Міністэрства юстыцыі загадвае банкірам прызнацца ў сваіх правапарушэннях

Па словах чыноўніка Міністэрства юстыцыі, банкі і іншыя карпарацыі, якія актыўна паведамляюць ураду аб магчымых злачынствах супрацоўнікаў замест таго, каб чакаць, пакуль іх выявяць, будуць атрымліваць больш мяккія ўмовы.

Міністэрства юстыцыі нядаўна перагледзела свой падыход да карпаратыўнага прымянення крымінальнай адказнасці, каб стымуляваць кампаніі выяўляць і раскрываць свае правіны, Маршал Мілер, галоўны намеснік намесніка генеральнага пракурора, заявіў у аўторак у а банкаўская канферэнцыя у Мэрылендзе.

«Калі адбываюцца парушэнні, мы хочам, каб кампаніі актывізаваліся», — сказаў Мілер сказаў прысутныя банкаўскія павераныя і менеджэры па адпаведнасці. «Калі кампаніі гэта робяць, яны могуць разлічваць на паляпшэнне ў ясным і прадказальным выглядзе».

Банкі, штодзённа аб'ядноўваюць патокі трыльёнаў долараў па ўсім свеце, нясуць адносна вялікую нагрузку па выкананні патрабаванняў па барацьбе з адмываннем грошай і іншых прававых і нарматыўных патрабаванняў.

Але яны маюць працяглы паслужны спіс няўдач, часта з-за нядобрасумленных супрацоўнікаў або дрэннай практыкі.

Галіна заплаціла больш за 200 мільярдаў долараў штрафаў пасля фінансавага крызісу 2008 года, у асноўным звязаных з яе роляй у краху іпатэчнага крэдытавання, паведамляе Падлік 2018 года ад KBW. Трэйдараў і банкіраў таксама вінавацяць у маніпуляванні базавымі курсамі, валютамі і рынкамі каштоўных металаў, крадзяжы мільярды даляраў ад краін, якія развіваюцца, і для адмывання грошай наркабаронаў і дыктатараў.

Морква, якую чыноўнікі юстыцыі кідаюць перад карпаратыўным светам, уключае абяцанне, што кампаніі, якія своечасова паведамляюць пра неправамерныя паводзіны, не будуць вымушаныя прызнаць сябе вінаватым, «адсутнасць абцяжарваючых фактараў», сказаў Мілер. Яны таксама пазбегнуць прызначэння ўнутраных назіральнікаў, якія называюцца маніторамі, калі будуць поўнасцю супрацоўнічаць і запускаць унутраныя праграмы адпаведнасці, сказаў ён.

Першы стымул мае дадатковую вагу для фінансавых кампаній, таму што прызнанне віны можа выклікаць катастрафічныя праблемы для высокарэгуляваных арганізацый; яны могуць страціць ліцэнзіі на прадпрымальніцкую дзейнасць або магчымасць кіраваць сродкамі кліентаў, калі яны не дамовіліся аб нарматыўных выключэннях.

«Паведамленне, якое павінна пачуць кожная карпарацыя, заключаецца ў тым, што лепшы спосаб пазбегнуць прызнання віны - для некаторых кампаній адзіны спосаб зрабіць гэта - гэта неадкладная самасправаздача і супрацоўніцтва пры выяўленні парушэнняў», - сказаў Мілер.

Чыноўнікі звычайна імкнуліся пазбегнуць ненаўмыснага краху кампаній з дапамогай прымусовых дзеянняў пасля Абвінаваўчае заключэнне 2002 года бухгалтарскай фірме Arthur Andersen прывялі да страты 28,000 XNUMX працоўных месцаў.

Але гэта азначае, што за апошняе дзесяцігоддзе банкі і іншыя кампаніі звычайна ўвайшлі пагадненні аб адтэрміноўцы крымінальнага пераследу або іншыя меры, у спалучэнні са штрафамі, калі выяўлены правапарушэнні. Напрыклад, JPMorgan Chase увайшоў у DPA за ролю ў ст Схема піраміды Берні Мэдафа і скандал з гандлем каштоўнымі металамі, сярод іншых няшчасных выпадкаў.

Нават у тых выпадках, калі праблемы не выяўляюцца адразу, Міністэрства юстыцыі аддае належнае кіраўнікам, якія добраахвотна перадаюць інфармацыю ўладам, сказаў Мілер. Ён спаслаўся на нядаўнюю судзімасць Uberэкс-начальнік службы бяспекі ст стварэнне перашкодаў выкананню правасуддзя як прыклад іх сучасных метадаў.

«Калі новы генеральны дырэктар Uber прыйшоў на борт і даведаўся пра паводзіны АГС, кампанія прыняла рашэнне самастойна раскрыць ураду ўсе факты адносна кіберінцыдэнту і абструктыўных паводзінаў АГС», — сказаў ён. Гэты крок прывёў да пагаднення аб адтэрміноўцы судовага пераследу.

Кампаніі таксама будуць прыхільна разглядацца для стварэння праграм кампенсацыі, якія дазваляюць вяртаць бонусы, сказаў ён.

Па словах Мілера, змяненне падыходу ў цэлым аддзеле адбылося пасля гадавога агляду яго працэсаў.

Мілер таксама апублікаваў спіс нядаўніх праваахоўных мер, звязаных з криптовалютой, і намякнуў, што агенцтва разглядае патэнцыйныя маніпуляцыі рынкамі лічбавых актываў. Нядаўні крах FTX прывёў да пытанні аб тым, ці заснавальнік Сэм Бэнкман-Фрыд будзе прыцягнута да крымінальнай адказнасці.

"Дэпартамент уважліва адсочвае надзвычайную валацільнасць на рынку лічбавых актываў за апошні год", - сказаў ён, дадаўшы вядомая цытата аднесці да Berkshire HathawayУорэн Бафет пра тое, як выяўляць злачынствы або дурную рызыку, «калі прыліў сыходзіць».

«На дадзены момант усё, што я скажу, гэта тое, што тыя, хто плаваў голы, маюць шмат прычын для занепакоенасці, таму што дэпартамент прымае да ведама», — сказаў Мілер.

— У рэпартажы Дэна Мангана з CNBC