Федэральная рэзервовая сістэма працягвае павышаць працэнтныя стаўкі, і на рынку жылля назіраецца ўсплёск ставак па іпатэцы: Інфармацыйны бюлетэнь Forbes AI

TL; DR

• Нікога не здзівіўшы, на гэтым тыдні ФРС павысіла стаўкі на 0.75 працэнтнага пункта, а далейшае павышэнне чакаецца да канца 2022 года і да 2023 года.
• Стаўкі па іпатэчным крэдытах рэзка ўзраслі ў сувязі з павышэннем ставак: сярэдні 30-гадовы іпатэчны крэдыт цяпер складае 6.35% супраць крыху больш за 3% у пачатку 2022 года
• Тэхналогіі па-ранейшаму не любяць рынак, нягледзячы на ​​тое, што яны па-ранейшаму прыносяць трыльёны долараў даходу, што адкрывае магчымасць для інвестараў
• Лепшыя штотыднёвыя і штомесячныя здзелкі

падпісвацца на бюлетэнь Forbes AI каб заставацца ў курсе і атрымліваць інфармацыю пра інвестыцыі з падтрымкай штучнага інтэлекту, апошнія навіны і іншае непасрэдна на вашу паштовую скрыню кожныя выхадныя.

Асноўныя падзеі, якія могуць паўплываць на ваш партфель

Доўгачаканае пасяджэнне Федэральнага камітэта па адкрытым рынку (FOMC) нарэшце адбылося на гэтым тыдні, і сур'ёзныя факты ні для каго не былі сюрпрызам. ФРС стаўкі павысіліся на 0.75 адсоткавага пункта што дакладна адпавядала чаканням рынкаў і аналітыкаў.

Гэта трэцяе запар павышэнне стаўкі, у выніку чаго базавая стаўка дасягнула самага высокага ўзроўню з часоў да сусветнага фінансавага крызісу 2008 года.

Фактычна гэты рост ужо быў ацэнены на рынках, ад акцый да аблігацый і нават іпатэчных крэдытаў. Тое, што не абавязкова было такім ясным да аб'явы, - гэта прагноз ФРС на стан эканомікі ў будучыні.

Дадзеныя і каментарыі не спрыяюць чытанню.

Іх прагнозы паказваюць, што ў 0.2 годзе эканамічны рост спыніцца да ўсяго 2022%, перш чым крыху палепшыцца ў 2023 годзе і складзе 1.2% за год. Усё яшчэ не выдатна. Узровень беспрацоўя быў на славу нізкім, паколькі працадаўцы сутыкаюцца з жорсткім рынкам працы, але чакаецца, што гэта будзе павольна мяняцца, паколькі ўзровень беспрацоўя, паводле прагнозаў, вырасце з 3.7% да 4.4% у 2023 годзе.

Нягледзячы на ​​гэтыя несуцяшальныя лічбы, план па-ранейшаму прадугледжвае павышэнне працэнтных ставак у бліжэйшыя месяцы, і ФРС мяркуе, што базавая стаўка можа вырасці да 4.6% у 2024 годзе.

Перспектыва таго, што ФРС затармазіць эканоміку, якая ўжо, здаецца, рухаецца да рэцэсіі, зразумела, напалохала рынкі, і на гэтым тыдні пасля аб'явы мы ўбачылі некаторыя значныя спады.

Безумоўна, прычына ўсяго гэтага - спроба ўтаймаваць інфляцыю. Пакуль што ФРС чакае, што гэтыя меры змогуць зрабіць гэта, і, паводле прагнозаў, агульная стаўка ўпадзе да 2.6-3.5% у 2023 годзе.

-

Адна з самых вялікіх праблем, звязаных з ростам ставак, - гэта ўплыў на рынак жылля. На дадзены момант сярэдняя стаўка для а Іпатэка з фіксаванай стаўкай на 30 гадоў складае 6.35%. Гэта значна павялічылася ў параўнанні з пачаткам 2022 года, калі сярэдняя стаўка складала крыху больш за 3%.

Гэта азначае, што набыццё новага жылля значна падаражэла. Вось уяўленне аб тым, наколькі даражэй.

Пры працэнтнай стаўцы па іпатэцы ў 3% і тэрміне 30 гадоў пазыка ў 500,000 2,100 долараў будзе каштаваць пазычальніку крыху больш за 6.35 долараў кожны месяц. Прама цяпер той самы крэдыт па новай сярэдняй стаўцы 3,100% будзе каштаваць больш за XNUMX долараў у месяц.

Гэта на 1,000 долараў больш штомесяц, у той час, калі эканоміка распыляецца, а інфляцыя застаецца на рэкордна высокім узроўні.

Гэта не вельмі добрая навіна для рынку жылля, і старшыня ФРС Джэром Паўэл сказаў пра гэта ў нядаўнім паведамленні. Паўэл заявіў, што жыллёвы сектар, хутчэй за ўсё, пройдзе праз карэкцыю пасля перыяду «гарачых» коштаў.

Нядзіўна пачуць гэты пункт гледжання, калі ўлічыць, што ФРС, хутчэй за ўсё, павысіць стаўкі яшчэ больш з таго месца, дзе яны знаходзяцца зараз.

Галоўная тэма гэтага тыдня ад Q.ai

Тэхніка ўжо некаторы час распрадаецца, але ёсць некаторыя прыкметы вяртання да жыцця. Многія кампаніі ў гэтым сектары даволі моцна згуртаваліся ў ліпені і ў пачатку жніўня, і ў апошнія тыдні крыху адступілі.

Тым не менш, кампаніі, якія знаходзяцца на вяршыні дрэва тэхналогій, верагодна, нікуды не дзенуцца ў бліжэйшы час. Такія кампаніі, як Apple, Amazon, Microsoft і Google, па-ранейшаму генеруюць шалёны грашовы паток і працягваюць расці і знаходзіць новыя цэнтры прыбытку.

Тэма, якую мы заўважылі ў пачатку 2022 года, заключалася ў тым, што тэхналагічны сектар распрадаў патэнцыйна больш, чым трэба было на самой справе, асабліва ў адносінах да больш традыцыйных кампаній у Dow Jones 30. Нягледзячы на ​​тое, што ў апошнія гады галіна часам выглядала пераацэненай, гэты імклівы падзенне коштаў адкрыла магчымасць для інвестараў.

Праблема ў тым, што мы наўрад ці ўбачым гладкае плаванне на агульным рынку некаторы час.

На шчасце, мы знайшлі спосаб зрабіць гульню на тэхналогіях, адначасова патэнцыйна знізіўшы рызыку агульнага спаду рынку, і ўпакавалі гэта ў Камплект Tech Rally.

Ён працуе праз выкарыстанне парнага гандлю, які ідзе ў доўгую гандаль у тэхналагічным сектары шляхам інвеставання ў спалучэнне SPDR Fund Services Select Sector (XLC) і Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) і шорт на Dow Jones 30 праз выкарыстанне зваротнага ETF.

Гэтыя пазіцыі рэбалансуюцца штотыдзень, і гэта азначае, што інвестары могуць атрымліваць прыбытак ад адноснага перамяшчэння тэхналогій у Dow. Нават калі агульны рынак пайдзе ўбок ці нават уніз, інвестары могуць выйграць, калі тэхналагічны сектар будзе трымацца лепш.

Лепшыя гандлёвыя ідэі

Вось некаторыя з лепшых ідэй, якія нашы сістэмы штучнага інтэлекту рэкамендуюць на наступны тыдзень і месяц.

Graftech International (EAF) – Прамысловы вытворца – адзін з нашых Лепшыя пакупнікі на наступны тыдзень з рэйтынгам А ў тэхнічных характарыстыках і якасці. За апошнія 48.2 месяцаў выручка вырасла на 12%.

Enfusion Inc (ENFN) – Інвестыцыйная кампанія SAAS – адна з нашых Топ Шорты на наступным тыдні з нашым штучным інтэлектам, які паставіў ім адзнаку F у нашых фактарах росту і тэхнічных фактараў. За 176.4 месяцаў да 12 чэрвеня кампанія страціла 30 мільёна долараў.

Clearfield Inc (CLFD) – Кампанія па оптавалаконнай сувязі – адна з нашых Лепшыя пакупнікі на наступны месяц з А ў нашым значэнні якасці і В Рост. Прыбытак на акцыю за апошнія 8.78 месяцаў вырас на 12%.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Біятэхналагічная кампанія застаецца адной з нашых Топ Шорты на наступны месяц з нашым штучным інтэлектам, які паставіў ім рэйтынг F у нашых фактарах нізкай валацільнасці імпульсу, тэхнічных паказчыках і якасці. Прыбытак на акцыю за апошнія 14.39 месяцаў знізіўся на 12%.

Наш штучны інтэлект Лепшая гандаль ETF за наступны месяц гэта інвестыцыі ў нафту, VIX (індэкс валацільнасць) і кампаніі з высокім ростам, а таксама шорт у Кітай і Ціхаакіянскі рэгіён. Лепшыя пакупнікі гэта Нафтавы фонд Brent Oil Fund LP ЗША, ARK Innovation ETF і iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Топ Шорты гэта iShares China Large-Cap ETF і Vanguard FTSE Pacific ETF.

Нядаўна апублікаваныя Qbits

Хочаце даведацца больш аб інвеставанні або абвастрыць існуючыя веды? Qai публікуе Qbits на нашым Навучальны цэнтр, дзе вы можаце вызначыць умовы інвеставання, распакаваць фінансавыя канцэпцыі і павысіць свой узровень кваліфікацыі.

Qbits - гэта лёгказасваяльны інвестыцыйны кантэнт, прызначаны для раскладання складаных паняццяў на простай англійскай мове.

Праверце некаторыя з нашых апошніх тут:

Усе падпісчыкі на рассылку атрымаюць a Бонус за рэгістрацыю 100 долараў калі яны ўносяць 100 долараў і больш.