Фінансавыя кансультанты рэкамендуюць гэтыя 3 альтэрнатыўныя інвестыцыі замест стандартнага партфеля акцый і аблігацый 60/40

На працягу многіх гадоў многія фінансавыя кансультанты рэкамендавалі спалучэнне інвестыцый у акцыі і аблігацыі сваім рознічным кліентам, уключаючы стандартныя Партфель акцый і аблігацый 60/40.

З-за рэкордна высокай інфляцыі і падзення рынкаў гэта старое эмпірычнае правіла становіцца менш актуальным. Каб дапамагчы сваім кліентам атрымаць больш высокую прыбытковасць і дыверсіфікаваць свае партфелі, многія фінансавыя кансультанты рэкамендуюць ключавыя альтэрнатыўныя інвестыцыі, такія як таварныя біржавыя фонды (ETF), кампаніі па развіцці бізнесу (BDC) і прыватны капітал.

Згодна з даследаваннем Cerulli Associates за ліпень 2022 г. апытаныя кансультанты паведамілі, што выдзяляюць у сярэднім 14.5% кліенцкіх актываў на альтэрнатыўныя актывы, прычым многія імкнуцца павялічыць гэтую суму да 17.5% на працягу наступных двух гадоў.

Таварныя ETF

Адзін з самых эфектыўных сектараў у гэтым годзе - энергетыка, асабліва нафтавая. Індэкс нафты West Texas Intermediate (WTI) гандлюецца прыкладна на ўзроўні 90 долараў, нягледзячы на ​​адмоўныя цэны ў красавіку 2020 г. Яшчэ адзін тавар, попыт і цэны на які павялічваюцца, - гэта пшаніца.

Фонд пшаніцы Teucrium (ARCA: WEAT) - гэта ETF, які інвесціруе ў ф'ючэрсныя кантракты на пшаніцу. Паколькі гэта ETF, інвестары могуць атрымліваць доступ да пшаніцы праз брокерскі рахунак і без камісій. З-за дэфіцыту сельгасугоддзяў і вайны ва Украіне попыт на пшаніцу рэзка ўзрос. У выніку гэтых фактараў WEAT вырас на 14% з пачатку года (з пачатку года).

ETF Invesco Dynamic Energy Exploration & Production (ARCA: PXE) інвесціруе ў кампаніі, якія займаюцца здабычай і перапрацоўкай сырой нафты. Некаторыя вядомыя холдынгі ўключаюць Кампанія Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) І Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Нягледзячы на ​​цяперашні мядзведжы рынак, гэты ETF вырас на ашаламляльныя 54% з пачатку года.

Глядзіце таксама: Як купіць залатыя зліткі

Кампаніі па развіцці бізнесу (BDC)

Нягледзячы на ​​хуткі рост працэнтных ставак, многія карпаратыўныя аблігацыі па-ранейшаму даюць ад 2% да 3% прыбытковасці, якую значна абганяе інфляцыя. Згодна з нядаўнім даследаваннем Cerulli Associates, BDC - адна з самых папулярных альтэрнатыўных інвестыцый сярод кансультантаў.

Гісторыя працягваецца

Кампанія FS KKR Capital Corp. (NYSE: ФСК) з'яўляецца папулярным BDC, які вырас прыкладна на 4% з пачатку года. Як і іншыя BDC, ён прапануе надзвычай прывабную прыбытковасць, якая ў цяперашні час складае 12%.

Многія з гэтых BDC інвестуюць у прыватныя кампаніі, да якіх звычайны інвестар не мае доступу. Паколькі яны публічна гандлююцца, гэта палягчае доступ да гэтых перспектыўных прыватных кампаній з дастатковай ліквіднасцю.

Private Equity

Як BDC, прыватны капітал інвестыцыі падвяргаюцца перспектыўным прыватным кампаніям, такім як стартапы. У мінулым гэты клас актываў традыцыйна зарэзерваваны для заможных, акрэдытаваных інвестараў, таму што прыватныя інвестыцыйныя кампаніі маюць высокую плату за кіраванне, высокі мінімум інвестыцый і пэўныя перыяды блакіроўкі, якія могуць складаць пяць гадоў і больш.

Адной з галоўных пераваг гэтай неліквіднасці з'яўляецца тое, што гэтыя інвестыцыі менш успрымальныя да рэзкіх ваганняў рынку. На шчасце, вам неабавязкова быць акрэдытаваным інвестарам або мець дзясяткі тысяч долараў, каб інвеставаць у прыватны капітал.

StartEngine з'яўляецца папулярным платформа краўдфандынгу стартапаў які дазваляе інвестарам інвеставаць у розныя галіны прамысловасці, уключаючы праграмнае забеспячэнне як паслугу (SaaS), штучны інтэлект (AI) і біятэхналогіі за мінімальныя інвестыцыі ў 100 долараў.

Па тэме: Як інвеставаць у стартапы

Альтэрнатыўныя інвестыцыі квітнеюць падчас цяперашняга мядзведжага рынку

Не сакрэт, што ў 2022 годзе рынкі былі надзвычай няўстойлівымі. Высокая інфляцыя, рост геапалітычнай напружанасці, рэкорднае павелічэнне працэнтных ставак і падзенне рынкаў прымусілі інвестараў шукаць прытулку ў іншых інвестыцыях.

Традыцыйныя эмпірычныя правілы, уключаючы партфель акцый і аблігацый 60/40, становяцца менш актуальнымі, асабліва таму, што гэтая мадэль партфеля мае гэта найгоршы квартал з 2008 года.

Замест гэтага кансультанты рэкамендуюць непрыкметныя альтэрнатыўныя інвестыцыі, у тым ліку сыравінныя ETF, кампаніі па развіцці бізнесу і прыватны капітал.

Шукаеце спосабы павысіць прыбытак? Праверце асвятленне Benzinga альтэрнатыўных інвестыцый:

Фота Даенін на Shutterstock

Пабачыць больш ад Benzinga

Не прапусціце абвесткі ў рэжыме рэальнага часу аб вашых акцыях - далучайцеся Benzinga Pro бясплатна! Паспрабуйце інструмент, які дапаможа вам інвеставаць разумней, хутчэй і лепш.

© 2022 Benzinga.com. Бензінга не дае інвестыцыйнай кансультацыі. Усе правы ахоўваюцца.