Як палепшыць сваю партфельную стратэгію на фоне расійска-ўкраінскага канфлікту

Ключавыя вынасы

• Расейскае ўварванне ва Украіну прывяло да нестабільнасці на сусветных фінансавых рынках, уключаючы акцыі, аблігацыі і тавары
• Розныя краіны (у тым ліку ЗША) увялі санкцыі супраць расейскага экспарту энергіі, банкаў, тэхналогій і інвестыцыйных актываў

Расейска-ўкраінскі канфлікт дамінаваў у загалоўках з тых часоў, як Расея зрабіла відавочнымі свае намеры ўварвацца ў свайго бліжэйшага суседа на сусьветнай арэне. Па меры развіцця сітуацыі інвестары не ведаюць, як сітуацыя паўплывае на іх партфелі.

І нездарма: Расія ўжо перажыла санкцыі, цэны на тавары выраслі, а акцыі патаннелі. Тыдзень за тыднем, многія асноўныя індэксы працягваюць публікаваць страты з-за глабальных і мясцовых валацільнасць рынку.

Нягледзячы на ​​тое, што такое змяненне коштаў акцый можа ўтаймаваць нервы нават у самых стаічных інвестараў, звычайна лепш прытрымлівацца курсу. Але гэта не значыць, што ў вашай партфельнай стратэгіі няма месца для паляпшэння. (Асабліва, калі сітуацыя паказвае патэнцыйныя слабыя бакі, якія вы раней не заўважалі.)

Калі вы турбуецеся аб паляпшэнні сваёй партфельнай стратэгіі на фоне расійска-ўкраінскага канфлікту, вось што вам трэба ведаць.

Спампаваць Q.ai для iOS для большага інвестыцыйнага кантэнту і доступу да больш чым дзесятку інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Пачніце толькі з 100 долараў і ніколі не плаціце зборы або камісійныя.

5 рэчаў, якія трэба ведаць, калі арыентавацца на ўварванне Расіі ва Украіну

У той час як сусветныя дзяржавы змагаюцца з раптоўным уварваннем ва Украіну, актывы па ўсім спектры расхісталіся на фоне геапалітычнай напружанасці.

1. Санкцыі на руку.

За апошнія некалькі тыдняў некалькі краін (у тым ліку ЗША) забаранілі імпарт расейскай нафты, прыроднага газу і вугалю. Тым часам Вялікабрытанія паабяцала паступова адмовіцца ад сваёй залежнасці ад расейскага імпарту энерганосьбітаў, а ЕС прапанаваў новыя планы па дыверсіфікацыі энергазабеспячэння.

Іншыя санкцыі і меры кантролю закранулі расейцаў:

• Банкі
• Tech
• Інвестыцыйныя актывы
• Дзяржаўны доўг і капітал
• Сістэмы SWIFT (глабальная сістэма абмену фінансавымі паведамленнямі, якая палягчае фінансавыя плацяжы)
• Блізкія да Пуціна алігархі і бізнесмены

2. Пастаўкі энергіі будуць скарачацца.

Расія застаецца адным з найбуйнейшых у свеце вытворцаў ключавых тавараў, у тым ліку энерганосьбітаў, некаторых відаў сыравіны і сельскагаспадарчай прадукцыі. Нягледзячы на ​​тое, што ў Злучаных Штатаў дастаткова здабычы сланцавай нафты і сельскагаспадарчай вытворчасці, гэта не так для большай часткі Еўропы, якая спадзяецца на імпарт з Расіі для сваіх патрэбаў у нафце, газе, метале і сельскай гаспадарцы.

У выніку санкцыі супраць гэтага экспартнага цэнтра акажуць хвалюючае ўздзеянне на цэны на тавары і ланцужкі паставак па ўсім свеце.

3. Перабоі з таварамі працягнуцца.

Украіна і Расія з'яўляюцца важнымі крыніцамі такіх тавараў, як нафта і прыродны газ, пшаніца, сланечнікавы алей і ўгнаенні. Расія таксама вырабляе непрапарцыйна вялікія колькасці алюмінія, нікеля і паладыю. Пастаўкі некаторых з гэтых матэрыялаў былі ў дэфіцыце яшчэ да ўварвання - цяпер няма хуткага і лёгкага выпраўлення непазбежнага глабальнага дэфіцыту.

4. Інфляцыя можа вырасці.

У Злучаных Штатах, інфляцыя застаецца на самым высокім узроўні за чатыры дзесяцігоддзі - і санкцыі супраць расійскага імпарту, верагодна, пагоршаць яго. Нягледзячы на ​​тое, што цяжка прадбачыць, наколькі скарачэнні ланцужкоў паставак уплываюць на інфляцыю, можна сказаць дакладна, што інвестары страх гэта паўплывае на інфляцыю. А на фондавым рынку чаканні гуляюць вялікую ролю ў цэнаўтварэнні. (Хоць большасць інвестараў не чакаюць, што ФРС зменіць запланаванае павышэнне працэнтных ставак у бліжэйшы час.)

5. Немагчыма ведаць, куды прывядзе канфлікт.

Улічваючы велізарную разнастайнасць патэнцыйных вынікаў супрацьстаяння паміж Расіяй і Украінай (не кажучы ўжо пра ўмяшанне глабальных санкцый), немагчыма прадказаць найлепшы сцэнар. На дадзены момант можна сказаць упэўнена толькі тое, што валацільнасць сусветнага рынку будзе працягвацца, пакуль сітуацыя не прагрэсуе або не знойдзе вырашэння.

Паляпшэнне вашай партфельнай стратэгіі на фоне расійска-ўкраінскага канфлікту

Нявызначанасць на фондавым рынку заўсёды цяжка арыентавацца, асабліва ў сітуацыях, у якіх няма простага адказу. Але нават у змрочныя часы інвестары могуць знайсці добрыя грошы.

Перагледзьце свае фінансавыя мэты.

Першы крок у барацьбе з валацільнасць - гэта перагляд вашых фінансавых мэтаў. У рэшце рэшт, любыя змены, якія вы ўносіце, павінны адпавядаць вашаму доўгатэрміноваму плану і быць накіраваны на павелічэнне кошту вашых уладанняў.

Дыверсіфікацыя - гэта галоўнае.

Добра дыверсіфікаваны партфель - ключ да таго, каб перажыць цяжкія часы. Дыверсіфікацыя вашага капіталу ў розныя класы актываў і сектары можа дапамагчы вам кампенсаваць рызыкі, якія ўзнікаюць на бурных рынках. І памятайце: важна не толькі тое, куды вы інвестуеце, але і колькі. Сапраўдная дыверсіфікацыя з'яўляецца вынікам збалансаванага партфеля, створанага для дасягнення вашых кароткатэрміновых, сярэднетэрміновых і доўгатэрміновых фінансавых мэтаў.

Памятайце, што валацільнасць стварае магчымасці.

Валацільнасць рынку можа быць часам, каб зарабіць на бягучых тэндэнцыях. Тым не менш, вы не павінны мяняць цалкам стратэгія кожны раз, калі рынак падае. Замест гэтага паглядзіце, ці могуць некалькі пераразмеркаванняў або новыя інвестыцыі дапоўніць вашу існуючую стратэгію.

Напрыклад, вы можаце павялічыць свае бягучыя ўзносы на 5%, каб атрымаць доўгатэрміновую выгаду, калі рынак адскочыць. Ці вы можаце перанакіраваць частку капіталу з менш эфектыўнага актыву ў больш эфектыўны.

Тым не менш, вы заўсёды павінны пераканацца, што вашы інвестыцыі адпавядаюць вашаму доўгатэрміноваму плану (нават калі гэта кароткатэрміновыя актывы) і пазбягаць спакус дзённага гандлю.

Пакіньце вялікіх няўдачнікаў.

Нярэдкія выпадкі, калі рынкі акцый рэагуюць на глабальныя крызісы, асабліва на такія яркія, як міжнароднае ўварванне. У такіх абставінах будзе разумна сачыць за эфектыўнасцю вашага партфеля і выяўляць любыя адстаючыя каштоўныя паперы. Нягледзячы на ​​тое, што некаторая валацільнасць з'яўляецца нармальнай з'явай, вы, магчыма, захочаце выйсці з любых пазіцый, якія дрэнна працуюць на доўгатэрміновай крывой. І, калі вас турбуе доўгатэрміновая шкода, вы можаце павярнуць частку свайго партфеля ў менш рызыкоўныя холдынгі.

Пазбягайце паспешных рашэнняў.

Збалансаваць свой доўгатэрміновы план і стратэгію размеркавання актываў з бягучымі падзеямі на рынку не заўсёды проста. І хоць ёсць спакуса дзейнічаць на аснове валацільнасць, каб палепшыць сваю прыбытковасць (або пазбегнуць страт), панікаваць або дзейнічаць паспешліва - заўсёды дрэнны план.

Замест гэтага зрабіце глыбокі ўдых, праглядзіце свой партфель і рынак і памятайце пра свае доўгатэрміновыя мэты. Затым правядзіце даследаванне, каб пераканацца, што любыя зробленыя вамі змены падтрымаюць вашыя доўгатэрміновыя мэты. У рэшце рэшт, можа быць цяжка перанесці валацільнасць, але кароткатэрміновыя падзенні не павінны кіраваць вашай пажыццёвай стратэгіяй.

Не спрабуйце час рынку.

Уварванне або не ўварванне, час выхаду на рынак ніколі не бывае добрай ідэяй. Немагчыма прадбачыць, калі інвестыцыі сапраўды дасягнулі дна або дасягнулі свайго піку, і няправільны выбар можа мець катастрафічныя наступствы для вашага партфеля.

Хутчэй паглядзіце на валацільнасць як час для атрымання прыбытку ў «шырокім» сэнсе. Вы можаце павялічыць унёскі ва ўвесь свой партфель, размеркаваць капітал у асабліва нізкаэфектыўны сектар, вядомы гістарычнымі адскокамі, або выкарыстаць трохі «вясёлых грошай», каб заняцца спекуляцыямі.

Але калі вы заснуеце сваю інвестыцыйную стратэгію на выбары часу выхаду на рынак, вы, хутчэй за ўсё, страціце ўсё, чым атрымаеце прыбытак.

Адстойваць пазіцыю.

Калі вы хочаце зрабіць некалькі мудрагелістых крокаў, каб непасрэдна скарыстацца сітуацыяй паміж Расіяй і Украінай, вы можаце зазірнуць у амерыканскія аэракасмічныя і абаронныя кампаніі. Многія з гэтых запасаў істотна выраслі з моманту першапачатковага ўварвання. Акрамя таго, калі краіны павялічваюць свае бюджэты на абарону, можа з'явіцца больш магчымасцей для інвеставання ў абаронныя каштоўныя паперы.

Рыхтуйцеся да надзвычайных сітуацый.

Нават калі валацільнасць фондавага рынку прынясе доўгатэрміновую выгаду, усё роўна разумна мець пад рукой рэзерв грашовых сродкаў. Калі рынак падае і раптоўна ўзнікаюць выдаткі, вам лепш выдаткаваць экстраны фонд, а не прадаваць свой партфель. Памятайце: інвеставанне ў вашу будучыню - гэта доўгатэрміновая гульня, але кароткатэрміновыя рашэнні могуць мець сур'ёзныя наступствы.

Спампаваць Q.ai для iOS для большага інвестыцыйнага кантэнту і доступу да больш чым дзесятку інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Пачніце толькі з 100 долараў і ніколі не плаціце зборы або камісійныя.