Нягледзячы на агрэсіўнае павышэнне ставак ФРС, ашчадныя рахункі ўсё яшчэ не прыносяць столькі грошай. Нават сямізначнай сумы можа быць недастаткова для атрымання патрэбнага даходу падтрымаць камфортны выхад на пенсію.
Вось чаму пенсіянеры павінны разгледзець ігнаруемы аспект фондавага рынку: закрытыя фонды.
Закрытыя фонды збіраюць капітал шляхам выпуску фіксаванай колькасці акцый, якія не падлягаюць пагашэнню. Гэтыя акцыі можна купляць і прадаваць на рынку, але нельга ствараць новыя акцыі.
Адной з пераваг такой структуры з'яўляецца тое, што кіраўнікам закрытых фондаў не трэба адкладваць вялікі грашовы рэзерв для выплаты акцыянерам, якія жадаюць выкупіць свае акцыі. Калі на рынку назіраецца спад і інвестары спяшаюцца сысці, кіраўнікам адкрытых фондаў, магчыма, давядзецца прадаць актывы са зніжкай, каб сабраць наяўныя грошы для выплаты інвестарам.
Між тым, менеджэры закрытых фондаў могуць проста «купіць падзенне».
Больш за тое, у эпоху нізкай прыбытковасці - у сярэднім кампанія S&P 500 плаціць усяго 1.6% на дадзены момант - некаторыя закрытыя фонды ўсё яшчэ прапануюць негабарытныя размеркавання.
Вось погляд на два асабліва шчодрыя.
Не прапусціце
Фонд даходаў ад нерухомасці Nuveen (JRS)
Ёсць прычына, чаму многія інвестары імкнуцца да нерухомасці: яна стварыла больш багацця, чым усе іншыя класы актываў разам узятыя.
Гэта таксама дзейнічае як абарона ад інфляцыі: па меры таго, як цэны на сыравіну і працоўную сілу растуць, будаўніцтва новых аб'ектаў каштуе даражэй. І гэта павышае цану існуючай нерухомасці.
Паколькі цэны на арэнду растуць па ўсёй краіне ў гэтай інфляцыйнай абстаноўцы, інвестары ў нерухомасць маюць магчымасць атрымліваць павышаны прыбытак.
Nuveen Real Estate Income Fund - гэта закрыты фонд, арыентаваны на гэты канкрэтны сектар. Яго мэта - "высокі бягучы даход і прырост капіталу".
Фонд інвесціруе ў звычайныя акцыі, якія прыносяць прыбытак, прывілеяваныя акцыі, канверсоўныя прывілеяваныя акцыі і даўгавыя каштоўныя паперы, выпушчаныя кампаніямі сектара нерухомасці.
Характэрна, што не менш за 75% актываў, якія кіруюцца JRS, будуць інвеставаны ў каштоўныя паперы з інвестыцыйным рэйтынгам.
Па стане на 30 чэрвеня пяцёркай вядучых галін фонду былі спецыялізаваныя REIT (21.3%), REIT для жылых памяшканняў (21.1%), офісныя REIT (14.9%), рознічныя REIT (14.5%) і прамысловыя REIT (12.3%).
JRS штоквартальна плаціць 20.90 цэнта за акцыю, што азначае гадавы даход 8.6%.
Кошт чыстых актываў фонду складае 10.12 даляра за акцыю, а кошт акцый - 9.72 даляра, што азначае, што ён гандлюецца са зніжкай прыблізна 4% да сваёй СЧА.
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Ахова здароўя служыць класічным прыкладам абарончага сектара дзякуючы адсутнасці карэляцыі з сектарам узлёты і падзенні эканам.
Інвестары, якія жадаюць атрымаць прыбытак, могуць выкарыстоўваць Tekla Healthcare Opportunities Fund, каб атрымаць доступ да сектара.
Гэты закрыты фонд інвесціруе ва ўсе падсектары аховы здароўя і структуру капіталу кампаніі. Напрыканцы 29.0 года ў яго найбольшым сектары былі фармацэўтыка (24.7%), медыцынскія работнікі і паслугі (13.7%), біятэхналогіі (13.6%), медыцынскае абсталяванне і расходныя матэрыялы (5.6%), а таксама медыцынскае абсталяванне і дыягностыка (XNUMX%). Чэрвень.
У партфоліо THQ можна знайсці шмат цяжкавагавікоў галіны, такіх як UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer і Cigna.
Вось цікавая частка: у той час як большасць кампаній, якія плацяць дывідэнды, прытрымліваюцца штоквартальнага графіка размеркавання, Tekla Healthcare Opportunities Fund выплачвае акцыянерам штомесяц.
Зараз штомесячная стаўка размеркавання фонду складае 11.25 цэнта на акцыю, што дае гадавую прыбытковасць 6.7%.
У цяперашні час THQ гандлюецца па цане $20.09 за акцыю — гэта прыкладна 7.5% дысконт да яго NAV у $21.73 за акцыю.
Што чытаць далей
Гэты артыкул змяшчае толькі інфармацыю і не павінен тлумачыцца як парада. Ён прадастаўляецца без якіх -небудзь гарантый.
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html