На гэтым тыдні найбуйнейшы пенсійны фонд Швецыі Alecta падвяргаецца крытыцы за інвестыцыі ў рэгіянальныя банкі ЗША, якія ўжо не існуюць. Пасля краху Silicon Valley Bank (SVB), арыентаванага на тэхналагічныя стартапы, у пятніцу і Signature Bank, арыентаванага на крыптатэхніку, у нядзелю — другога і трэцяга па велічыні банкруцтва ў гісторыі Амерыкі адпаведна — прыватны пенсійны менеджэр за 2.6 мільёна Шведам пагражае страта больш за 1 мільярд долараў.
«Відавочна, што ў сувязі з тым, што адбылося на мінулым тыдні, мы лічым, што гэта вялікая няўдача для нас як інвестара», — сказаў генеральны дырэктар Магнус Білінг Bloomberg аўторак. «І нам трэба чамусьці навучыцца з гэтага і прыняць меры, заснаваныя на атрыманых уроках».
Alecta пачала купляць акцыі Signature Bank і мацярынскай кампаніі Silicon Valley Bank, SVB Financial, а таксама рэгіянальнага банка First Republic Bank у 2017 годзе і павялічыла іх размеркаванне на працягу наступных двух гадоў. Да канца 2022 года Alecta была чацвёртым па велічыні акцыянерам SVB Financial, шостым па велічыні Signature Bank і пятым па велічыні акцыянерам First Republic Bank, акцыі якога ў панядзелак упалі амаль на 70% разам з іншымі рэгіянальнымі банкамі.
На момант публікацыі ў аўторак First Republic атрымалася аднавіць больш чым на 50% пасля масавых распродажаў у панядзелак. У мінулыя выходныя кампанія абвясціла, што арганізавала крэдытную лінію ў памеры 70 мільярдаў долараў ад JP Morgan і «дадатковую магчымасць пазыкі» ад Федэральнай рэзервовай сістэмы, але з пачатку года акцыі па-ранейшаму ўпалі больш чым на 60%. Агульная доля Алекты ў гэтых трох рэгіянальных банках ЗША, якія пацярпелі банкруцтва, склала 21 мільярд шведскіх крон (2.1 мільярда долараў).
Білінг паспрабаваў супакоіць сваіх шведскіх кліентаў у аўторак пасля змрочнага пачатку тыдня для амерыканскіх банкаў, адзначыўшы, што інвестыцыі Alecta ў тры рэгіянальныя банкі складаюць усяго 1% ад агульнага капіталу.
«З пункту гледжання кліента, гэта не мае ніякага істотнага ўплыву. Гэта не паўплывае на пенсіі, якія мы выплачваем нашым кліентам», — сказаў ён, назваўшы пенсійную сістэму Швецыі «вельмі трывалай».
Упраўленне фінансавага нагляду Швецыі заявіла на гэтым тыдні, што таксама лічыць, што праблемы рэгіянальных банкаў ЗША не паўплываюць на мясцовую фінансавую сістэму, сцвярджаючы, што яна мае «значную ўстойлівасць». The Financial Times паведаміла ў аўторак.
Білінг заявіў у аўторак, што «не чакае ніякай выгады» ад інвестыцый сваёй фірмы ў 1.1 мільярда долараў у SVB і Signature Bank, але ў інтэрв'ю шведскаму радыё ў панядзелак ён сцвярджаў, што First Republic знаходзіцца ў лепшым становішчы, чым аналагі.
«Важным параметрам тут з'яўляецца давер да банка. Я лічу, што ўпэўненасць у First Republic Bank значна большая ў параўнанні з SVB і Signature Bank. Я лічу, што First Republic справіцца з гэтым», - сказаў ён, паведамляе MarketWatch.
У аўторак Білінг дадаў, што сітуацыя для First Republic Bank па-ранейшаму «вельмі нестабільная», і ён не прымаў ніякіх «важных рашэнняў».
На гэтым тыдні фінансавы рэгулятар Швецыі таксама склікаў выканаўчую каманду Alecta для абмеркавання яе інвестыцый у Silicon Valley Bank, Signature Bank і First Republic Bank.
Білінг і яго каманда сутыкнуліся з ціскам пасля таго, як яны прадалі больш кансерватыўныя шведскія банкі — у тым ліку акцыі ў найбуйнейшым банку краіны, Svenska Handelsbanken — з мэтай набыцця тэхналагічных, стартапаў і крыпта-арыентаваных банкаў у ЗША. Генеральны дырэктар сцвярджаў, што Аўторак заявіў, што продаж шведскага банка быў «асобным пытаннем», і патлумачыў, чаму Alecta спачатку інвеставала ў SVB, Signature і First Republic.
«Што нам спадабалася ў іх, так гэта іх рынкавая пазіцыя. Яны займаюць пазіцыю, калі справа даходзіць да трансфармацыі ў лічбавай прасторы. І рынак ЗША, увогуле кажучы, глыбіня гэтага і памер», — сказаў ён.
Далей Білінг сказаў, што яму было вядома аб праблемах у SVB на мінулым тыдні перад крахам банка і вёў дыскусіі з кіраўніцтвам, якое распрацавала план дзеянняў, каб пераламаць сітуацыю.
«Мы думалі, што план дзеянняў у кампаніі быў — яны былі празрыстымі ў гэтым — і мы думалі, што ён добра прадуманы», — сказаў ён. «Тады на мінулым тыдні кампанія дзейнічала не ў адпаведнасці з планам дзеянняў, пра які мы з імі размаўлялі і быў прадстаўлены нам, і гэта нас здзівіла. Я думаю, што гэта была вялікая памылка з боку кампаніі».
Першапачаткова гэтая гісторыя была размешчана на Fortune.com
Больш ад Fortune:
Крыніца: https://finance.yahoo.com/news/big-failure-us-sweden-largest-164724848.html