пытанне: Пазнаёміўшыся з добрым хлопцам і трохі сустракаючыся, ён стаў маім фінансавым кансультантам, што мне вельмі спадабалася, бо я нічога не разумею ў гэтых рэчах. Ён мільянер, цудоўны і ў свае 70 гадоў старэйшы за мяне на пяць гадоў. Ён прызначыў мне паважаную інвестыцыйную кампанію, у савеце дырэктараў якой ён сядзіць. Але ён кіраваў усімі зносінамі з брокерам. Я некалькі разоў запытваў імя і кантактную інфармацыю гэтага хлопца, але ён сказаў мне, што я павінен проста пакінуць «усё гэта» яму, таму што ў мяне не было ведаў або вопыту, каб абмеркаваць гэтыя пытанні з брокерам, і я сапраўды павінен не марнуй час хлопца.
Я жыву на сацыяльнае забеспячэнне і з лютага ўклаў амаль 10,000 20 долараў у крыптаграфію, дзякуючы яго ўказанням. Гэта заўсёды быў план: зняць каля паловы, каб адкрыць малы бізнес, абараніць сваю інтэлектуальную ўласнасць і атрымаць неабходныя ліцэнзійныя і юрыдычныя кансультацыі. Грошы павінны былі чароўным чынам зноў з'явіцца на маім банкаўскім рахунку ў верасні. Толькі што не. І мой хлопец стаў прывідам мяне. Радыё цішыня. У яго няма ні майго пароля, ні доступу да маіх разліковых або ашчадных рахункаў. Я звярнуўся да інвестыцыйнай кампаніі, і яны паняцця не маюць, хто ён такі. Ні куды пайшлі мае грошы пасля пераўтварэння ў крыптаграфію. У мяне ў іх скарбонцы менш за XNUMX долараў. Яны замарозілі мой рахунак.
Гэта такі цяжкі ўрок, ці ёсць надзея вярнуць свае сродкі? Я збянтэжаны і прыніжаны, але я не зламаны. Раззлаваны, так. Прыходзіцца пачынаць зноўку з нуля і не ведаць, ці можна гэта выправіць, не ідэальна, але я іду наперад. Якія крокі я павінен зрабіць? Я аўдавела, і мае дзеці таксама памерлі. Я, безумоўна, адчуваю сябе дурнем.
адказ: Нам вельмі шкада, што гэта здарылася з вамі, і, калі ласка, ведайце, што вы не самотныя, хто падвяргаецца падману. Ёсць шмат людзей, такіх як ваш былы, якія вельмі ўмеюць маніпуляваць іншымі. Некаторыя з самых багатых і паспяховых людзей трапіліся на махлярства - толькі паглядзіце на ўсіх, хто інвеставаў у Берні Мэдафа. Тым не менш, у нас няма для вас найлепшых неадкладных навін (магчыма, вы ніколі не атрымаеце гэтыя грошы назад) — хоць гэта ўрок таго, як старанна правяраць любога прафесійнага кансультанта, якога вы хочаце наняць у будучыні. (Шукаеце фінансавага кансультанта? Гэты інструмент можа дапамагчы знайсці вам кансультанта, які можа задаволіць вашыя патрэбы.)
Сапраўды, малаверагодна, што вы калі-небудзь зноў ўбачыце свае грошы, кажа сертыфікаваны спецыяліст па фінансаваму планаванню Джо Фаварыта з Landmark Wealth Management. Вы павінны паведаміць пра махляра ўладам, асабліва калі ўлічыць, што крадзеж такой сумы будзе лічыцца буйным крадзяжом, кажа Фаварыта. Будзьце гатовыя даць ідэнтыфікацыйную інфармацыю і падрабязны апісанне таго, што адбылося і колькі грошай вы страцілі.
У вас ёсць праблемы з фінансавым кансультантам або вы шукаеце новага? Пытанні і праблемы адпраўляйце па адрасе [электронная пошта абаронена].
Калі ён сапраўды быў сапраўдным фінансавым кансультантам, ён, верагодна, таксама меў ліцэнзію штата або SEC. «Магчыма, вы зможаце знайсці яго імя на вэб-сайтах Brokercheck або Investment Advisor Public Disclosure. Калі ён у спісе, вам варта падаць скаргу ў адпаведныя органы, і вы нават можаце разгледзець пытанне аб найманні адваката, які можа расследаваць адпаведныя наступныя крокі», - кажа сертыфікаваны фінансавы планіроўшчык Эндру Бернэл з Century Park Wealth Management.
Вялікі ўрок тут такі: «Ніколі больш не давайце нікому грошы такім чынам. Калі вы ўкладваеце грошы, чэк заўсёды павінен выплачвацца брокеру-дылеру або вам самім, каб атрымаць дэпазіт на нумар вашага рахунку. Ні ў якім разе вы не павінны разлічвацца трэцяй асобе», — кажа Фаварыта.
Вы таксама павінны праглядзець свае крэдытныя справаздачы і запытаць персанальны ідэнтыфікацыйны нумар у Службе ўнутраных даходаў для падачы падатковай дэкларацыі, кажа сертыфікаваны фінансавы планіроўшчык Дэрык Ходжэс з Anchorpointe Wealth Management. «Вы павінны засцерагчыся ад крадзяжу асабістых дадзеных, бо цяпер вы можаце быць значна больш уразлівымі», — кажа Ходжэс.
Што шукаць у фінансавым кансультанту ў будучыні
Забягаючы наперад, калі вы хочаце, каб вам дапамог фінансавы кансультант, вам варта шукаць таго, хто сур'ёзна ставіцца да сваіх даверных абавязкаў, і не забудзьцеся спытаць гэтыя 15 пытанняў дарадцы. (Шукаеце фінансавага кансультанта? Гэты інструмент можа дапамагчы знайсці вам кансультанта, які можа задаволіць вашыя патрэбы.)
Паколькі вашыя актывы адносна невялікія, вам можа быць карысна працаваць з пагадзінным або праектным планіроўшчыкам, які можа прапанаваць рэкамендацыі па вашай бягучай сітуацыі. Вы нават можаце зазірнуць у арганізацыі, якія займаюцца бясплатным планаваннем, такія як Асацыяцыя фінансавага планавання (FPA), GreenPath або Нацыянальны фонд крэдытнага кансультавання, усе яны прапануюць паслугі па планаванні асобам, якія не абслугоўваюцца.
Ведайце таксама, якіх чырвоных сцягоў трэба сцерагчыся. Калі хтосьці просіць у вас наяўных грошай, каб інвеставаць, Favorito кажа, што гэта чырвоны сцяг. І, дадае Бернэл: «Кансультант, які ўваходзіць у савет дырэктараў інвестыцыйнай кампаніі, у якую ён укладвае вашы грошы, - гэта чырвоны сцяг. Гэта канфлікт інтарэсаў, і вы павінны спытаць любога кансультанта, у якога вы бярэце інтэрв'ю, аб іх месцах у савеце дырэктараў. Дарадца павінен быць незалежным і любыя канфлікты трэба раскрываць раней часу». (Шукаеце фінансавага кансультанта? Гэты інструмент можа дапамагчы знайсці вам кансультанта, які можа задаволіць вашыя патрэбы.)
У вас ёсць праблемы з фінансавым кансультантам або вы шукаеце новага? Пытанні і праблемы адпраўляйце па адрасе [электронная пошта абаронена].
Пытанні адрэдагаваныя для сцісласці і яснасці.
Парады, рэкамендацыі або рэйтынгі, выкладзеныя ў гэтым артыкуле, належаць выбарам MarketWatch Picks і не правяраліся і не ўхваляліся нашымі камерцыйнымі партнёрамі.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo