Колькі даходу вы можаце атрымаць за 0% падатку на прырост капіталу ў 2023 годзе

Эксперты кажуць, што калі вы плануеце прадаць інвестыцыі або збалансаваць падаткаабкладаемы партфель, верагоднасць таго, што ў 2023 годзе вы атрымаеце падатковы рахунак, будзе меншай.

На гэтым тыдні IRS апублікавала дзясяткі карэкціровак інфляцыі за 2023 год, у тым ліку больш высокія катэгорыі падаходнага падатку, павышаныя стандартныя адлічэнні, вялікія выключэнні з падатку на нерухомасць і многае іншае. 

Агенцтва таксама падвысіла парогі даходу для 0%, 15% і 20% доўгатэрміновага прыросту капіталу на 2023 год, якія спаганяюцца з прыбытковых актываў, якія захоўваюцца больш за адзін год.

Яшчэ ад асабістых фінансаў:
IRS павялічвае падатак на нерухомасць да 12.92 мільёна долараў на 2023 год
Што рэкордная карэкціроўка кошту жыцця сацыяльнага страхавання на 8.7% можа азначаць для падаткаў
Падатковае ўпраўленне ЗША: Вось новыя катэгорыі падаходнага падатку на 2023 год

"Гэта будзе вельмі важна", - сказаў Томі Лукас, сертыфікаваны спецыяліст па фінансаваму планаванні і зарэгістраваны агент Moisand Fitzgerald Tamayo ў Арланда, штат Фларыда.

З больш высокімі стандартнымі адлічэннямі і парогавымі значэннямі даходу для прыросту капіталу, больш верагодна, што вы патрапіце ў катэгорыю 0% у 2023 годзе, сказаў Лукас.

У 2023 годзе вы можаце прэтэндаваць на стаўку доўгатэрміновага прыросту капіталу ў памеры 0% з падаткаабкладаемай прыбыткам у 44,625 89,250 долараў або менш для асобных падач і XNUMX XNUMX долараў або менш для сямейных пар, якія падаюць дакументы сумесна.

У стаўках выкарыстоўваецца «падаткаабкладаемы даход», які разлічваецца шляхам аднімання большага з стандартных або падрабязных вылікаў з вашага скарэкціраванага валавога даходу.

Для параўнання, у 0 годзе вы патрапіце ў катэгорыю доўгатэрміновага прыросту капіталу 2022% з падаткаабкладаемай прыбыткам у памеры 41,675 83,350 долараў або менш для асобных падач і XNUMX XNUMX долараў або менш для сямейных пар, якія падаюць дакументы сумесна.

Калі падаткаабкладаемы даход ніжэйшы за парог, вы можаце прадаць прыбытковыя актывы без падатковых наступстваў. А для некаторых інвестараў продаж можа быць шанцам дыверсіфікавацца на фоне валацільнасць рынку, сказаў Лукас.

«Ён ёсць, ён даступны, і гэта сапраўды добрая магчымасць падатковага планавання», - дадаў ён.

Незалежна ад таго, атрымліваеце вы прыбытак або збор падатковых страт, які выкарыстоўвае страты для кампенсацыі прыбытку, «вы сапраўды павінны мець кантроль над усёй сваёй карцінай, якая падлягае справаздачы», - сказаў Джым Гуарына, CFP, CPA і кіраўнік дырэктар Baker Newman Noyes у ​​Воберне, штат Масачусэтс.

Гэта ўключае ў сябе ацэнку выплаты ў канцы года з узаемных фондаў у падаткаабкладаемых рахунках - чаго многія інвестары не чакаюць у няўдалым годзе - і можа выклікаць нечаканы падатковы законапраект, сказаў ён.

«Некаторая дадатковая збор страт можа мець вялікі сэнс, калі вы атрымаеце дадатковы прырост капіталу, які чакаецца», — сказаў Гуарына.

Вядома, рашэнне залежыць ад вашага падаткаабкладаемага даходу, уключаючы выплаты, паколькі вы не будзеце мець падаткаабкладаемага прыбытку ў катэгорыі 0% прыросту капіталу.