Як мяняюцца партфелі, калі Федэральная рэзервовая сістэма зноў павышае стаўкі

"Мы спрабуем вырашаць праблемы як інфляцыі, так і рэцэсіі", - сказаў дыпламаваны спецыяліст па фінансаваму планаванню Джон Мідлтан, уладальнік Brighton Financial Planning у Флемінгтане, Нью-Джэрсі. 

Для размеркавання акцый ён любіць кампаніі выплата высокіх дывідэндаў, і каштоўныя акцыі, якія звычайна гандлююцца менш, чым каштуе актыў, з ухілам у інфраструктуру, энергетыку, нерухомасць і спажывецкія тавары.

А частка партфеля з фіксаваным прыбыткам можа ўключаць у сябе актывы з так званай працягласцю ад кароткай да прамежкавай, з улікам купона аблігацыі, часу да пагашэння і даходнасці, выплачанай на працягу тэрміну.

«На карпаратыўныя аблігацыі мы выдзяляем крыху больш, чым на казначэйскія аблігацыі», — сказаў Мідлтан, тлумачачы, што яму зручна браць на сябе вялікую крэдытную рызыку, каб атрымаць большы прыбытак.

Аднак размеркаванне можа быць зменена ў залежнасці ад выпуску ключавых даных пазней на гэтым тыдні.

Мідлтан можа карэктаваць партфелі на аснове паказанняў на індэкс цэн на выдаткі на асабістае спажыванне, пераважны паказчык інфляцыі ФРС, і Валавы ўнутраны прадукт ЗША, які можа дасягнуць другога адмоўнага квартала росту - адно з вызначэнняў рэцэсіі.

Доўгатэрміновыя інвестары не павінны рэагаваць на рост працэнтных ставак "імклівымі кароткатэрміновымі крокамі", - сказаў Джон Улін, CFP і генеральны дырэктар Ulin & Co. Wealth Management у Бока-Ратан, штат Фларыда.

Незалежна ад таго, адкладаеце вы сродкі ў свой план 401(k) або ўкладваеце грошы ў якасці пенсіянера, зараз не час быць «мілымі або шыкоўнымі», сказаў ён. Застаючыся інвеставаным, калі рынак падае, вы можаце атрымаць выгаду ад уздымаў рынку і будучага аднаўлення, сказаў ён. 

У той час як гэта быў цяжкі год для цэн на аблігацыі, што звычайна рухацца ўніз па меры росту працэнтных ставак, цяпер гэтыя актывы прапануюць адмоўную карэляцыю фондавага рынку, якую чакаюць інвестары, сказаў Улін.  

"Цяпер дыверсіфікацыя можа дапамагчы інвестарам спаць крыху лепш", - сказаў ён. «Трэба трымацца курсу, супакоіцца і глыбока ўдыхнуць».