Пачатак 2022 года з 2 бяспечнымі дывідэндамі да 10% (з ростам)

Вось мая лепшая парада на світанні 2022 года: не звяртайце ўвагі на пастаяннае бляянне СМІ пра інфляцыю і праблемы з ланцужкамі паставак - гэтыя два бугі нідзе блізка пагрозы, якія ўсе лічаць!

Фактычна, ахопленыя тэрарызмам загалоўкі аб тым і іншым адкрываюць магчымасць для нас, хто шукае прыбытку. Такім чынам, давайце разбярэмся з гэтымі страхамі інвестараў наконт дывідэндаў, якія прыносяць да 10%, а таксама ашаламляльнай прыбытковасці, калі натоўп (непазбежна!) прыходзіць да нашага пункту гледжання.

Намёкі на адраджэнне ланцужка паставак

На працягу наступных некалькіх тыдняў будзе паступаць больш дадзеных, каб зрабіць усё больш ясным, але пакуль ёсць адзін важкі намёк на тое, што сцэнар канца суднага дня ў дзелавой прэсе — рост інфляцыі, карэкцыя на фондавым рынку і зніжэнне карпаратыўных прыбыткаў — проста не выконваецца.

Гэта таму, што эксперты не звяртаюць увагі на тое, што ланцужок паставак знаходзіцца на самых ранніх стадыях аднаўлення. Доказ — у малапрыкмечаным дакладзе з Mastercard (Массачусетс) на выдаткі ў святочны сезон.

У гэтай дыяграме ёсць што распакаваць, але агульныя лічбы рознічнага гандлю тут з'яўляюцца ключавымі. У параўнанні з канцом 2020 года пакупнікі павялічылі выдаткі на 8.5%. Што яшчэ больш важна, яны павялічылі свае выдаткі на 10.7% у параўнанні з перадпандэмічным 2019 годам.

Галоўны вывад заключаецца ў тым, што праблемы з ланцужкамі паставак відавочныя ня забараняючы спажыўцам купляць тавары. Нягледзячы на, здавалася б, бясконцыя гісторыі пра пустыя паліцы, у пакупнікоў не ўзнікала праблем з пошукам таго, што яны хацелі набыць — у багацці!

Такім чынам, каму выгадна паслабленне праблем з ланцужкамі паставак? Лёгка: буйныя гандлёвыя сеткі ЗША, такія як Home Depot (HD), Best Buy (BBY) і Walmart (WMT). Іншымі словамі, тыя ж акцыі з вялікай капіталізацыяй, якія далі інвестарам вялікую прыбытак у 2021 годзе.

Большасць людзей хацелі б згуляць на такой новай тэндэнцыі, купляючы гэтыя акцыі непасрэдна або праз ETF, напрыклад Спажывецкі дыскрэцыйны ETF (XLY). Але мы перш за ўсё пакупнікі закрытых фондаў (CEF) і для a вельмі добрая прычына: CEF плацяць велізарныя дывідэнды! Сярэдняя прыбытковасць усіх CEF вагаецца каля 7%, калі я пішу гэта.

Вось чаму мы збіраемся прапусціць XLY і яго прыбытковасць 0.5% і паглядзім на CEF, як Фонд акцый Liberty All-Star (ЗША), які трымае шэраг акцый, гатовых атрымаць прыбытак ад больш свабоднага патоку тавараў, у тым ліку Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) і Віза (V).

Ён таксама добра працуе, пераўзыходзячы XLY і асноўны індэксны фонд S&P 500 па агульнай прыбытковасці ў мінулым годзе. І ЗША зрабілі гэта, заплаціўшы амаль нечуваную прыбытковасць у 10%! Іншымі словамі, прыкладна траціна прыбытку, якую вы бачыце ад гэтага фонду ніжэй, была ў выглядзе бяспечных дывідэндаў.

Скептычна ставіцеся да ўсплёску акцый у 2022 годзе? Гэты CEF для вас

Аднак у гэтых дасягненняў ёсць і адваротны бок: паколькі абодва фонды пераўзыходзяць S&P 500, вы можаце падумаць, што тэндэнцыя да павелічэння спажывецкіх выдаткаў у 2022 годзе ўжо ацэнена.

Я не згодны з такім меркаваннем, але калі гэта ваша меркаванне, вы маглі б разгледзець ультра-дыверсіфікаваны Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), які змяшчае ўвесь індэкс S&P 500, таму вы атрымліваеце доступ да спажывецкіх акцый і іншых сектараў індэкса, такіх як фінансавыя паслугі, ахова здароўя, тэхналогіі, нерухомасць і прамысловасць.

Паварот тут у тым, што SPXX прадае апцыёны колл на свае холдынгі, разумны крок, які павялічвае ваш даход і дапамагае застрахаваць вашы інвестыцыі ад спаду.

Вось як гэта працуе: апцыёны колл, якія прадае SPXX, з'яўляюцца кантрактамі, паводле якіх фонд прадае права на куплю сваіх акцый іншаму інвестару па фіксаванай цане акцыі ў абмен на грашовую выплату, вядомую як прэмія. Гэта дае прадаўцу абарону ад спаду, паколькі ён можа захаваць прэмію, што б ні здарылася, і тэрмін дзеяння апцыёна заканчваецца, калі акцыі падаюць.

Гэта азначае, што SPXX нясе меншы рызыка, чым індэксны фонд або асобныя акцыі, адначасова забяспечваючы дадатковы паток даходу, які фонд можа перадаць вам. Вось чаму дывідэндная прыбытковасць SPXX складае 5.3%, што больш чым у чатыры разы перавышае сярэднюю прыбытковасць S&P 500 у 1.3%.

Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Невынішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў з бяспечнымі дывідэндамі 7.5%."

Раскрыццё інфармацыі: няма