тыпаў заказаў, разрыў паміж двума брокерамі нязначны для большасці індывідуальных інвестараў, але актыўныя трэйдары ацэняць дадатковую гнуткасць, якую E*TRADE прапануе ў параўнанні з Fidelity.
Гандлёвыя тэхналогіі
Тэхналогія маршрутызацыі заказаў E*TRADE выкарыстоўвае як спрэй, так і паслядоўную маршрутызацыю, і яна адпраўляе большасць заказаў маркет-мейкерам. Маршрутызатар шукае спалучэнне хуткасці выканання і якасці. Паводле яго справаздачы аб якасці выканання, заказы выконваюцца за 0.10 секунды, у сярэднім. Кампанія E*TRADE паведамляе аб павышэнні сярэдняй чыстай цаны на 0.007 даляра за акцыю, а таксама атрымлівае менш за 0.0020 даляра ў якасці аплаты за паток заказаў на здзелкі з акцыямі і менш за 0.47 даляра за кантракт на апцыёны.
Між тым, тэхналогія разумнай маршрутызацыі заказаў Fidelity шукае лепшую даступную цану і мае доступ да ўсіх тыпаў рынкавых пляцовак, уключаючы цёмныя пулы, біржы і маркет-мейкераў. Кампанія паведамляе аб паляпшэнні чыстай цаны на 0.0264 долара за акцыю і сярэдняй хуткасці выканання 0.04 секунды. У адрозненне ад E*TRADE, Fidelity не прымае аплату за паток заказаў на акцыі або ETF (ён збірае ў сярэднім $0.2514 за кантракт на апцыёны).
У цэлым, Fidelity перамагае ў аддзеле гандлёвых тэхналогій дзякуючы найвышэйшай статыстыцы паляпшэння цэн, больш высокай хуткасці выканання і адсутнасці аплаты за паток заказаў.
Выдаткі
E*TRADE і Fidelity прапануюць камісію ў памеры 0 долараў ЗША за гандаль акцыямі, ETF і апцыёнамі ў Інтэрнэце. Вы будзеце плаціць 0.65 даляра за кожны кантакт у абодвух брокераў, аднак E*TRADE зніжае гэты збор да 0.50 даляра, калі вы здзяйсняеце не менш за 30 здзелак у квартал. Здзелкі OTCBB бясплатныя ў Fidelity і 6.95 або 4.95 долараў за транзакцыю ў E*TRADE, у залежнасці ад таго, колькі здзелак вы робіце за квартал.
Здзелкі з дапамогай брокера каштуюць 25 долараў у E*TRADE у параўнанні з камісіяй Fidelity ў 32.95 долараў. Узаемныя фонды з камісіяй за транзакцыі вернуць вам $19.99 у E*TRADE і $49.99 у Fidelity. Толькі E*TRADE прапануе ф'ючэрсы, якімі вы можаце гандляваць па 1.50 долара за кантракт з кожнага боку. Стаўкі маржы ў Fidelity крыху танней, чым у E*TRADE. Пры балансе ў 100,000 6.825 долараў стаўка складае XNUMX% у Fidelity супраць 7.45% з E*TRADE.
У цэлым, вы можаце зэканоміць грошы ў Fidelity, калі вы выкарыстоўваеце OTCBB або выкарыстоўваеце маржу, але E*TRADE будзе танней, калі ў вашай цэнтры ўвагі ўзаемныя фонды або апцыёны.
Даследчыя выгоды
E*TRADE і Fidelity прапануюць параўнальны набор даследчых выгод. Абодва маюць надзейныя праверкі акцый, ETF, узаемных фондаў і апцыён, у тым ліку тыя, якія фільтруюць на аснове фактараў ESG/SRI. І абодва брокеры прапануюць мноства інструментаў, калькулятараў, генератараў ідэй і прафесійных даследаванняў. У той час як аглядальнікі Fidelity апярэдзілі E*TRADE у нашых тэстах, E*TRADE захапіў лідэрства па сваіх навінавых прапановах, што робіць гэту катэгорыю занадта блізкай да названня.
Аналіз партфеля
І тут E*TRADE і Fidelity маюць падобныя прапановы. На любой платформе вы атрымаеце доступ да інфармацыі аб пакупніцкай здольнасці і маржы ў рэальным часе, а таксама да нерэалізаваных і рэалізаваных прыбыткаў у рэальным часе. Абодва прапануюць падатковыя справаздачы (прырост капіталу) і магчымасць аб'ядноўваць холдынгі з-за межаў вашага ўліковага запісу. Аднак толькі E*TRADE дазваляе разлічыць падатковы ўплыў будучых здзелак. І калі вы хочаце атрымаць доступ да гандлёвага часопіса або ўнутранай нормы прыбытку (IRR) у рэжыме рэальнага часу, вы знойдзеце іх толькі з Fidelity. У цэлым, Fidelity мае невялікую перавагу з пункту гледжання аналізу партфеля.
адукацыя
E*TRADE і Fidelity прапануюць прыстойны выбар адукацыйнага кантэнту, а таксама дзясяткі жывых вебинаров кожны месяц. У абодвух брокераў вы знойдзеце адукацыйныя артыкулы, інструменты планавання этапаў жыцця і гласарыі, звязаныя з інвестыцыямі, і абодва прапануюць асабістыя мерапрыемствы (хоць яны прыпыненыя з-за пандэміі Covid-19). У цэлым, E*TRADE займае тут невялікае лідэрства, прапаноўваючы магчымасці гандлю паперамі і больш шырокі спектр адукацыйных тэм.
абслугоўванне кліентаў
E*TRADE прапануе кругласутачную падтрымку па тэлефоне з доступам да брокераў, спецыялістаў па пенсійным забеспячэнні, фінансавых кансультантаў, кансультантаў па актыўных трэйдарах і спецыялістаў па прадуктах. Вы можаце паразмаўляць у інтэрнэце з прадстаўніком і атрымаць асабістую дапамогу ў адносна абмежаванай колькасці (24) аддзяленняў. Fidelity мае кругласутачную тэлефонную лінію, функцыю анлайн-чата (абмежаваныя гадзіны) і бяспечны партал электроннай пошты. У цэлым, вы можаце разлічваць на надзейнае абслугоўванне кліентаў ад любога брокера.
бяспекі
Бяспека E*TRADE і Fidelity адпавядае галіновым стандартам. Вы можаце ўвайсці ў дадатак любога брокера з дапамогай біяметрычнага распазнавання (твар або адбітак пальца), а двухфактарная аўтэнтыфікацыя даступная на ўсіх платформах. Абодва брокера абараняюць ад страт рахунку з-за несанкцыянаванай або махлярскай дзейнасці.
E*TRADE забяспечвае страхоўку карпарацыі па абароне інвестараў у каштоўныя паперы (SIPC), якая абараняе рахункі кліентаў да 500,000 250,000 долараў за каштоўныя паперы і наяўныя грошы (уключаючы 1 XNUMX долараў толькі за наяўныя грошы), з сукупным лімітам у XNUMX мільярд долараў.. Страхаванне SIPC ад Fidelity не мае ліміту на пакрыццё каштоўных папер у доларах для кожнага кліента, але агульная сукупная палітыка лішку складае 1 мільярд долараў. У цэлым інвестары могуць быць упэўнены ў стандартах бяспекі любога брокера.
наш Вердыкт
E*TRADE і Fidelity лічацца магутнымі ў індустрыі онлайн-брокерскіх паслуг, і большасць выпадковых інвестараў, верагодна, былі б задаволеныя абодвума. Яны занялі блізкія пазіцыі па многіх нашых паказчыках ва ўзнагародах за лепшага інтэрнэт-брокера 2021 года. У цэлым мы выявілі, што E*TRADE з'яўляецца выдатным выбарам для дасведчаных актыўных трэйдараў і інвестараў, асабліва для тых, хто можа скарыстацца перавагамі складанага аналізу апцыён брокера і гандлёвых магчымасцей. Між тым, Fidelity можа быць больш прыдатным для выпадковых інвестараў і трэйдараў, якія шукаюць нізкія выдаткі, нізкія стаўкі маржы і доступ да міжнароднага гандлю.
метадалогія
Investopedia накіравана на прадастаўленне інвестарам аб'ектыўных, вычарпальных аглядаў і рэйтынгаў інтэрнэт-брокераў. Нашы агляды з'яўляюцца вынікам шасці месяцаў ацэнкі ўсіх аспектаў платформы інтэрнэт-брокера, уключаючы карыстальніцкі досвед, якасць здзелкі, прадукты, даступныя на іх платформах, выдаткі і зборы, бяспеку, мабільны вопыт і абслугоўванне кліентаў. Мы стварылі рэйтынгавую шкалу на аснове нашых крытэрыяў, сабраўшы больш за 3,000 пунктаў даных, якія мы ўзважылі ў нашу сістэму падліку зорак.
Акрамя таго, кожны апытаны намі брокер павінен быў запоўніць анкету з 320 баламі аб усіх аспектах іх платформы, якую мы выкарыстоўвалі ў нашым тэставанні. Многія з онлайн-брокераў, якіх мы ацэньвалі, прадэманстравалі нам свае платформы ў нашых офісах.
Наша каманда галіновых экспертаў на чале з Тэрэзай У. Кэры правяла нашы агляды і распрацавала гэтую лепшую ў галіны метадалогію для ранжыравання інтэрнэт-інвестыцыйных платформаў для карыстальнікаў усіх узроўняў. Націсніце тут, каб прачытаць поўную метадалогію.
Крыніца: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo