Устойлівыя да рэцэсіі галіны, каб папоўніць свой партфель

Ключавыя вынасы

• Паколькі інфляцыя працягваецца - і Федэральная рэзервовая сістэма павышае працэнтныя стаўкі, каб змагацца з ёй - рэцэсія здаецца ўсё больш верагоднай
• У якасці кампенсацыі многія інвестары імкнуцца ўкласці свае з цяжкасцю заробленыя даляры ў «галіны, устойлівыя да рэцэсіі».
• Хоць ніводная галіна не з'яўляецца сапраўды абароненай ад рэцэсіі, некаторыя супрацьстаяць спадам лепш, чым іншыя, у тым ліку ахова здароўя, спажывецкія тавары і транспарт
• Дыверсіфікацыя вашых інвестыцый сярод шэрагу класы актываў, галіны і рынкавая капіталізацыя могуць яшчэ больш устойліва ад надвор'я вашага партфоліо

Па меры росту інфляцыі і Федэральная рэзервовая сістэма павышэнне працэнтных ставак супадаць, пагроза рэцэсія здаецца заўсёды верагодным. Падчас рэцэсіі спажыўцы марнуюць менш, прадпрыемствы менш прадаюць - і ў выніку інвестары пакутуюць ад дэфляцыі партфеляў.

Але гэта не так ва ўсім. Фактычна, вы можаце абараніць свой партфель з дапамогай акцый, якія жывуць у т.зв.галіны, устойлівыя да рэцэсіі.” Нягледзячы на ​​тое, што яны не могуць цалкам зняць наступствы спаду, яны могуць супакоіць найгоршыя страты. Некаторыя прадпрыемствы, устойлівыя да рэцэсіі можа нават прынесці значны прыбытак, калі эканамічныя вятры зменяцца.

Што такое «галіны, устойлівыя да рэцэсіі»?

Прамысловасці, устойлівыя да рэцэсіі - гэта галіны, якія гістарычна схільныя пераносіць рэцэсіі лепш, чым іх аналагі. Вы таксама можаце назваць гэтыя інвестыцыі абарончыя запасы, так як яны больш устойлівыя да спадаў.

Тэхнічна гэта назва памылковая, бо ні ў адной галіны або бізнэсе няма поўнай рэцэсіі доказ. Думайце пра іх як пра ўстойлівыя да рэцэсіі: галіны, якія бачаць менш страт - ці нават большыя выгады - калі эканоміка пагаршаецца. Недахопам з'яўляецца тое, што калі эканоміка развіваецца, гэтыя акцыі могуць стагнаваць або расці значна павольней.

Як вызначыць, ці ўстойлівая галіна да рэцэсіі

Што робіць галіну ўстойлівай да рэцэсіі, залежыць ад некалькіх зменных.

Па-першае, ці абслугоўвае галіна асноўныя чалавечыя патрэбы або прыярытэтныя жаданні. Карацей кажучы, прадпрыемствы з меншай верагоднасцю пацерпяць падчас рэцэсіі, калі яны прадастаўляюць тавары або паслугі, без якіх людзі не могуць (ці не жадаюць) абысціся.

Іншы патэнцыйны фактар ​​- калі бізнес-мадэль унікальна распрацавана, каб атрымаць выгаду з эканамічных спадаў. Такія прадпрыемствы, як дысконтныя гандляры або фірмы, якія забяспечваюць тэхнічнае абслугоўванне і рамонт для падаўжэння тэрміну службы тавараў, адпавядаюць гэтай нішы.

Некаторыя галіны аказваюцца ўстойлівымі да рэцэсіі толькі на кароткі час, магчыма, звязана з прычынай спаду. Разгледзім Peloton, NetflixNFLX
і Zoom - акцыі, якія квітнелі падчас пандэміі з-за глабальнага пераходу да працы з дому.

З-за гэтых адхіленняў вы ніколі не можаце дакладна сказаць, якія галіны "гарантавана" будуць устойлівымі да рэцэсіі.

Вядома, прамысловасць - гэта толькі адзін фактар. Таксама важна звярнуць увагу на нішу кампаніі, асновы, норму прыбытку і рынкавую капіталізацыю. Тое, што кампанія жыве ў галіны, устойлівай да рэцэсіі, не азначае, што гэта выдатны выбар.

Устойлівыя да рэцэсіі галіны, якія варта разгледзець у сваім партфоліо

Незалежна ад таго, чакае рэцэсія ў будучыні, застаецца ў паветры. Пакуль гэтага не адбудзецца, будзе немагчыма сказаць, якія галіны былі «ўстойлівымі да рэцэсіі» на гэты раз. Але з гістарычным прэцэдэнтам і невялікімі здагадкамі вы можаце зрабіць вельмі абгрунтаваную здагадку аб тым, якія галіны можа квітнець.

Спажывецкія тавары

Нават калі спажыўцы скарачаюць свае бюджэты, ёсць некаторыя катэгорыі, якія проста нельга цалкам выключыць. Мабыць, найбольш прыкметным з іх з'яўляюцца спажывецкія асноўныя тавары.

Індустрыя асноўных спажывецкіх тавараў велізарная і ўключае ў сябе ўсё: ад бакалеі і сродкаў для мыцця дома да цукерак і туалетнай паперы. Гэтая галіна, як правіла, працуе добра падчас рэцэсій, таму што яны неабходныя для чыстага і здаровага жыцця. Нават калі эканомія падае, людзям усё роўна трэба есці, прымаць душ і прыбіраць дамы.

Сярод вядомых асноўных спажывецкіх запасаў - Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger і Costco Wholesale. Некалькі з гэтых кампаній нават могуць пахваліцца бізнес-партфелямі, напоўненымі меншымі брэндамі, якія абслугоўваюць любы ўзровень бюджэту і пераваг.

Вінаватыя задавальнення

Пацешныя задавальнення - гэта не толькі галіна, а больш катэгорыя, але гэта не зніжае патэнцыял рэцэсіі гэтых прадпрыемстваў.

Катэгорыя «вінаватых задавальненняў» уключае акцыі, якія ў асноўным абслугоўваюць заганы, залежнасці і добрае баўленне часу. Падумайце аб кампаніях, якія вырабляюць або прадаюць алкаголь, тытунь, азартныя гульні або нават расце колькасць марыхуаны.

Паколькі тавары, якія прадаюцца гэтымі фірмамі, часта выклікаюць прывыканне і здымаюць стрэс у цяжкія часы, іх продажы часта застаюцца стабільнымі (ці нават павялічваюцца), калі надыходзіць рэцэсія.

І, дарэчы, Q.ai прапануе наш уласны набор Guilty Pleasures Kit, так што вы можаце інвеставаць у заганы, залежнасці і - пагадзіцеся праўдзе ў вочы - забавы, якія прымушаюць вас адчуваць сябе добра.

Бюджэтныя прадпрыемствы

Бюджэтны бізнес - гэта хутчэй катэгорыя, чым галіна. Тым не менш, іх варта згадаць як інвестыцыі, якія ўстойлівыя да рэцэсіі.

Калі спажыўцы скарачаюць свае выдаткі, адным са спосабаў скараціць бюджэты з'яўляецца пераход ад вядомых брэндаў да дыскаўнтных кампаній. Гэта можа азначаць пераход з Whole Foods на Walmart і Dollar Tree, United Airlines на Spirit Airlines або Macy's на Poshmark.

Калі вы адчуваеце сябе асабліва эканомным, вы таксама можаце кінуць у кошык са зніжкамі такія рэстараны, як McDonald's і Wendy's. У рэшце рэшт, калі бюджэт скарачаецца, многія людзі пераходзяць ад смачнай ежы да хуткай ежы.

Дастаўка і перавозка грузаў

Неабходнасці ці не, сыравіну і гатовую прадукцыю ўсё роўна трэба даставіць іх канчатковаму пакупніку. Вось тут і ўваходзіць груз і транспарт.

Кампаніі, якія перамяшчаюць тавары па ўсім свеце - паветраным, наземным або марскім - застануцца неабходнымі выдаткамі для кампаній і кліентаў усіх масцей. Калі вы аддаеце перавагу UPS або Union Pacific, транспартныя кампаніі могуць зрабіць салідныя інвестыцыі ў перыяд рэцэсіі.

Камунальныя паслугі

Як і прадукты, камунальныя паслугі - яшчэ адна неабходнасць, без якой амерыканцы не могуць жыць. Вам проста патрэбна вада ў трубах, электрычнасць у доме і паветра ў вентыляцыйных адтулінах. Гэтыя галіны таксама могуць атрымаць прыбытак ад дзяржаўнага рэгулявання і субсідый падчас рэцэсій, забяспечваючы дадатковы ўзровень абароны.

Некалькі ўтылітарных ставак могуць уключаць PG&E, American Electric Power і American Water Works.

Здароўе

Яшчэ адна неабходнасць, якую людзі не могуць або не хочуць скараціць, - гэта ахова здароўя. Людзі маюць патрэбу ў сваім здароўі, каб працаваць, гуляць і адпачываць, незалежна ад эканамічнага клімату.

У выніку бальніцы, страхавыя фірмы і фармацэўтычныя кампаніі часта застаюцца стабільнымі падчас рэцэсіі. Але індустрыя не круціцца выключна вакол медыцынскіх цэнтраў і рэцэптаў - пластыры і аспірын таксама неабходныя для медыцыны.

Для інвестараў гэта азначае, што вы можаце не толькі Pfizer і Moderna, але і такія кампаніі, як Johnson & Johnson і Walgreens, каб завяршыць свой партфель.

Інфармацыйная тэхналогія

Гістарычна склалася так, што ІТ займалі больш цыклічную, чым абарончую пазіцыю. Але як сучасны бізнэс – не, сучасны жыццё – усё больш абапіраючыся на тэхналогіі, гэтыя запасы сталі практычна неабходнымі.

Сектар таксама шырокі, уключаючы кампаніі, якія вырабляюць камп'ютэрнае праграмнае і апаратнае забеспячэнне, паўправаднікі і нават Інтэрнэт. Як інвестару, гэта дае вялікі выбар і робіць ІТ надзейную стаўку на рэцэсію.

Сувязь і лічбавыя паслугі

Падобна ІТ, камунікацыя менш важная для жыцця і больш для новых патрэб бізнесу. Гэта ўключае ў сябе тэлекамунікацыйныя кампаніі, такія як Verizon, пошукавыя сістэмы, такія як Google, кампаніі сацыяльных сетак, такія як Meta, і сэрвісы струменевай перадачы, такія як Netflix. Вы нават можаце ўключыць у мікс такіх вытворцаў відэагульняў, як Activision Blizzard.

З аднаго боку, некаторыя з іх (гледзячы на ​​вас, Netflix і Activision) у асноўным лічацца дыскрэцыйнымі. Але, як і пачуццё віны, спажыўцы проста адмаўляюцца адмаўляцца ад забаў і адцягванняў, калі сітуацыя становіцца цяжкай.

Тым не менш, кожная кампанія і рэцэсія адрозніваюцца, таму няма ніякіх гарантый. Але калі галіны, устойлівыя да рэцэсіі, ідуць, тэлекамунікацыйныя і лічбавыя паслугі могуць стаць добрым выбарам.

Не забывайце пра важнасць дыверсіфікацыі

Выбар абароненых ад рэцэсіі галін з'яўляецца толькі адным з момантаў эканамічнага спаду. Іншым ключавым кампанентам поспеху з'яўляецца падтрыманне a разнастайны партфель.

Прасцей кажучы, укладванне занадта вялікага капіталу ў занадта невялікую колькасць кампаній можа павялічыць вашу рызыку да небяспечнай ступені. Калі гэтыя прадпрыемствы церпяць крах - або астатняя эканоміка бум - вы рызыкуеце панесці страты або страціць прыбытак. Раптам вы перайшлі ад таго, каб забіць яго падчас рэцэсіі, да таптання ў вадзе падчас аднаўлення.

На шчасце, пазбегнуць гэтага занадта распаўсюджанага сцэнарыя - гэта лёгкая магчымасць дыверсіфікацыі. А Q.ai робіць дасягненне ідэальнага балансу яшчэ прасцей.

Дзякуючы шырокаму выбару Інвестыцыйных камплектаў, якія збалансуюць ступень рызыкі і патэнцыял узнагароды, інвестары могуць выбіраць пераважныя размеркаванні. Выбірайце: інвеставаць у будучыню, абараняцца ад інфляцыі або адмаўляцца ад больш рызыкоўных актываў.

У якасці альтэрнатывы вы можаце выбраць з нашых варыянтаў, якія кіруюцца штучным інтэлектам, каб збалансаваць сваю рызыку не толькі па партфелі, але паміж партфоліо, каб дасягнуць ідэальнага балансу.

А яшчэ лепш, усё гэта падтрымліваецца штучным інтэлектам, каб даць вам лепшыя шанцы на нарошчванне доўгатэрміновага багацця, незалежна ад эканамічнага клімату.

Рэцэсія, хто?

Спампаваць Q.ai сёння для доступу да інвестыцыйных стратэгій на аснове штучнага інтэлекту.