Будынак Федэральнай рэзервовай сістэмы відаць да таго, як Савет Федэральнай рэзервовай сістэмы, як чакаецца, паведаміць аб планах павысіць працэнтныя стаўкі ў сакавіку, паколькі ён сканцэнтраваны на барацьбе з інфляцыяй у Вашынгтоне, 26 студзеня 2022 года.
Джошуа Робертс | Рэйтэр
Шэсць найбуйнейшых банкаў ЗША павінны да канца ліпеня прадэманстраваць уплыў кліматычных змен на іх дзейнасць, згодна з дэталямі пілотнай праграмы, апублікаванай Федэральнай рэзервовай сістэмай у аўторак.
У ходзе агляду ўстановы павінны паказаць чаканы ўплыў такіх падзей, як паводкі, лясныя пажары, ураганы, спякотныя хвалі і засухі, на іх крэдытныя партфелі і камерцыйную нерухомасць. Гіпатэтычны сцэнар прысвечаны падзеям на паўночным усходзе ЗША
Нягледзячы на тое, што абодва вучэнні падобныя, выпрабаванні кліматычных сцэнарыяў лічацца асобнымі ад абавязковых стрэс-тэстаў банкаў, якія правяраюць гатоўнасць у выпадку фінансавых і эканамічных крызісаў.
«ФРС мае вузкія, але важныя абавязкі ў дачыненні да фінансавых рызык, звязаных з кліматам, - гарантаваць, што банкі разумеюць і кіруюць сваімі матэрыяльнымі рызыкамі, у тым ліку фінансавымі рызыкамі, звязанымі са змяненнем клімату», - сказаў віцэ-старшыня ФРС па наглядзе Майкл С. Бар. «Практыкаванне, якое мы пачынаем сёння, павысіць здольнасць наглядных органаў і банкаў аналізаваць і кіраваць новымі фінансавымі рызыкамі, звязанымі з кліматам».
Аналіз доўжыцца не менш за тры гады.
Справаздача аб фінансавай стабільнасці ў канцы 2020 года упершыню абмеркавалі гэтую магчымасць ФРС вывучае, наколькі падрыхтаваныя ўстановы, якія яна кантралюе, да эканамічнага ўздзеяння змены клімату. Гэта адбылося праз год пасля віцэ-старшыні ФРС Лаэль Мазгарад 1. падняў пытанне.
Аднак старшыня Джэром Паўэл нядаўна пакляўся цэнтральнаму банку не стаў бы «кліматычным палітыкам» нягледзячы на намаганні новай праграмы.
У аналізе выкарыстоўваецца двухбаковы падыход, гледзячы на перспектыву «фізічнай рызыкі» або шкоду людзям і маёмасці ад нечаканых падзей, звязаных з кліматам, і «рызыкі пераходу», звязаныя з выдаткамі на пераход да эканомікі з нулявым узроўнем выкідаў. 2050 год.
Банкі-ўдзельнікі ўключаюць Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley і Wells Fargo. Крайні тэрмін падачы заявак - 31 ліпеня, а рэзюмэ, як чакаецца, будзе апублікавана да канца года, але не будзе ўключаць інфармацыю аб канкрэтных адказах банкаў.
У справаздачы, апублікаванай у сераду, не акрэсліваецца больш канкрэтны сцэнар, які павінны разглядаць банкі. Тым не менш, было сказана, што гэта пацягне за сабой вывучэнне ўплыву на партфелі жылой і камерцыйнай нерухомасці «сцэнарыяў рызыкі рознага ўзроўню сур'ёзнасці», якія ўплываюць на паўночны ўсход.
Акрамя таго, банкі просяць «разгледзець уплыў дадатковых узрушэнняў фізічнай рызыкі для іх партфеляў нерухомасці ў іншым рэгіёне краіны».
Частка рызыкі пераходу павінна засяродзіцца на тым, як карпаратыўныя пазыкі і камерцыйная нерухомасць пацерпяць ад пераходу да нулявых выкідаў парніковых газаў да 2050 года.
Канчатковая справаздача будзе сканцэнтравана на сукупнай інфармацыі, прадстаўленай банкамі аб тым, як яны ўключаюць кліматычныя рызыкі ў свае фінансавыя планы. Не будзе ацэнак агульных патэнцыйных страт ад гіпатэтычных падзей.
Крыніца: https://www.cnbc.com/2023/01/17/fed-directs-big-banks-to-disclose-how-they-are-preparing-for-climate-change-risks.html