Многія субнішы нерухомасці, такія як офісныя памяшканні, кватэры, гандлёвыя цэнтры і самастойнае захоўванне даступныя для інвестараў. Часта забываюць пра сельскагаспадарчыя ўгоддзі. У рэшце рэшт, толькі 17% даступных зямель у ЗША прызначаны для сельскай гаспадаркі. Як і іншыя інвестыцыі ў нерухомасць, яна мае нізкую карэляцыю са стандартнымі рынкамі, што забяспечвае дыверсіфікацыю.
Іншыя перавагі сельскагаспадарчых угоддзяў ўключаюць наяўнасць некалькіх патокаў даходу і абарону ад інфляцыі. Лягчэй атрымаць доступ да сельскагаспадарчых угоддзяў праз інвестыцыйныя фонды ў нерухомасць Farmland (REIT), платформы краўдфандынгу і біржавыя фонды (ETF).
Дадатковыя перавагі сельгасугоддзяў
Некалькі патокаў даходу: Акрамя самой зямлі, сельгасугоддзі могуць прыносіць прыбытак ад продажу такіх культур, як пшаніца або соя. Гэтыя тавары, як правіла, прапануюць больш высокую аддачу падчас высокай інфляцыі. Іншыя крыніцы даходу могуць ўключаць рэкламныя шчыты, арэнду палявання, продаж драўніны і аднаўляльныя крыніцы энергіі.
Сельскагаспадарчыя ўгоддзі могуць скарыстацца ростам попыту на аднаўляльныя крыніцы энергіі, усталяваўшы ветраныя турбіны і сонечныя панэлі.
Хеджаванне ад інфляцыі: Колькасць сельгасугоддзяў у ЗША з кожным годам скарачаецца. Тым не менш, яго фермы складаюць 10% сельгасугоддзяў свету. Сельскагаспадарчыя ўгоддзі таксама гуляюць значную ролю ў эканоміцы ЗША, пачынаючы з сельскай гаспадаркі склала 1.055 трлн долараў у эканоміцы ЗША на працягу 2020 года.
Гэты дэфіцыт і важнасць для эканомікі павялічваюць попыт на гэты рэсурс. Як і золата, сельскагаспадарчыя ўгоддзі маюць абмежаваныя запасы, што робіць іх патэнцыйна выдатным сродкам абароны ад інфляцыі.
Патэнцыйна абаронены ад рэцэсіі і пандэміі: Здавалася, што многія галіны нерухомасці не застрахаваны ад рэцэсій. Аднак COVID-19 даказаў, што гэта памылкова, бо некаторыя субнішы нерухомасці, такія як офісныя памяшканні і гандлёвыя цэнтры, моцна пацярпелі.
Аддаленая праца і адключэнні значна знізілі попыт на гэтыя сектары. З іншага боку, сельскагаспадарчыя ўгоддзі могуць быць неўспрымальныя да гэтага, бо з'яўляюцца крыніцай ежы.
Сельскагаспадарчыя ўгоддзі REITs
Адзін просты спосаб атрымаць доступ да сельскагаспадарчых угоддзяў - гэта інвеставаць у REITs. Як правіла, REIT купляюць сельскагаспадарчую зямлю і здаюць яе ў арэнду фермерам. Farmland REIT таксама прапануе доступ да розных ферм у розных геаграфічных раёнах, забяспечваючы большую дыверсіфікацыю ў адрозненне ад інвеставання толькі ў адну ферму.
Гэтыя REIT сельскагаспадарчых угоддзяў больш ліквідныя, чым фізічныя землі, бо іх можна лёгка купляць і прадаваць. Яны асабліва ліквідныя, калі яны публічна гандлююцца, бо вы можаце купляць і прадаваць іх у Інтэрнэце з дапамогай традыцыйных брокерскіх кампаній, такіх як Fidelity, якая прапануе бясплатныя здзелкі ETF.
Адзін з найбольш вядомых REIT сельскагаспадарчых угоддзяў Кампанія Gladstone Land Corp. (NASDAQ: ЗЯМЛЯ). Гэтая кампанія займаецца купляй і арэндай сельгасугоддзяў па ўсёй краіне. Ён мае трывалы рост даходаў за тры гады на 27% і прыбытковасць 1.73%.
Аднак гэты REIT не з'яўляецца ідэальным, бо здаецца пераацэненым з-за яго суадносін цана/грашовы паток 29.54%, што значна вышэй, чым каэфіцыент цана/грашовы паток у 16.58%.
Краўдфандынгавыя платформы
Некалькі калектыўнага фінансавання платформы спецыялізуюцца на сельгасугоддзях. Два прыклады: Steward і FarmTogether.
Сцюард: Steward - гэта ўнікальная платформа, якая дазваляе карыстальнікам пазычаць і пазычаць сродкі ў сельскагаспадарчым сектары. У адрозненне ад большасці краўдфандынгавых платформаў, ён арыентаваны на запазычанасць, а не на інвестыцыі ў акцыянерны капітал.
Інвестары могуць пазычыць грошы на сельскагаспадарчыя праекты ўсяго за 100 долараў. Гэтая платформа адкрыта як для акрэдытаваных, так і для неакрэдытаваных інвестараў. Звычайная працэнтная стаўка на праект вагаецца ад 5% да 10%, і яна не спаганяе плату з крэдытораў.
FarmTogether: FarmTogether гэта больш традыцыйная платформа краўдфандынгу, якая дазваляе інвестарам аб'ядноўваць свае грошы разам з іншымі інвестарамі для фінансавання сельскагаспадарчых інвестыцый. Гэтыя інвестары становяцца долевымі ўладальнікамі, прапарцыйна суме, якую яны ўклалі.
Гэтая краўдфандынгавая платформа прызначана для акрэдытаваных інвестараў і мае высокі мінімум. У яго ёсць некалькі прапаноў, у тым ліку Oak Ridge Pistachio Orchard і яго Фонд устойлівага развіцця сельгасугоддзяў. У Ок-Рыджа самы нізкі мінімум - 15,000 100,000 долараў, у той час як інвестары павінны ўкласці не менш за XNUMX XNUMX долараў для Фонду ўстойлівага развіцця сельгасугоддзяў.
Гэтыя бягучыя прапановы маюць унутраную норму прыбытковасці (IRR) каля 10%, што вышэй за сярэднюю прыбытковасць з нізкай карэляцыяй з традыцыйнымі рынкамі. Але яны маюць высокую цану з-за значных мінімальных інвестыцыйных патрабаванняў.
біржавыя індэксны фонды
Як і REIT, ETF з'яўляюцца выдатным спосабам дадаць сельгасугоддзі ў ваш партфель без вялікіх першапачатковых інвестыцый. Яны таксама больш ліквідныя, чым фізічная зямля, паколькі іх можна купляць і прадаваць на публічных фондавых біржах.
ETF у асноўным інвестуюць у акцыянерныя кампаніі REIT, прычым многімі з гэтых ETF кіруюць пасіўна. Адзін пасіўна кіраваны REIT ETF - гэта Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), які адсочвае індэкс MSCI US REIT. Гэты фонд мае нізкі каэфіцыент выдаткаў у 0.12%, паколькі ён адсочвае арыенцір, а не спрабуе перасягнуць яго.
Адным з папулярных сельскагаспадарчых угоддзяў ETF з'яўляецца iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ВЕГІ). Як і REIT ETF Vanguard, ён таксама кіруецца пасіўна і адсочвае індэкс інвестыцыйнага рынку асобных сельскагаспадарчых вытворцаў MSCI ACWI. Ён таксама мае нізкі каэфіцыент выдаткаў 0.39%.
Гэты фонд інвесціруе ў сельскагаспадарчыя кампаніі, якія вырабляюць угнаенні і сельскагаспадарчыя хімікаты, а таксама сельскагаспадарчыя прылады, такія як машыны. Ён мае холдынгі, якія спецыялізуюцца на ўпакоўцы харчовых прадуктаў і мяса. Адзін з самых папулярных холдынгаў - вытворца сельгастэхнікі Deere & Co. (NYSE: DE).
заключнае заўвагу
Сельскагаспадарчыя ўгоддзі - гэта забытая падніша нерухомасці, якая можа забяспечыць большую стабільнасць і іншыя крыніцы даходу, чым іншыя. Гэта, як правіла, устойлівае да рэцэсіі і пандэміі, бо людзям заўсёды трэба есці.
Вам не трэба інвеставаць непасрэдна ў сельгасугоддзі, каб скарыстацца перавагамі гэтага унікальнага класа актываў. Замест гэтага вы можаце інвеставаць меншыя сумы ў REIT сельскагаспадарчых угоддзяў, платформы краўдфандынгу і ETF.
Па тэме: Любімыя пасіўныя інвестыцыйныя прапановы Benzinga ў нерухомасць
Фота Fotokostic на Shutterstock
Пабачыць больш ад Benzinga
Не прапусціце абвесткі ў рэжыме рэальнага часу аб вашых акцыях - далучайцеся Benzinga Pro бясплатна! Паспрабуйце інструмент, які дапаможа вам інвеставаць разумней, хутчэй і лепш.
© 2022 Benzinga.com. Бензінга не дае інвестыцыйнай кансультацыі. Усе правы ахоўваюцца.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html