Як спрагназаваць прыбытак ад дывідэндаў

Пенсія ёсць просты (мы спыняем працу). Але гэта не абавязкова лёгка (стварыце пасіўны паток даходу, які замяняе нашы папярэднія заробкі).

Сыход на пенсію з дывідэндамі гэта маё варэнне. Выплаты, якія паступаюць кожны квартал - ці яшчэ лепш, кожны месяц— яны настолькі пасіўныя, наколькі гэта магчыма. «Паштовыя» грошы.

Што ідэальна. Мы не спрабуем тут працаваць, людзі! Мы ствараем паток даходаў, каб нам не трэба было нікому адказваць.

Калі нашы выплаты — плюс сацыяльнае забеспячэнне і любыя пенсійныя выплаты (памятаеце іх?) — перавышаюць нашы выдаткі, мы там. Да сустрэчы, Карпаратыўная Амерыка!

І памятайце, у нас працуе a Партфоліо «Без зняцця».. Мы жывем толькі на дывідэнды, што дапамагае нам захаваць наш капітал. У бяспецы ад мядзведжага рынку.

Ванільныя інвестары зводзяць сябе з розуму, спрабуючы высветліць, колькі грошай яны могуць бяспечна здымаць штогод. Гэта 4%? Не, гэта на самай справе нуль.

Проста спытайцеся ў стваральніка «правіла 4%» Уільяма Бенгена. Бедны Білі, выпускнік Масачусецкага тэхналагічнага інстытута і разумны на ўсе бакі хлопец назіраючы, як трэскаецца ягонае гняздо пад сваю стратэгію. Дзевяць гадоў пасля выхаду на пенсію бедны хлопец прызнае, што яму «не камфортна» — і нават парушаючы ўласныя правілы!

Мы больш давяраем нашай мантры. Нічога не здымаць, жыць на дывідэнды. Мы можам дасягнуць гэтага, калі агледзім звычайныя акцыі і разгледзім рэспектабельных плацельшчыкаў Траст дывідэндаў і даходаў Gabelli (GDV). Як я пішу, ГДВ дае 6.3% раздадзеных штомесяц у памеры $0.11 за акцыю.

Скажам, мы спрабуем датэрмінова выйсці на пенсію за 500 тысяч долараў. Гэта нацяжка, але выканальна. Нашы вынікі прынясуць нам 23,685 2,605.40 акцый GDV. Што прыносіць нам $XNUMX штомесячнага даходу.

GDV звычайна плаціць нам да 24 чысла кожнага месяца. Фактычна, вось наступныя тры даты выплаты фонду:

• Студзень 24, 2023
• Люты 21, 2023
• Сакавік 24, 2023.

Завадныя штомесячныя выплаты. Прыемна.

Дапусцім, у нас зэканомлены мільён баксаў. Выдатна, наш даход раз у месяц будзе ўдвая да $ 5,210.80.

Цяпер мы гэтага не робім на самай справе хочуць араць нашы ўвесь пенсійны партфель у GDV. Мы насамрэч не хочам яго купляць наогул пакуль Федэральная рэзервовая сістэма не павернецца і аслабляе сваю антыінфляцыйную палітыку. GDV валодае звычайнымі акцыямі і, такім чынам, з'яўляецца істотай ліквіднасці, якую больш высокія працэнтныя стаўкі зніжаюць.

Мы валодалі ГРВ у нашым Справаздача аб даходах Кантрарыя партфоліо з кастрычніка 2020 г. па люты 2022 г. Фонд узнагародзіў нас с 44% агульнай прыбытковасці ("усяго" азначае, уключаючы дывідэнды), але ён знізіўся на 12% (нават з выплат), так як мы яго прадалі.

(Няхай гэта будзе ўрокам для усё цікеры, якія мы выбіваем на бардзюр. Жыццё без нашага супрацьлеглага асвятлення самотнае і нявыгаднае!)

Безумоўна, дывідэнд GDV у памеры 0.11 даляра на акцыю працягвае з'яўляцца да 24-га чысла кожнага месяца. Але гэта не зусім галоўнае, калі цана фонду падае. Вось чаму мы пайшлі далей.

З сапраўдным партфелем без зняцця сродкаў мы чакаем адноснай стабільнасці коштаў або, яшчэ лепш, сціплага росту.

І, канешне, мы б не сядзелі на адной пазіцыі. Наш ЦІР партфель мае 14 холдынгаў, якія плацяць 7.6% разам. Яны ахопліваюць бяспечныя аблігацыі, дойныя каровы кампаніі і энергетычныя акцыі. Вось як мы выходзім на пенсію з дывідэндамі без неабходнасці вываду капіталу!

Як гэтыя дывідэнды разбіваюцца па месяцах? Вось вынік, які я сабраў з дапамогай нашага Каляндар даходаў інструмент, заснаваны на гэтым 14-пазіцыйным партфелі дывідэндаў:

Адкуль узяліся дадзеныя? Давайце паразмаўляем пра некаторыя інтэрнэт-крыніцы, якія мне падабаюцца. Nasdaq.com робіць добрую працу з простым праглядам дывідэндаў. Вось яго папярэдні прагляд выплат з прыкладу GDV:

Мне таксама падабаецца наш роднасны сайт, Дывідэнтны канал, калі справа даходзіць да фактычных дадзеных. DC дае нам разбіўку Гісторыя дывідэндаў GDV ажно ў 2004 год!

Ці мы можам пайсці "старой школай" і праверыць прэс-рэліз Сайт Gabelli Funds.

Усе тры крыніцы пацвярджаюць, што мы чакаем $0.11 за акцыю кожны месяц. Гэта разумны прагноз на астатнюю частку 2023 года, які дазваляе нам ацаніць будучы даход найбольш дывідэнтныя акцыі і фонды, якія мы зацікаўлены ў куплі.

Калі б мы баяліся выплаты выразаць, мы б не куплялі GDV або любога іншага вытворцы даходу. Дывідэнд павышэння, з іншага боку, гэта цудоўныя бонусы. Але разлічваць на дадатковы прыбытак з любой крыніцы пакуль не аб'яўлена павышэнне, не варта.

Брет Оўэнс - галоўны інвестыцыйны стратэг Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу атрымайце бясплатную копію свайго апошняга спецыяльнага дакладу: Ваш партфель датэрміновага выхаду на пенсію: вялізныя дывідэнды - кожны месяц - назаўжды.

Раскрыццё інфармацыі: няма