Як знайсці лепшыя паявыя фонды сектара 4Q22

З пастаянна расце спісам падобных па гучанні ўзаемных фондаў на выбар, знайсці лепшы становіцца ўсё больш складанай задачай. Як інвестары могуць змяніць гульню, каб змяніць шанцы на сваю карысць?

Не давярайце этыкеткам узаемных фондаў

Ёсць як мінімум 169 розныя ўзаемныя фонды нерухомасці і як мінімум 673 узаемныя фонды ў адзінаццаці сектарах. Ці патрэбны інвестарам 61+ выбараў у сярэднім на сектар? Наколькі рознымі могуць быць узаемныя фонды?

Гэтыя 169 узаемных фондаў нерухомасці вельмі адрозніваюцца адзін ад аднаго. Маючы ад 23 да 167 холдынгаў, многія з гэтых узаемных фондаў нерухомасці маюць рэзка розныя партфелі з рознымі профілямі рызыкі і перспектывамі эфектыўнасці.

Тое ж самае справядліва і для ўзаемных фондаў у любым іншым сектары, бо кожны прапануе вельмі выразнае спалучэнне добрых і дрэнных акцый. Базавыя матэрыялы займаюць першае месца па выбары запасаў. Нерухомасць займае апошняе месца.

Пазбяганне паралічу аналізу

Я думаю, што вялікая колькасць сектаральных узаемных фондаў больш шкодзіць інвестарам, чым дапамагае. Ручное правядзенне глыбокага аналізу для кожнага фонду - проста нерэальны варыянт, падвяргаючы інвестараў недастатковаму аналізу і прымушаючы іх упускаць прыбытковыя магчымасці. Правільна прааналізаваць узаемныя фонды значна складаней, чым аналіз акцый, таму што гэта азначае аналіз усіх акцый кожнага ўзаемнага фонду. Як было сказана вышэй, для аднаго ўзаемнага фонду можа быць да 167 акцый і больш.

На малюнку 1 паказаны ўзаемныя фонды з самым высокім рэйтынгам для кожнага сектара.

Малюнак 1: Лепшы ўзаемны фонд у кожным сектары

* Лепшыя ўзаемныя фонды выключаюць фонды з TNA менш за 100 мільёнаў долараў з-за недастатковай ліквіднасці

Сярод узаемных фондаў на малюнку 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) займае першае месца ў агульным заліку, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) займае другое месца, а Schwab Health Care Fund (SWHFX) займае трэцяе месца. CGM Realty Fund (CGMRX) займае апошняе месца.

Як пазбегнуць «унутранай небяспекі»

Чаму вам трэба ведаць авуары ўзаемных фондаў, перш чым купляць?

Узаемны фонд - гэта не што іншае, як сума яго складовых частак - калі вы не разумееце, з чаго ён складаецца, вы ў канчатковым выніку не зразумееце, што купляеце. Гэта было б падобна на куплю акцый без аналізу іх бізнесу і фінансаў. Незалежна ад таго, наколькі танны, калі ў ім дрэнныя акцыі, паказчыкі ўзаемнага фонду будуць дрэннымі.

ЭФЕКТЫВАЛЬНАСЦЬ АКЦІЯЎ ФОНДУ – КАНАРЫEES
= ЭФЕКЦЫЙНАСЦЬ ФОНДА

Калі б толькі інвестары маглі знайсці фонды з рэйтынгам іх холдынгаў

Глабальны фонд таварных акцый Fidelity Advisor (FIQRX) - гэта не толькі ўзаемны фонд Energy з самым высокім рэйтынгам, але і ўзаемны фонд сектара з самым высокім рэйтынгам сярод 673 узаемных фондаў сектара, якія ахоплівае мая фірма.

Найгоршы ўзаемны фонд на малюнку 1 - CGM Realty Fund (CGMRX), які атрымлівае рэйтынг "Непрывабны". Можна было б падумаць, што пастаўшчыкі ўзаемных фондаў могуць зрабіць лепш для гэтага сектара.

Раскрыццё інфармацыі: Дэвід Трэйнер, Кайл Гаск II і Мэт Шулер не атрымліваюць кампенсацыі за тое, каб пісаць пра якія-небудзь канкрэтныя акцыі, сектары або тэмы.