Fidelity запускае 2 новыя спосабы інвеставання ў альтэрнатыўныя актывы, але ёсць падвох

Інвестары, якія жадаюць дыверсіфікаваць свае партфелі з дапамогай альтэрнатыўных інвестыцый, маюць два новыя варыянты Вернасць.

Гігант фінансавых паслуг пашырае сваю лінейку альтэрнатыўныя інвестыцыі прадукты з запускам двух ліквідных альтэрнатыўных узаемных фондаў, якія будуць інвеставаць як у традыцыйныя, так і ў нетрадыцыйныя класы актываў. Сродкі, вядомыя як «вадкія альты», будуць абапірацца на больш складаныя інвестыцыйныя і гандлёвыя стратэгіі ў параўнанні з больш звычайнымі ўзаемнымі фондамі.

Аднак тут ёсць падвох. Сродкі даступныя толькі праз фінансавыя кансультанты і пасрэднікаў. Калі вы хочаце наняць фінансавага кансультанта, які дапаможа вам кіраваць вашым партфелем, планаваць выхад на пенсію або задавальняць іншыя фінансавыя патрэбы, SmartAsset можа дапамагчы вам знайсці яго.

«У любым рынкавым асяроддзі мы лічым, што дыверсіфікацыя партфеля мае вырашальнае значэнне, і разглядаем ліквідныя альтэрнатывы як патэнцыйную магчымасць для кансультантаў папоўніць партфель інвестара з дапамогай альтэрнатыўных крыніц альфа-версіі і стратэгій, якія звычайна менш карэлююць з больш шырокімі фінансавымі рынкамі», — сказаў Вадзім Злотнікаў. , прэзідэнт Fidelity Asset Management Solutions.

Што такое альтэрнатыўная інвестыцыя?

Альтэрнатыўныя інвестыцыі - гэта актывы, якія не ўваходзяць у катэгорыю традыцыйных інвестыцый. У той час як традыцыйныя інвестыцыі ўключаюць акцыі, аблігацыі, узаемныя фонды і біржавыя фонды (ETF), альтэрнатыўныя інвестыцыі могуць быць:

Альтэрнатыўныя інвестыцыі звычайна не суадносяцца са звычайнымі інвестыцыямі і, як следства, могуць дапамагчы дыверсіфікаваць партфель інвестараў. Аднак гэта таксама можа ўскладніць іх ацэнку. У той час як іх прыбытак можа быць больш надзейным, чым традыцыйныя актывы, альтэрнатыўныя інвестыцыі могуць несці значныя рызыкі і больш высокія бар'еры для ўваходу. Напрыклад, хедж-фонды звычайна зарэзерваваны для акрэдытаваныя інвестары, што азначае тых, хто мае зароблены прыбытак не менш за 200,000 1 долараў ЗША на працягу кожнага з апошніх двух каляндарных гадоў або чысты кошт XNUMX мільён долараў і больш.

Гісторыя працягваецца

Альтэрнатыўныя актывы таксама, як правіла, неліквідныя ў параўнанні з традыцыйнымі актывамі, што азначае, што іх не так проста пераўтварыць у наяўныя грошы. Напрыклад, можа быць складаней прадаць частку нерухомасці ў параўнанні з продажам 500 акцый Apple.

Валодаючы акцыямі ўзаемнага фонду, які інвесціруе ў альтэрнатыўныя актывы, інвестары могуць унесці большую разнастайнасць у свае партфелі, а таксама атрымаць выгаду ад ліквіднасці, якую забяспечваюць традыцыйныя інвестыцыі.

Новыя фонды Fidelity

У прэс-рэлізе, які абвяшчае аб запуску двух новых фондаў, Fidelity заявіла, што яго ліквідныя альты «імкнуцца прапанаваць некарэляваныя інвестыцыі, каб дапамагчы забяспечыць павялічаную дыверсіфікацыю партфеля з больш шырокіх рынкаў акцый і фіксаваных прыбыткаў».

Вось кароткі агляд двух фондаў, таго, як імі кіруюць і ў што яны ўкладваюць грошы:

• Фонд макрамагчымасці Fidelity: Выкарыстоўваючы фундаментальны аналіз для ацэнкі макраэканамічных тэм і тэндэнцый, кіраўнік размяркоўвае актывы фонду паміж узаемнымі фондамі і біржавымі фондамі, вытворнымі інструментамі, грашовымі сродкамі і іх эквівалентамі. Актывы таксама размеркаваны па розных рынкавых сектарах і краінах, уключаючы рынкі, якія развіваюцца.

• Парытэтны фонд рызыкі Fidelity: Выкарыстоўваючы колькасны аналіз, менеджэр фонду будзе імкнуцца збалансаваць рызыку паміж чатырма фактарамі: рост, інфляцыя, рэальныя стаўкі і ліквіднасць. Фонд таксама будзе інвеставаць у паявыя фонды, біржавыя фонды, вытворныя інструменты, грашовыя сродкі і іх эквіваленты. Тым не менш, яго холдынгі могуць таксама забяспечыць уздзеянне крэдытаў, тавараў і нерухомасці.

Bottom Line

Інвестары, якія жадаюць атрымаць доступ да альтэрнатыўных інвестыцый, могуць разгледзець магчымасць пары новых ліквідных альтэрнатыўных фондаў ад Fidelity. Аднак доступ да сродкаў даступны толькі праз фінансавых кансультантаў і пасярэднікаў. У той час як альтэрнатыўныя інвестыцыі могуць несці значную рызыку, яны могуць дапамагчы інвестару дыверсіфікаваць і атрымаць большы прыбытак, чым традыцыйныя актывы.

Парады па пошуку фінансавага кансультанта

• Фінансавы кансультант можа дапамагчы вам з рознымі патрэбамі, уключаючы планаванне выхаду на пенсію, кіраванне інвестыцыямі, планаванне нерухомасці і многае іншае. Знайсці кваліфікаванага фінансавага кансультанта не павінна быць складана. Бясплатны інструмент SmartAsset спалучае вас з трыма фінансавымі кансультантамі, якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна апытаць сваіх кансультантаў, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які можа дапамагчы вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.

• Калі вы вызначылі некаторых кансультантаў, з якімі вам можа быць цікава працаваць, абавязкова пашукайце іх на сайце FINRA BrokerCheck вэб-сайт, а таксама SEC ст Інвестыцыйны саветнік Публічнае раскрыццё інфармацыі сайт. Сачыце за раскрыццём любых парушэнняў заканадаўства або нарматыўных актаў.

• Вызначэнне вашых уласных патрэб з'яўляецца жыццёва важным крокам у працэсе пошуку фінансавага кансультанта. У рэшце рэшт, вам трэба працаваць з кімсьці, хто прапануе паслугі, якія адпавядаюць вашым патрэбам. Калі планаванне нерухомасці з'яўляецца вашай асноўнай сферай патрэбы, вам трэба будзе знайсці кансультанта, які прапануе гэтую паслугу і мае пэўныя веды ў ёй.

Аўтар фота: ©iStock.com/pixelfit, ©iStock.com/Zerbor, ©iStock.com/gerenme

Паведамленне Fidelity запускае 2 новыя спосабы інвеставання ў альтэрнатыўныя актывы, але ёсць падвох упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.