Ці вылічваецца падатак на маржынальнасць?

Свет інвеставанне шырокі, захапляльны і часта дарагі для асобных трэйдараў. Часам вы сутыкнецеся з магчымасцю інвеставання, якую не жадаеце прапускаць, але не можаце сабе дазволіць. На шчасце, вы можаце пазычыць сродкі, неабходныя ў вашага брокера, каб набыць актыў і заплаціць працэнты па пазыцы. Акрамя таго, вы можаце адняць кошт гандаль на маржы ад вашых падаткаў, што дазваляе вам знізіць падатковы цяжар пры гандлі актывамі, якія вы не маеце фінансавых магчымасцей набыць самастойна. Вось падрабязная інфармацыя аб маржынальных працэнтах і аб тым, як вылічыць выдаткі з вашых падаткаў.

Разгледзім працу з правераны фінансавы кансультант каб абмеркаваць, ці мае інвестыцыя сэнс для вас, і, калі так, як вы можаце вылічыць маржынальныя працэнты з вашых падаткаў.

Што такое маржынальнасць?

Маржынальны працэнт - гэта тое, што інвестар плаціць, калі пазычае грошы ў іх брокер набыць актыў. Іншымі словамі, калі вы не можаце дазволіць сабе інвестыцыі, вы можаце ўзяць крэдыт у сваёй брокерскай фірмы, каб набыць іх.

Як узяць крэдыт у а традыцыйны банк, маржынальная пазыка, якую дае ваш брокер, налічвае працэнты. У выніку маржынальны гандаль прыводзіць да выплаты працэнтаў, нават калі вашы інвестыцыі не прыносяць прыбытку.

Як разлічыць маржынальнасць?

Працэнтныя стаўкі сярод усіх відаў прамысловасці вагаюцца, і працэнтная маржа не з'яўляецца выключэннем. Інвестыцыйная кампанія, якой вы карыстаецеся, сума грошай, якую вы пазычаеце, і тое, як хутка вы прадаеце актыў пасля пакупкі, паўплываюць на вашу працэнтную стаўку.

Каб разлічыць выдаткі на выплату маржынальных працэнтаў, трэба памножыць вашу пазыку на працэнтную стаўку і падзяліць вынік на 360 (колькасць дзён у годзе, якую выкарыстоўваюць інвестыцыйныя кампаніі). Нарэшце, вы памножыце вынік на колькасць дзён, якія вы плануеце трымаць актыў.

Напрыклад, скажам, вы пазычылі 20,000 XNUMX долараў, каб купіць акцыі. Ваша брокерская фірма спаганяе з вас эфектыўную працэнтную стаўку ў памеры 7.5%, і вы верыце, што атрымаеце найбольшы прыбытак, прадаўшы акцыі пасля таго, як пратрымаеце іх на працягу тыдня.

Гісторыя працягваецца

Такім чынам, вы разлічваеце працэнтную маржу, спачатку памножыўшы суму крэдыту на працэнтную стаўку:

$ 20,000 х 0.075 = $ 1,500

Затым падзяліце вынік на 360:

$1,500/360=$4.16, гэта значыць, колькі працэнтаў вы налічваеце ў дзень, пакуль пазыка дзейнічае.

Нарэшце, памножце штодзённую працэнтную плату на колькасць дзён, у якіх вы трымаеце актыў:

$4.16×7 дзён = $29.12

Такім чынам, калі вы гандлюеце на маржы і купляеце акцыі на 20,000 29.12 долараў, вы заплаціце XNUMX долараў маржы пры продажы акцый праз тыдзень (праз сем дзён).

Ці вылічваецца падатак на маржынальнасць?

Працэнты па маржы не абкладаюцца падаткам, калі вы дэталізаваць свае вылікі. Акрамя таго, вы не можаце адняць маржынальнасць больш, чым ваша чысты інвестыцыйны прыбытак. Такім чынам, вы павінны атрымліваць чысты прыбытак, аб'ядноўваючы падаткаабкладаемы працэнт, выплату дывідэндаў і кароткатэрміновы прырост капіталу, каб атрымаць падатковы вылік за працэнты па маржы, выплачаныя ў тым жа падатковым годзе.

Іншымі словамі, вы не маеце права на атрыманне выліку з маржынальных працэнтаў, калі прымаеце стандартны вылік пры падачы падаткаў або заплаце 0 долараў маржынальных працэнтаў у падатковым годзе. Вы таксама не маеце права, калі не атрымалі чыстага інвестыцыйнага даходу за падатковы год.

Нарэшце, вы можаце перанесці працэнты па маржы на будучыя падатковыя гады. У выніку падатковыя працэнты за мінулыя гады могуць стварыць падатковы вылік у бягучым падатковым годзе. Памятайце, што для прымянення маржынальных працэнтных вылікаў вам трэба будзе дэталізаваць свае адлічэнні і мець чысты інвестыцыйны прыбытак больш за 0 долараў.

Ліміты падатковага выліку з працэнтнай маржы

Ваш чысты інвестыцыйны прыбытак будзе абмежаваць падатковыя вылікі з працэнтнай маржы за бягучы падатковы год. Напрыклад, выкажам здагадку, што вашы інвестыцыі прынеслі вам чысты інвестыцыйны прыбытак у памеры 1,000 долараў, і ў вас ёсць 5,000 долараў маржынальнага працэнта, які трэба вылічыць з падаткаў. Аднак вы можаце адняць толькі да вашага чыстага інвестыцыйнага прыбытку за год (1,000 долараў). Такім чынам, вы можаце адняць 1,000 долараў маржынальных працэнтаў на падаткі гэтага года і перанесці астатнія 4,000 долараў на наступныя гады.

Bottom Line

Маржынальны працэнт - гэта кошт пазыкі грошай у вашага брокера для інвеставання ў акцыі, аблігацыі і іншыя актывы, якія вы не можаце сабе дазволіць. Вы можаце вылічыць маржынальныя працэнты са сваіх падаткаў, пералічыўшы свае вылікі і адняўшы выдаткі на маржынальныя працэнты з чыстага інвестыцыйнага даходу.

Падатковае заканадаўства абмяжоўвае, як вы можаце прымяняць працэнтныя вылікі з маржы. У прыватнасці, вы ніколі не можаце адняць больш, чым зарабілі вашы інвестыцыі ў любы падатковы год. Аднак любыя маржынальныя працэнты, якія вы не вылічваеце з падаткаў, могуць прымяняцца да будучых гадоў. У выніку маржынальны гандаль можа стварыць падатковыя перавагі і магчымасць набыць прыбытковы актыў, які вы інакш не маглі б сабе дазволіць.

Парады па падатковых выліках з маржынальных працэнтаў

Фота: ©iStock.com/AmnajKhetsamtip, ©iStock.com/FG Trade, ©iStock.com/Андрый Дадонаў

Паведамленне Ці вылічваецца падатак на маржынальнасць? упершыню з'явіўся на Блог SmartAsset.