Як часта вы павінны сустракацца з фінансавым кансультантам?

Дапусцім, вы зрабілі першы крок і ўжо вырашылі пагаварыць з фінансавым кансультантам. Вы ўжо ведаеце, што мэты фінансавага планавання і кіравання багаццем маюць жыццёва важнае значэнне для вашага доўгатэрміновага фінансавага стану, але як часта вы павінны размаўляць са сваім кансультантам аб інвестыцыях і стратэгіях?

Фінансавы кансультант можа дапамагчы вам найлепшым чынам вызначыць, ці на шляху вы дасягнення сваіх доўгатэрміновых фінансавых мэтаў. Знайдзіце кваліфікаванага кансультанта сёння.

Як часта вы павінны размаўляць са сваім фінансавым кансультантам?

Фінансавае планаванне і кіраванне - гэта персаналізаваныя паслугі, і сустрэчы саветнікаў могуць адрознівацца ў залежнасці ад ступені неабходнай дапамогі. Складаныя фінансавыя справы, хутчэй за ўсё, трэба будзе весці і пераглядаць штодня ці штомесяц, у той час як асобам з простымі інвестыцыямі можа спатрэбіцца толькі час ад часу парада.

Ідэальная частата залежыць ад кліента. Многія кліенты фінансавых кансультантаў адсочваюць свае інвестыцыі праз прыкладанні і Інтэрнэт, таму занадта частыя сустрэчы могуць быць больш абцяжарваючымі, чым карыснымі.

West Michigan Advisors рэкамендуе часцей сустракацца, калі вы ўпершыню адкрываеце рахунак, каб ваш кансультант мог лепш зразумець вашыя патрэбы. З цягам часу вы можаце час ад часу сустракацца для разгляду, а затым вам варта павялічваць частату па меры выхаду на пенсію.

Як мінімум, вы павінны разлічваць пагаварыць з фінансавым кансультантам раз на год. Эксперты рэкамендуюць сустракацца як мінімум раз у год, каб прааналізаваць свае фінансавыя стратэгіі па меры змянення жыццёвых абставін. Гэтыя агляды могуць быць асабістымі або праз відэазванкі, і многія кансультанты выбіраюць больш частыя паведамленні па SMS або электроннай пошце, калі гэта неабходна.

Калі вам варта пагаварыць са сваім фінансавым кансультантам?

Нягледзячы на ​​тое, што некаторым людзям трэба размаўляць са сваімі дарадцамі толькі раз у год, ваш канкрэтныя абставіны можа дыктаваць больш частыя зносіны. Некаторыя фірмы прапануюць дзве сустрэчы на ​​працягу года, а іншыя аддаюць перавагу сустракацца з кліентамі кожны квартал. Заўсёды рэкамендуецца выразна гаварыць са сваім кансультантам аб вашых чаканнях.

Гісторыя працягваецца

Тым не менш, у пэўны час вам варта папрасіць сустрэцца са сваім фінансавым кансультантам, нягледзячы на ​​запланаваную частату. Да іх адносяцца:

• Змена ладу жыцця. Шлюб, нараджэнне, смерць, развод і пераезд могуць істотна паўплываць на вашы падаткі і запазычанасць. Гэта ідэальныя моманты для кансультацыі са сваім кансультантам.

• Пакупкі, якія фінансуюцца за кошт доўгу. Купля новага аўтамабіля, дома і адкрыццё бізнесу таксама можа моцна паўплываць на ваш фінансавы план. Кансультант можа дапамагчы акрэсліць фінансавыя плюсы і мінусы такіх рашэнняў.

• Атрыманне дадатковых сродкаў. Фінансавыя кансультанты могуць даць інфармацыю і рэкамендацыі па інвеставанні вашай спадчыны або даходаў ад продажу актываў, дапамагаючы разумна нарошчваць сваё багацце.

Зносіны - гэта ключ

У рэшце рэшт, вы выбіраеце канкрэтнага фінансавага кансультанта, таму што гэты чалавек або фірма прапануе паслугі, якія вы лічыце патрэбнымі. Платныя фінансавыя кансультанты з'яўляюцца пераважней, так як вы можаце быць упэўнены, што яны не рэкамендуюць вам інвестыцыі, каб папоўніць іх прыбытак. Гэтыя спецыялісты бяруць пагадзінную, штомесячную або фіксаваную аплату за кансультаванне вас і кіраванне вашымі актывамі, а больш частыя сустрэчы могуць азначаць больш часу на кансультацыі.

Нягледзячы на ​​гэта, вы не саромейцеся звязацца са сваім кансультантам, перш чым прымаць важныя рашэнні, якія могуць паўплываць на вашы фінансы. Напрыклад, зразумела, што інвестары нервуюцца падчас спадаў на рынку, асабліва калі сальда на рахунках падаюць, але вам варта пагаварыць са сваім кансультантам перад панічнымі продажамі. Фінансавыя кансультанты дапамогуць вам прыняць важныя фінансавыя рашэнні, падтрымліваючы вашыя фінансавыя мэты, таму вы заўсёды павінны адчуваць сябе камфортна гаварыць пра свае фінансы, калі гэтага патрабуе нагода.

Bottom Line

Эксперты рэкамендуюць вам не радзей аднаго разу ў год сустракацца з фінансавым кансультантам, каб абмеркаваць свой інвестыцыйны план і праглядзець ваш талерантнасць да рызыкі і мэты грашовых патокаў. Вы заўсёды павінны дакладна ведаць са сваім кансультантам, як часта вы плануеце мець зносіны, бо гэта можа адрознівацца ў залежнасці ад фінансавага спецыяліста і вашых канкрэтных абставінаў.

Парады па стварэнні багацця

• Не ведаеце, якія інвестыцыі і стратэгіі дапамогуць вам дасягнуць вашых доўгатэрміновых мэтаў? Каб атрымаць салідны фінансавы план, парайцеся з кваліфікаваным фінансавым кансультантам. Бясплатны інструмент SmartAsset спалучае вас з трыма фінансавымі кансультантамі, якія абслугоўваюць ваш рэгіён, і вы можаце бясплатна апытаць сваіх кансультантаў, каб вырашыць, які з іх падыходзіць менавіта вам. Калі вы гатовыя знайсці кансультанта, які можа дапамагчы вам дасягнуць вашых фінансавых мэтаў, пачаць зараз.

• Выкарыстоўвайце SmartAsset бясплатна інвестыцыйны калькулятар каб атрымаць добрую ацэнку як павялічыць вашыя грошы з часам.

Аўтар фота: ©iStock.com/pixelfit, ©iStock.com/Remitski, ©iStock.com/Joyce Diva

Паведамленне Як часта вы павінны сустракацца з фінансавым кансультантам? упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.