Як не падарвацца гэтымі жорсткімі гандлёвымі афёрамі

У свеце фінансы і інвестыцыі, заўсёды былі некаторыя парушальнікі праблем. І, як ні дзіўна, ім часта ўдаецца ўцягнуць людзей у свае махлярскія пасткі. 

Акрамя высокай валацільнасць, скептыцызм таксама лунае вакол крыптавалют з-за махлярства. Даследаванне падкрэслівае, што з дзесяці кожны чалавек у ЗША за год патрапіў бы на такія гандлёвыя афёры. 

Але зламыснікі не заўсёды выкарыстоўваюць аднолькавыя спосабы злавіць людзей, мабыць, гэтак жа, як на рынку ёсць шэраг лічбавых актываў. Неэтычныя суб'екты таксама маюць шэраг спосабаў ажыццяўлення сваёй неэтычнай дзейнасці. 

Давайце паглядзім на разнастайныя віды гандлёвага махлярства:

Схемы авансавых збораў

Схемы папярэдняй аплаты ў асноўным заключаюцца ў тым, што зламыснікі маскіруюцца пад трэйдараў і забіраюць грошы ў людзей, абяцаючы гандляваць і атрымліваць прыбытак. 

Мэтамі такога гандлёвага махлярства з'яўляюцца тыя, хто нядаўна страціў свае інвестыцыйныя грошы, і яны часта думаюць, што могуць зарабіць на гэтым. 

Нерэгулюемыя брокеры

Як вынікае з назвы, гэта нерэгулюемыя брокеры, і ёсць шанец, што яны могуць уцячы з вашымі сродкамі. Гэты тып не абавязкова лічыцца схемай, але людзі ўсё роўна павінны быць у курсе. 

Махлярства з праграмным забеспячэннем

Махлярства з праграмным забеспячэннем складаецца з робатаў Forex або экспертаў, распрацаваных зламыснікамі. Праграмы сцвярджаюць, што яны могуць аўтаматызаваць здзелкі на Форексе. Стваральнікі выкарыстоўваюць ілжывую статыстыку, каб угаварыць ахвяр набыць прадукт. Пачаткоўцам на рынку варта ведаць аб такіх відах махлярства. 

Кацельні

Мы называем гэта махлярствам з кацельнямі, калі асоба або група асоб ствараюць фальшывую кампанію. Часам нават арандуюць офіс або ствараюць падробленыя сайты. Яны заклікаюць патэнцыйных інвестараў у сваю ці іншую кампанію і прапануюць высокую прыбытковасць. 

І пасля выканання сваіх неэтычных пажаданняў яны бегаюць са сродкамі, пакідаючы нявінным інвестарам велізарныя страты. 

Махлярства Pump And Dump

Гэта адзін з самых папулярных і распаўсюджаных відаў у індустрыі трэйдзінгу, у тым ліку криптовалют. Пры гэтым зламыснікі непасрэдна не выцягваюць грошы ў людзей. 

Што яны робяць, так гэта тое, што яны спачатку купляюць значную суму якой-небудзь канкрэтнай інвестыцыі, напрыклад, нядаўна выпушчаную крыптавалюту. Пасля гэтага яны маскіруюцца пад аналітыкаў з інсайдэрскай інфармацыяй. А затым выкарыстоўваць іх стратэгіі для прасоўвання інвестыцый і абяцаць высокую прыбытковасць. 

Атрымаўшы грошы, яны потым прадаюць або скідаюць сваю вялікую долю па больш высокіх коштах, зніжаючы цану інвестыцый. Што ў канчатковым выніку прыводзіць да таго, што інвестары нясуць вялікія страты. Пра тое, што яны валодаюць часткай акцый кампаніі, ім загадзя не кажуць. Сацыяльныя сеткі сталі асноўным інструментам для такога роду махлярства. 

Прадаўцы сігналаў

Прадаўцы сігналаў - гэта афёры, у якіх удзельнічаюць прыватныя асобы або кампаніі, якія прадаюць інфармацыю нявінным людзям аб тым, якія здзелкі яны павінны здзяйсняць. Ім удаецца ўгаварыць людзей, сцвярджаючы, што інфармацыя грунтуецца на прафесійных прагнозах і гарантавана прыносіць грошы. 

Фальшывыя гуру 

Махлярства з фальшывымі гуру таксама шырока вядомае як махлярства з інвестыцыйнымі семінарамі. Да гэтага тыпу адносяцца самаабвешчаныя мільянеры, якія сцвярджаюць, што ў іх ёсць мантра атрымліваць прыбытак у сектары акцый, форекс або крыпта. Яны на самай справе паказваюць сваё жыццё даволі раскошным і часта паказваюць, што ўсё гэта дзякуючы іх прыбытку на адпаведным рынку. 

Яны зрабілі б абсалютна ўсё, каб заваяваць давер патэнцыйных інвестараў, напрыклад, платны семінар, падручнік або курс. Але потым людзі даведаліся, як адрозніць падробку ад сапраўднай. На рынку таксама ёсць некалькі сапраўды карысных парад. 

Каўшавыя крамы 

Скамейкі Bucket Shop чымсьці падобныя на кацельні, але зламысніку да гэтага трэба добра падрыхтавацца. Але тады яны атрымліваюць значна большы прыбытак ад людзей. Зламыснікі распрацоўваюць платформу, якая будзе капіяваць прадукцыйнасць самых папулярных брокерскіх праграм. 

Некаторыя могуць нават скапіяваць цэлы вэб-сайт лепшага брокера, выдаючы сябе ў выніку за сапраўдную здзелку. 

Махлярства Ponzi & Pyramid Scheme

Схемы Понцы і піраміды, падобныя на іншыя тыпы махлярства, звычайна ініцыююцца з таго, што махляр прасоўвае магчымасць інвестыцый і, у сваю чаргу, абяцае высокую прыбытковасць за прамую аплату. 

Тут першапачатковы інвестар будзе бачыць перавагі, якія матывуюць яго падзяліцца схемай са сваімі знаёмымі. Але хаця грошы, якія паступаюць, будуць угаворваць, інвестыцыі на самой справе не прыносяць ім грошай. 

Замест гэтага ім фактычна плацяць суму, якую яны самі ўклалі ў арганізацыю, у той час як зламыснікі кожны раз бяруць долю ад скарачэння. Гэтыя схемы дзейнічаюць дастаткова доўга, калі да іх далучаецца ўсё больш людзей, але ў рэшце рэшт, калі ў інвестараў скончыліся грошы і яны зніклі, яны пакінулі ахвяраў поўным пшыком. 

У той час як пірамідныя схемы - гэта тыя, дзе інвестарам загадана прыцягваць іншых да інвестыцыйнай магчымасці і атрымліваць ад гэтага выгаду. І ім абяцаюць, што тыя, хто набірае больш за ўсё, будуць вышэй у пірамідзе і будуць зарабляць больш. 

Маніпуляцыі Bid/Ask 

Гэтыя тыпы махлярства зараз менш распаўсюджаныя, улічваючы, што людзі могуць бачыць гандлёвыя дадзеныя ў Інтэрнэце. Але гэтыя афёры складаюцца з спрэдаў ад сямі да васьмі пунктаў, што звычайна складае 1-2 пункта, што значна павялічвае рызыку для інвестараў і трэйдараў.

Вось як распазнаць гандлёвае махлярства?

Чытаючы гэты артыкул, вы можаце задацца пытаннем, што зламыснікі могуць прапаўзці амаль паўсюль і як бы вы выратаваліся. Што ж, кожная праблема мае рашэнне. Усё, што вам трэба зрабіць, гэта навучыць сябе і ведаць прыкметы таго, што вы сталі мішэнню, таму што сканеры паспрабуюць розныя спосабы. Лепш перастрахавацца, чым шкадаваць.

Законныя супраць незаконных

Новыя інвестары і трэйдары павінны пераканацца, што яны гандлююць толькі праз рэгуляванага брокера. Таму што калі вы ўвогуле ладзіце з нерэгуляваным, няма шанцаў абараніцца, калі яны ўцякуць з вашымі грашыма. 

Звяжыцеся з экспертам або спецыялістам 

Калі ў вас ёсць хаця б невялікія сумненні, што вы трапілі ў пастку, вам трэба звязацца з галіновым экспертам, які дапаможа вам вызначыць дзіўныя або дзіўныя рэчы і пракансультуе вас адпаведна. 

Паглядзіце на іх вядомасць

З тэхналогіямі справы ідуць больш гладка; вы можаце пайсці на пошук у Google для водгукаў брокераў. Нават сайты If Fact зараз ёсць для параўнання. І калі нідзе на сектары пра іх няма згадак, то вы ведаеце, хто яны!

Перакрыжаваная праверка правілаў

Перастрахавацца добра, таму праверце, якія правілы існуюць для трэйдараў у вашай краіне, каб ведаць, што з'яўляецца законным, а што незаконным. Акрамя таго, калі патэнцыйны зламыснік дае вам нарматыўныя звесткі, праверце іх на афіцыйным сайце рэгулятара.

Няма сляпога даверу да кол-цэнтраў

Брокеры, якія прытрымліваюцца закона, ніколі не патэлефануюць вам, не атрымаўшы вашай згоды. І калі хтосьці тэлефануе вам і просіць інвеставаць, пакуль вы не далі яму папярэдняй згоды, то гэта ашуканскі званок. 

Трапіў у пастку? Вось як выйсці з пасткі

• Паведаміце афіцыйным уладам вашай краіны аб кіберзлачынствах і махлярстве. 
• Заблакіруйце бягучую транзакцыю, звярнуўшыся ў свой банк, і паспрабуйце вярнуць свае сродкі. 
• Зменіце паролі, якімі вы падзяліліся са зламыснікам. 
• Звярніцеся да эксперта за парадай. 

Для публікацыі артыкулаў на нашым сайце звяжыцеся з намі па электроннай пошце або па адным з акаўнтаў, згаданых ніжэй.

Апошнія паведамленні запрошанага аўтара (паглядзець усе)