Гэты артыкул першапачаткова была апублікаваная на Bankrate.com.
Нягледзячы на падзенне рынкаў у 2022 годзе, інвестары глядзяць наперад, і многія бачаць адносна прывабны клімат калі інвестары могуць думаць у доўгатэрміновай перспектыве, а не быць дагнанымі ў момант. Асобныя кішэні рынку могуць працаваць добра, нягледзячы на вялікую эканамічную праблему, і могуць стварыць інвестараў, у адрозненне ад кароткатэрміновых трэйдараў, на доўгія гады.
Але пакуль Федэральная рэзервовая сістэма не саступіць павышэнню працэнтных ставак, гэта можа быць не толькі тым, што рухала рынкам у 2022 годзе.
«У гэтым годзе назіраўся рост акцый, тэхналагічных акцый і крыптавалют, — кажа Соні. Ён чакае, што ў 2023 годзе "прасунуцца па аналагічным шляху, пакуль не пачнецца аднаўленне".
Важна не дазваляць фінансавым СМІ і кароткатэрміновым навінам адцягваць вас ад доўгатэрміновых магчымасцей, кажа Джош Ансуэрс, вядучы канала Trading Fraternity на YouTube. "Паглядзіце на асновы і прытрымвайцеся таго, што вы ведаеце і што даследавалі", - кажа ён. «Інфармацыйныя выданні заўсёды спазняюцца на вечарыну, таму рабіце хатняе заданне і прадбачыце рухі на рынку».
І з паслабленнем эканомікі гэта можа быць добры час трымацца далей ад кампаній рознічнага гандлю і адпачынку, якія адчувальныя да эканамічных цыклаў, кажа Міна Тадрус, генеральны дырэктар Tadrus Capital, хедж-фонду высокачашчыннага гандлю. "Пандэмія ўжо аказала значны ўплыў на гэтыя сектары, і патэнцыйная рэцэсія можа яшчэ больш пагоршыць іх працу", - кажа ён.
Якія тыпы акцый могуць апынуцца лепшымі ў 2023 годзе?
Вось некалькі абласцей, дзе інвестары могуць убачыць магчымасці ў наступным годзе.
Якасныя кампаніі
«Магчыма, рынак павінен яшчэ падаць, а можа, і не, але працяглы продаж якасных актываў непераадольны», — кажа Макбрайд.
І ўвага тут робіцца на якасных кампаніях, тых, якія могуць не толькі перажыць рэцэсію, але і насамрэч квітнець, пашыраючы свае канкурэнтныя перавагі. Наадварот, слабейшыя кампаніі або кампаніі з вялікай запазычанасцю могуць хістацца па меры пагаршэння эканамічных умоў.
«Засяроджвайцеся на доўгатэрміновых стратэгіях, якія імкнуцца зарабіць на інавацыйных і растучых прадпрыемствах, якія дапамагаюць лічбавай трансфармацыі ўсіх прадпрыемстваў», — кажа Джэры Фрыгон, прэзідэнт і фінансавы дырэктар Taylor Frigon Capital Management.
Каштоўнасць запасаў
Каштоўныя акцыі - гэта яшчэ адна прыкметная вобласць, якая павінна перасягнуць, як гэта было падчас росту ставак або падчас падзення рынку. «Інвестары прывыклі да таго, што рост акцый перавышае кошт, але 2022 год паслужыў важкім урокам таго, якія акцыі і сектары, як правіла, квітнеюць ва ўмовах росту працэнтных ставак», — кажа Келер.
Ён чакае, што даходнасць аблігацый працягне расці, што азначае, што кошт акцый можа працягваць пераўзыходзіць.
«Мы не лічым, што прыбытковасць 10-гадовых казначэйскіх аблігацый яшчэ не дасягнула свайго піку за гэты цыкл, і гэта павінна прывесці да пастаяннага ўмацавання кошту акцый над акцыямі, якія растуць», — кажа Келер. «Інвестары не бачылі такога асяроддзя дзесяцігоддзямі».
Тэхналагічныя запасы
Тэхнічныя акцыі былі аднымі з найбольш пацярпелых акцый на рынку, прычым нават такія лідэры, як Amazon, упалі больш чым на 50% ад максімумаў за ўвесь час. The тэхналагічны Nasdaq знізіўся больш чым на 30% ад свайго 52-тыднёвага максімуму, і яго найбольш значныя кампаненты, такія як Apple і Microsoft апусціліся значна ніжэй сваіх штогадовых высокіх вадзяных знакаў. Але такія спады даюць магчымасць рухацца наперад.
«Праграмнае забеспячэнне, хутчэй за ўсё, будзе мець добрыя вынікі, калі рост ставак сціхне і доўгачаканая «рэцэсія» адбудзецца або не адбудзецца», — кажа Фрыгон. «Цяжка знайсці прастору, якая мае лепшы рост у цяперашні час або ў будучыні, чым у гэтай прасторы».
Келер пагаджаецца: «Калі і калі дно рынку ўзнікне ў першай палове 2023 года, мы будзем разглядаць тэхналогіі як фантастычную доўгатэрміновую магчымасць, улічваючы сур'ёзныя спады з канца 2021 года».
Тадрус таксама лічыць, што ў 2023 годзе акцыі тэхналагічных кампаній будуць добра развівацца, пасля таго, як за апошняе дзесяцігоддзе яны былі доўгатэрміновымі пераможцамі. Ён таксама лічыць, што ахова здароўя і камунальныя паслугі могуць працаваць добра, таму што яны "як правіла, адносна стабільныя і менш уразлівыя да эканамічных спадаў".
Акцыі з малой капіталізацыяй
Акцыі з малой капіталізацыяй звычайна з'яўляюцца аднымі з першых, якія пацерпяць удар, калі інвестары адчуваюць дух рэцэсіі. Іх меншы памер і меншыя фінансавыя магчымасці зрабіць іх больш рызыкоўнай прапановай, у параўнанні з вялікай капіталізацыяй. Але важна ўважліва разглядаць магчымасці, паколькі невялікія акцыі могуць расці больш высокімі тэмпамі і забяспечваць лепшую прыбытковасць для інвестараў.
«Большасць інвестараў дазваляюць цяперашняму песімізму перашкодзіць прызнанню выдатнай каштоўнасці, якая існуе ў многіх малых і сярэдніх кампаніях», — кажа Фрыгон.
Выбар некалькіх добрых тавараў з малой капіталізацыяй можа прывесці да велізарнай прыбытку на доўгія гады.
Як інвестарам арыентавацца ў патэнцыйна складаным 2023 годзе?
Многія інвестары разглядаюць першыя шэсць ці дзевяць месяцаў года — і адначасовую рэцэсію — як павольны перыяд, які наладжвае інвестараў на лепшую прыбытковасць пазней у годзе.
«Мы лічым, што да восені будзе падрыхтавана глеба для моцнага аднаўлення пасля цыклічнага мядзведжага рынку 2022-2023 гг.», — кажа Келер.
Але нават калі гэтае аднаўленне акцый зацягнецца на 2024 год, зніжэнне рынку проста дае больш часу доўгатэрміновым інвестарам, каб зрабіць свае інвестыцыі па больш нізкіх коштах. «Большасць дасведчаных інвестараў знаходзяць магчымасці для доўгатэрміновага ўзбагачэння падчас мядзведжых рынкаў», — кажа Раджу.
Вось як эксперты кажуць пра арыентацыю на рынку ў 2023 годзе.
Падумайце доўгі тэрмін
Інвестары павінны зазірнуць у міма гібелі і маркоты сённяшняга дня і ўсвядоміць, што сённяшнія больш нізкія цэны, верагодна, будуць разглядацца як выгадная здзелка ўсяго праз некалькі гадоў.
«Гэта выдатны час для інвеставання, бо ацэнкі апусціліся да больш разумнага ўзроўню», — кажа Макбрайд.
Нягледзячы на тое, што ў кароткатэрміновай перспектыве, нават на працягу ўсяго 2023 г., рынак можа быць хісткім, інвестары, якія думаюць на тры-пяць гадоў наперад павінны быць шчодра ўзнагароджаны з часам.
Ідзіце павольна і ўстойліва
"Лепшы спосаб інвеставаць у гэты тып рынку - гэта невялікая сума грошай", - кажа Джош Энсверс.
Багацці ствараюцца з цягам часу, таму інвестары павінны захоўваць дысцыпліну. Для многіх інвестараў гэтая дысцыпліна прадугледжвае рэгулярнае даданне грошай на рынак з дапамогай працэсу, які называецца асерадненне доларавага кошту, што дапамагае вам пазбегнуць рызыкі выкласці ўсе свае фішкі на стол не ў той час.
«Фондавы рынак зніжаўся на 15–20% на працягу некалькіх месяцаў, таму для інвестараў, якія асерадняюць кошт у доларах, вы працягваеце фактычна купляць купюры ў 1 долар за 80–85 цэнтаў», — кажа Макбрайд.
Рэгулярна інвестуючы, вы можаце пазбегнуць пакупак па занадта высокай цане, але вы таксама засяроджваецеся на павелічэнні сваіх інвестыцый, калі яны ніжэйшыя, забяспечваючы лепшую прыбытковасць на доўгія гады.
"Многія людзі цяпер напалоханы з-за валацільнасць, але гэта не павінна палохаць вас, калі вы інвестуеце невялікія і частыя сродкі", - кажа Джош Энсверз. «Павольна і часта, раз у месяц, мы захавалі жыццё на гэтым рынку».
Заставайцеся ўкладзенымі
Вы не можаце атрымаць доўгатэрміновую прыбытак на рынку, калі не будзеце працягваць інвеставаць, але гэта менавіта тое, што цяжэй за ўсё зрабіць, калі акцыі ўпалі. Тым не менш, жыццёва важна працягваць інвеставаць.
«Вы хочаце заставацца цалкам інвеставанымі і падтрымліваць свае рэгулярныя інвестыцыі, таму што ў нейкі момант гэты рынак пачне аднаўляцца, і гэта, як правіла, адбываецца, калі загалоўкі ўсё яшчэ даволі непрыгожыя», — кажа Макбрайд. «Вы хочаце быць у цягніку, а не на платформе, калі ён адыходзіць са станцыі».
Адзін са спосабаў дапамагчы вам захаваць інвестыцыі - прыняць a падыход пасіўнага інвеставання, дапамагаючы пазбавіцца ад эмоцый гульні. Наладзьце свой уліковы запіс, каб купляць акцыі або індэксаваць фонды на рэгулярнай аснове, а потым нават не глядзіце на рынак.
«Як прыхільнік стратэгіі пасіўнага інвеставання «ўсталяваў і забыўся», страх перад мыльнымі бурбалкамі і рэцэсіяй не выклікае трывогі», — кажа Джэймс Бэкет, фінансавы трэнер і аўтар сайта асабістых фінансаў TinyHigh.com. «Рынкавы час проста не з'яўляецца часткай філасофіі пасіўнага інвеставання».
Па супадзенні, гэта той самы падыход, які адстойваў легендарны інвестар Уорэн Бафет, які рэкамендаваў большасці інвестараў рэгулярна рабіць уклады ў an Індэксны фонд S&P 500.
Вынік
Многія назіральнікі за рынкам чакаюць, што 2023 год будзе цяжкім часам з вялікай колькасцю валацільнасць. Але незалежна ад таго, аказваецца гэта прасцей або цяжэй, у інвестараў ёсць некаторыя правераныя доўгатэрміновыя стратэгіі інвеставання, якія могуць дапамагчы ім перажыць гэты рынак. І нават калі 2023 год апынецца яшчэ адным цяжкім годам для інвестараў, ён, хутчэй за ўсё, прывядзе да больш моцнага адскоку на наступны год, што азначае, што цяпер ідэальны час, каб яшчэ больш інвеставаць па больш нізкіх коштах у чаканні адскоку.
Першапачаткова гэтая гісторыя была паказаная на Fortune.com
Больш ад Fortune:
Air India абвінаваціла ў «сістэмным збоі» пасля таго, як непакорлівы пасажыр бізнес-класа памачыўся на жанчыну, якая ехала з Нью-Ёрка
Сапраўдны грэх Меган Маркл, які брытанская грамадскасць не можа дараваць, а амерыканцы не могуць зразумець
«Гэта проста не працуе». Лепшы ў свеце рэстаран зачыняецца, бо яго ўладальнік называе сучасную вытанчаную мадэль "няўстойлівай"
Боб Айгер проста паклаў нагу і сказаў супрацоўнікам Disney вярнуцца ў офіс
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/stock-market-outlook-2023-experts-141100877.html