Шэрагі гэтых інвестараў гатовыя да хуткага росту ў бліжэйшы дзесяцігоддзе

Згодна з новай справаздачай McKinsey & Company, індустрыя кіравання капіталам у ЗША будзе расці прыкладна на 5% штогод на працягу наступных пяці гадоў, у той час як некаторыя сегменты насельніцтва інвестараў могуць убачыць найбольшы рост.

У прыватнасці, тры падгрупы інвестараў дэманструюць прыкметы «значнага і ўстойлівага росту», гаворыцца ў дакладзе.

Сюды ўваходзяць жанчыны, новыя інвестары, якія ўпершыню адкрылі брокерскія рахункі падчас пандэміі Covid-19, і гібрыдныя заможныя інвестары, якія працуюць як з традыцыйнымі фінансавымі кансультантамі, так і з рахункамі самастойна.

Яшчэ ад асабістых фінансаў:
Гэтыя махлярства могуць каштаваць вам у гэтым падатковым сезоне
Вось 4 спосабу скараціць рахунак за прадукты
Інфляцыя знізіла заробкі на 1.7% за апошні год

Такім чынам, 2021 год быў неадназначным для індустрыі кіравання капіталам ЗША ў цэлым, з рэкордна высокімі актывамі кліентаў у 38 трыльёнаў долараў, але самым павольным двухгадовым ростам даходаў з 2010 года на 1%.

«Хоць мы маглі б сказаць, што галіна была ўстойлівай, мы б таксама сказалі, што яна не засталася цэлай», - сказала Джыл Цукер, старэйшы партнёр McKinsey і адзін з аўтараў справаздачы.

«Насамрэч, паведамленне для менеджэраў капіталу - гэта, вядома, не момант для самазаспакаення», - сказала яна.

Жанчыны ўжо кантралююць каля 33% інвестыцыйных актываў — або 12 трыльёнаў долараў — у ЗША

І гэта можа павялічыцца на працягу наступнага дзесяцігоддзя, калі чакаецца, што мужчыны-бэбі-бумеры памруць і пакінуць грошы сваім жонкам, якія часта маладзейшыя і маюць больш працягласць жыцця.

Чакаецца, што да 2030 года амерыканскія жанчыны будуць кантраляваць большую частку 30 трыльёнаў долараў інвестыцыйных актываў, якія належаць бэбі-бумерам.

Маладыя заможныя жанчыны таксама гатовыя да росту, паколькі яны ўсё больш цікавяцца сваімі фінансамі. Прыкладна на 30% больш замужніх жанчын прымаюць фінансавыя і інвестыцыйныя рашэнні, чым пяць гадоў таму, адзначылі ў McKinsey.

У той час як жанчынам, як правіла, не хапае ўпэўненасці ў прыняцці інвестыцыйных рашэнняў, ім не хапае кампетэнтнасці, адзначыў Цукер.

Для фінансавых кансультантаў будзе важна прадбачыць іх розныя патрэбы, напрыклад, акцэнтаваць увагу на дабрабыце сям'і над эфектыўнасцю інвестыцый.

«Жанчыны шукаюць нешта іншае, чым іх адносіны з іх установай па кіраванні капіталам», - сказаў Цукер.

З пачатку 25 года было адкрыта больш за 2020 мільёнаў новых прамых брокерскіх рахункаў. Многія з гэтых новых рахункаў належаць інвестарам, якія ўпершыню працуюць, паколькі амерыканцы змаглі зэканоміць больш грошай падчас пандэміі.

Прыняцце было абумоўлена развіццём падзей у фінансавай індустрыі, у тым ліку ліквідацыяй брокерскіх камісій у Інтэрнэце і пашырэннем доступу да дробавых акцый.

Высокія тэмпы росту на фоне пандэміі могуць не застацца. Але, па словах McKinsey, у бліжэйшыя 10 гадоў усё яшчэ будзе паскоранае пашырэнне, збольшага з-за нізкага сярэдняга ўзросту гэтых прыцягнутых інвестараў — 35 гадоў.

Больш заможныя інвестары працуюць як з традыцыйнымі фінансавымі кансультантамі, так і з рахункамі, якія працуюць самастойна.

У 2021 годзе адна траціна заможных хатніх гаспадарак - тых, у каго больш за 250,000 2 долараў і ўкладзеныя актывы менш за 9 мільёны долараў - лічыліся гібрыднымі. Гэта азначае рост на XNUMX працэнтных пунктаў за тры гады, па дадзеных McKinsey.

Па словах McKinsey, рост абумоўлены спалучэннем жадання чалавечых парад і даступнасці і прастаты прамых інвестыцый.

"Ёсць проста жаданне эксперыментаваць, якое мы бачылі ў іншых аспектах жыцця людзей на працягу пандэміі, чаго мы не бачылі ў кіраванні багаццем", - сказаў Цукер.

Даследаванне паказала, што менеджэры па капіталу, якія прапануюць як прамыя брокерскія паслугі, так і прапановы кансультантаў, будуць лепш за ўсё гатовы атрымаць выгаду з гэтай тэндэнцыі.

Пандэмія можа мець працяглыя наступствы для таго, як багатыя інвестары выбіраюць парады па кіраванні капіталам, і толькі 15% з нецярпеннем чакаюць вяртання да асабістага наведвання або наведвання філіял. Каля 40% заможных інвестараў з больш чым 2 мільёнамі долараў інвестыцыйных актываў заявілі, што аддаюць перавагу тэлефонным або відэаканферэнцыі для сустрэч па кіраванні капіталам.

Таксама назіраецца рост долі заможных і маладых хатніх гаспадарак, зацікаўленых у кансалідацыі сваіх банкаўскіх і інвестыцыйных рахункаў. Па дадзеных McKinsey, каля 53% асоб ва ўзросце да 45 гадоў і 30% з тых, хто мае інвестыцыі ад 5 мільёнаў да 10 мільёнаў долараў, заявілі, што аддаюць перавагу кансалідацыі гэтых адносін.

Даследаванне паказала, што гэтыя перавагі могуць быць абумоўлены нізкімі камісіямі за кіраванне, магчымасцю высокай даходнасці па дэпазітах і лёгкасцю аперацый на розных відах рахункаў.

Альтэрнатыўныя актывы - такія як прыватны капітал, прыватны доўг, нерухомасць, інфраструктура і прыродныя рэсурсы - часцей з'яўляюцца ў індывідуальных партфелях. Па дадзеных McKinsey, каля 35% інвестараў ва ўзросце ад 25 да 44 гадоў дэманструюць павышаны попыт на гэтыя актывы.

Больш за тое, інвестары таксама больш звяртаюцца да лічбавых актываў, уключаючы криптовалюты, токенизированные акцыі, доўг па аблігацыях, стейблкоины, мастацтва і прадметы калекцыянавання. Інвестары дадаюць гэтыя актывы па некалькіх прычынах, у тым ліку з-за магчымасці пазнаёміцца ​​з новымі тэхналогіямі, абароны ад інфляцыі, эксперыментаў або спекуляцый.