Цяпер можа быць лепшы час для выхаду на пенсію з штомесячнымі дывідэндамі

Нягледзячы на ​​​​ўсю гібель і змрок там, ніколі не было лепшага часу для выхаду на пенсію.

Я ведаю, што гэта гучыць абсурдна, але гэта праўда, асабліва калі вы плануеце выйсці на пенсію толькі за кошт дывідэндаў. У сувязі з абвалам 2022 года, які абваліў цэны на акцыі — і павялічыў дывідэнтныя даходы — самы лепшы час атрымаць вялікія выплаты па цане!

Але блакітныя фішкі, якія ўсе купляюць, ёсць ня адказ. Таму што нават з улікам распродажу сярэдняя прыбытковасць акцый S&P 500 вырасла да … 1.6%.

Ні ў якім разе гэта не скароціць яго, і казначэйскія аблігацыі таксама не скароцяць яго. Купля 10-гадовага крэдыту з цяперашняй прыбытковасцю 3.8% прынясе вам толькі 19 тысяч долараў у год у выглядзе дывідэндаў на ваш даход у памеры 500 тысяч долараў — гэта ўзровень беднасці.

Вось чаму нам трэба рэальны прыбытковасць, а не «прытворныя выплаты», на якія пагаджаецца большасць людзей.

Вось тут і ўваходзіць мая стратэгія выхаду на пенсію ў 500 тысяч долараў. Прыгажосць гэтага падыходу ў тым, што ён маштабуецца. Ёсць 1 мільён долараў? Няма праблем: вашы 5,000 долараў у месяц падскокваюць да 10,000 XNUMX долараў. І далей ідзе.

«Сакрэт» тут просты: прапусціце скнары з блакітнымі фішкамі і працягвайце закрытыя фонды (CEF), якія могуць пахваліцца больш высокай ураджайнасцю, чым вы знойдзеце ў любым іншым месцы. Ніжэй мы разгледзім «міні-партфоліо» з трох CEF, якое выконвае пенсійнае абяцанне ў 500 тысяч долараў.

Больш за тое, CEF, у тым ліку тры пералічаныя ніжэй, трымаюць акцыі, якімі вы, напэўна, ужо валодаеце, таму вам нават не трэба мяняць інвестыцыі, каб атрымаць гэтыя вялікія выплаты!

Рэдкая распродаж CEF, дзякуючы ФРС

Я пішу пра CEF амаль дзесяць гадоў і інвестую ў іх значна даўжэй, і магу сказаць, што іх прыбытак і патэнцыял прыбытку сёння выглядаюць лепш, чым у любы іншы час маёй інвестыцыйнай кар'еры.

Добрыя навіны аб інфляцыі выклікалі рэзкі рост рынкаў, але большасць актываў, уключаючы CEF, па-ранейшаму перапрададзены. Проста паглядзіце, што здарылася з акцыямі, аблігацыямі і нерухомасцю за апошні год.

Гэта дзіўна. Фактычна, мядзведжы рынак ва ўсіх трох класах актываў не адбываўся з 2008 года. Такім чынам, па сутнасці, рынак прагназуе большы спад, чым мы бачылі тады.

Але мы сёння ў зусім іншым месцы. Цяпер, у адрозненне ад таго часу, банкі ў парадку, паведамляючы пра больш высокія прыбыткі, паколькі рост ставак павялічыў іх маржу. Больш за тое, мы не бачым доказаў масавых звальненняў, масавых выкупаў або іншых прыкмет доўгатэрміновага недамагання. Вось чаму аднаўленне ў канцы года прывяло да павелічэння акцый на 10% у параўнанні з мінімумам 2022 года на момант напісання гэтага артыкула, і, верагодна, чакаецца яшчэ большы рост.

Саступае зоркам — без рызыкі месячнага стрэлу

Аднак па меры росту цэн бягучыя даходнасці акцый і CEF будуць падаць. Вось чаму важна купляць зараз.

Такім чынам, давайце паглыбімся ў гэтыя тры CEF, пра якія я згадваў раней, якія імгненна даюць вам дыверсіфікаваны высокапрыбытковы партфель, які ператварае 500 тысяч долараў у 5,000 долараў штомесячных дывідэндаў з моцным патэнцыялам росту ў дадатак.

«Гатовы да пенсіі» CEF №1: міргніце, і вы прапусціце гэтую выплату ў памеры 11%

Даўнія чытачы пазнаюць BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) таму што мы неаднаразова абмяркоўвалі гэта ў 2022 годзе. Гэта адносна новы фонд, якім кіруе найбуйнейшая ў свеце інвестыцыйная кампанія (у BlackRock 10 долараў трыльён у актывах).

Аднаўленне тэхналогій (дзякуючы слабейшай інфляцыі) і салідны партфель такіх хуткарослых кампаній, як Маналітныя энергетычныя сістэмы (MPWR), Bio-Techne
TECH
(ТЭХ
ECH
) і Плацежнасць (PCTY) спакусілі інвестараў CEF прыгледзецца да BIGZ. Гэтак жа мае скідку да кошту чыстых актываў (NAV або кошту акцый, якімі ён валодае).

Зніжка BIGZ у 20.4% падкрэслівае патэнцыял фонду некалькімі спосабамі. Што тычыцца даходу, гэта азначае, што прыбытковасць фонду ў 11.4 % можа быць пакрыта за кошт прыбытку NAV 9.1 % (паколькі прыбытковасць у 11.4 % разлічваецца па зніжанай рынкавай цане, а лічба ў 9.1 % заснавана на прыбытку фонду на доля NAV).

Паколькі за апошняе дзесяцігоддзе тэхналагічны сектар амаль падвоіў гэтыя 9.1% даходнасці NAV з 17.5% у гадавым вылічэнні, дывідэнды BIGZ выглядаюць вельмі ўстойлівымі.

Але гэтая здзелка са зніжкай 20% не будзе доўжыцца вечна. Звярніце ўвагу, што перад распродажам у 2022 годзе BIGZ ненадоўга таргаваўся па намінале — у адрозненне ад іншых тэхналагічных фондаў BlackRock, якія большую частку свайго жыцця гандлявалі з высокімі прэміямі. Калі BIGZ вернецца да таргоў па намінале, акцыянеры, якія чакаюць пакупкі, атрымаюць 9.1% даходнасці ад рынкавай цаны. Хоць гэта так жа ўстойліва, як і цяперашняя прыбытковасць 11.4%, прычына пакупкі цяпер відавочная.

Нават калі пакінуць у баку патэнцыйную выгаду, якую вы страцілі б, чакаючы, дыяграма вышэй паказвае, як адтэрміноўка пакупкі BIGZ на кароткі час можа скараціць ваш даход амаль на 1,000 долараў у месяц! Такія дыяграмы паказваюць, чаму даходныя трэйдары любяць мядзведжыя рынкі.

«Гатовы да выхаду на пенсію» CEF № 2: «жалезная» прыбытковасць 12.5% ад лепшых аблігацый

Наш другі CEF - гэта Фонд абмежаванага даходу Eaton Vance (EVV
VV
), які ўраўнаважвае запазычанасць фірмаў з больш высокай рызыкай (і, такім чынам, з большай прыбытковасцю) з кароткатэрміновай запазычанасцю з меншай рызыкай. Гэтая стратэгія дапамагла EVV захаваць свае дывідэнды, якія цяпер складаюць 12.5%.

Пандэмія і зніжэнне ставак амаль да нуля скарацілі прыбытак, атрыманы EVV ад свайго партфеля. Тым не менш, кіраўніцтва падтрымлівала выплаты на стабільным узроўні, што дало EVV значна лепшае становішча для падтрымання сваіх дывідэндаў.

Гэта вельмі важна, таму што зніжка EVV у 7.9% таксама забяспечвае больш устойлівы даход. У выніку гэтага зніжэння прыбытковасць EVV у 12.5% ад рынкавай цаны складае ўсяго 11.5% даходнасці NAV. Нягледзячы на ​​​​тое, што гэта гучыць высока, дзеянні ФРС прывялі да рэзкага росту прыбытковасці на рынку высокадаходных карпаратыўных аблігацый.

З сярэдняй прыбытковасцю высокапрыбытковых пазыковых абавязацельстваў у дадзены момант 8.7%, EVV можа проста адпавядаць прыбытковасці больш шырокага рынку і наблізіцца да захавання сваіх выплат. Але паколькі EVV разграміў рынак, ён, верагодна, будзе значна лепш, чым гэта.

З надзейным патокам даходу ў 12.5%. і больш высокі патэнцыял выплаты, зніжка EVV нядоўга для гэтага свету. Мы ўжо бачым, як набывае форму наступны вялікі зрух уверх.

Гэтая зніжка пры закрыцці таксама азначае, што мы можам чакаць большага прыросту капіталу, паколькі EVV таргаваўся па намінале яшчэ ў жніўні.

«Гатовы да пенсіі» CEF №3: плацельшчык 11.8% са зніжкай на пазычаны час

Давайце завершым наша міні-партфоліо з Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), які дае 11.8% і ўтрымлівае высакаякасныя фонды інвестыцый у нерухомасць (REIT), як уладальнік склада Prologis
PLD
(PLD), REIT для самастойнага захоўвання Грамадскае захоўванне (PSA) і арэндадаўца гандлёвага цэнтра Даходы ад нерухомасці
O
(О).

За апошнія некалькі тыдняў мы таксама заўважылі, што зніжка AWP павольна набірае пазіцыі.

Аднаўленне да папярэдняй нормы фонду ў памеры 2% зніжкі здаецца верагодным у бліжэйшыя месяцы, забяспечваючы патэнцыйны патэнцыял росту разам з яго прыбытковасцю ў 12%.

Аб'яднайце AWP з двума іншымі вышэйзгаданымі фондамі, і вы атрымаеце доступ да глабальнай нерухомасці, высокадаходных карпаратыўных аблігацый і перадавых тэхналогій. Гэта а вельмі высокі ўзровень дыверсіфікацыі, які зніжае ваш рызыка, а вы атрымліваеце 12% дывідэндаў нашага міні-партфеля.

Майкл Фостэр - вядучы аналітык даследаванняў Кантрыканы прагноз. Для атрымання дадатковых ідэй даходу націсніце тут для нашага апошняга дакладу "Незнішчальны прыбытак: 5 выгадных фондаў са стабільнымі дывідэндамі 10.2%."

Раскрыццё інфармацыі: няма