Ці варта скідаць акцыі з-за інфляцыі?

Ключавыя вынас

• Па меры росту інфляцыі ФРС адрэагуе павышэннем працэнтных ставак. Канчатковы вынік - валацільнасць рынку і дэмпінг акцый.
• Спакуса адмовіцца ад акцый, каб ліквідаваць свае актывы ў перыяды нявызначанасці.
• Не ўсе кампаніі аднолькава пакутуюць ад высокай інфляцыі, важна скарэктаваць свой партфель, перш чым губляць акцыі.

З ростам інфляцыі ў 2022 годзе, якая дасягнула 40-гадовага максімуму ў мінулым чэрвені, мы ўжо пачалі бачыць наступствы, якія адлюстроўваюцца ва ўсім, што мы купляем, для валацільнасці на фондавым рынку. Учорашні дзень быў выдатным прыкладам такой няўстойлівасці. Многія інвестары распрадалі свае акцыі на працягу года з-за страху на фоне рынкавай нявызначанасці. Шэпт пра больш працяглы перыяд інфляцыі, які прывядзе да магчымай працяглай рэцэсіі, набірае аб'ём і хуткасць.

Калі інфляцыя расце, інвестары пачынаюць дэмпінгаваць акцыі, калі на фондавым рынку ахоплівае паніка. У той час як Федэральная рэзервовая сістэма спрабуе кантраляваць інфляцыю, павялічваючы працэнтныя стаўкі, наступствы адчуваюцца на фондавым рынку, дзе валацільнасць прыводзіць да панічных продажаў. Бясспрэчна, што інфляцыя - гэта страшна. Вы павінны назіраць, як цэны на ўсё вакол вас растуць, а прыбытковасць вашых інвестыцый памяншаецца. Па сутнасці, таму ідэя дэмпінгу акцый становіцца звычайнай у перыяды высокай інфляцыі.

Мы збіраемся разгледзець ідэю дэмпінгавання акцый з-за інфляцыі і засяродзімся на тым, што вам трэба ведаць, каб не страціць з цяжкасцю заробленыя грошы і адмовіцца ад будучых даходаў.

Чаму людзі скідаюць акцыі ў такі час?

Паколькі мы ўсё бліжэй да афіцыйнай рэцэсіі, многія інвестары нервуюцца з нагоды фондавага рынку. Мабыць, самая важная прычына - такая высокая інфляцыя вядзе да фондавага рынку валацільнасць. Пры такой валацільнасць звычайна можна назіраць, як інвестары панікуюць і ліквідуюць свае актывы, прадаючы акцыі ў страту.

Дык чаму менавіта людзі скідаюць акцыі з-за высокай інфляцыі?

Эканоміка запавольваецца

Ваша пакупніцкая здольнасць зніжаецца, калі цэны на тавары і паслугі растуць. Эканоміка ў цэлым запавольваецца, пакуль людзі чакаюць вяртання да стабільнасці. Калі гэта адбываецца, акцыі кампаній на фондавым рынку пачынаюць падаць. Такім чынам, многія інвестары пачынаюць дэмпінгаваць свае акцыі, паколькі яны сталі менш каштоўнымі, чым былі раней.

Павелічэнне працэнтнай стаўкі выклікае валацільнасць

Калі інфляцыя пачынае расці, ФРС пачынае прымаць меры, павышаючы працэнтныя стаўкі, каб кантраляваць інфляцыю. У выніку браць грошы ў доўг даражэй, таму лішні капітал выдаляецца з рынку. Калі працэнтныя стаўкі растуць, многія кампаніі адчуваюць цяжкасці, паколькі яны выкарыстоўваюць запазычанасць у якасці крэдытнага пляча, і працэнтныя выплаты па іх запазычанасці таксама павялічваюцца. Звычайныя людзі адчуюць наступствы больш высокіх працэнтных ставак, калі пазычаць грошы на набыццё дома, новага транспартнага сродку ці нават найноўшых тэхналогій стане даражэй.

Інвестары не любяць нявызначанасці

Мы не можам недаацэньваць той факт, што большасці людзей не падабаецца нявызначанасць, якая прыходзіць з рэцэсіяй, якая часта ўзнікае, калі ФРС змагаецца з высокай інфляцыяй і ўся эканоміка знаходзіцца ў цэнтры горада. На жаль, з сакавіка 2009 года на дне вялікай рэцэсіі мы былі сапсаваны ўздымам і сур'ёзнымі прыбыткамі. Многія інвестары вырашаюць абнаявіць грошы ў сувязі з прыкметамі нашых цяперашніх эканамічных узрушэнняў.

Наяўныя грошы, на думку некаторых

Вяртанне вашага прынцыпала становіцца больш важным для некаторых людзей, чым вяртанне вашага прынцыпу. Няма нічога горш, чым назіраць за падзеннем кошту вашага інвестыцыйнага партфеля, калі вы думаеце, ці зможаце вы калі-небудзь аднавіць свае фінансы. Для людзей, якія не схільныя да рызыкі, або для кароткатэрміновых інвестараў наяўныя грошы могуць стаць значнай часткай вашага партфеля.

Інфляцыя выклікае рост коштаў на ўсё

Высокая інфляцыя азначае, што цяпер усё даражэе. Кошт жыцця расце, таму людзі могуць пачаць скідваць свае акцыі, каб атрымаць доступ да наяўных грошай. Для большасці з нас складана вырашыць, як змагацца з павелічэннем кошту ўсяго. Такім чынам, многія інвестары вырашаюць ліквідаваць свае актывы.

Ёсць лепшыя інвестыцыі, калі інфляцыя высокая

Прыбытак фондавага рынку не здаецца такім уражлівым, калі інфляцыя перавышае 8%. Гэта азначае, што калі вы не зарабляеце хаця б 8% на свае грошы, значыць, вы не паспяваеце. Інвестары будуць шукаць лепшыя спосабы ўкласці свае грошы, каб не было адчування, што яны робяць неразумныя фінансавыя крокі. У выніку некаторыя людзі скідаюць акцыі на карысць іншых інвестыцый (ад золата да нерухомасці).

Рост бізнесу запавольваецца

Бізнес-інвестыцыі становяцца даражэйшымі, калі ФРС павышае стаўкі для барацьбы з інфляцыяй. Калі гэта адбываецца, прадпрыемствы павінны прыпыніць буйныя праекты, паколькі ім цяжка фінансаваць. Гэта зробіць некаторыя акцыі менш прывабнымі, таму інвестары могуць пачаць прадаваць акцыі, калі адчуваюць, што кампанія не зможа расці, як чакалася.

Інвестары выкарыстоўваюць крэдытнае плячо

Многія інвестары на фондавым рынку таксама выкарыстоўваюць крэдытнае плячо, беручы маржынальныя крэдыты для інвестыцый у акцыі. Калі працэнтныя стаўкі растуць, гэтыя маржынальныя пазыкі становяцца даражэйшымі, і рызыкаваць на сябе раптам становіцца не вельмі добрай ідэяй. Такім чынам, гэтыя інвестары пачынаюць прадаваць і разглядаць дэмпінг сваіх акцый для лепшых інвестыцый.

Усе гэтыя наступствы высокай інфляцыі маюць аднолькавы вынік: акцыі распрадаюцца, амаль незалежна ад кошту акцый. Многія кампаніі з моцнымі фінансавымі вынікамі губляюць каштоўнасць з-за таго, што самі не здзяйсняюць правіны. Калі інвестары пачынаюць дэмпінгаваць акцыі, на рынку пачынаецца паніка, і ўсё больш людзей пачынаюць дэмпінгаваць свае акцыі. Гэта прыводзіць да дзён масавых распродажаў, калі рынкі апускаюцца ў мітусню.

Ці варта прадаваць акцыі з-за інфляцыі?

Ці варта прадаваць свае акцыі з-за інфляцыі? Нягледзячы на ​​тое, што вас лёгка прымусіць трымаць, рэальнасць такая, што не заўсёды будзе лёгка сядзець склаўшы рукі і назіраць, як ваш партфель губляе каштоўнасць. Некаторым інвестарам проста патрэбныя грошы для іншых рэчаў. Тым не менш, мы павінны нагадаць вам пра старую інвестыцыйную прымаўку час на рынку лепш, чым час на рынку.

Немагчыма, каб які-небудзь адзін інвестар пастаянна ведаў, калі будзе правільны час для продажу вашых акцый для максімальна магчымай прыбытковасці. Вы можаце прадаць на самым нізкім узроўні, а потым пашкадаваць аб дэмпінгу сваіх акцый, прапусціўшы аднаўленне і баючыся вярнуцца. Вы не хочаце ўпусціць доўгатэрміновую выгаду, таму што вы запанікавалі і прадалі занадта рана.

Таксама варта адзначыць, што інфляцыя не на ўсе акцыі аднолькава ўплывае. Калі цэны на тавары растуць, спажыўцы могуць пачаць станавіцца больш уважлівымі да бюджэту, таму яны пачнуць менш марнаваць, што прыводзіць да меншага даходу для некаторых прадпрыемстваў, якія падпадаюць пад катэгорыю дыскрэцыйных выдаткаў. Аднак акцыі ў энергетыцы, хутчэй за ўсё, змогуць ісці ў нагу з інфляцыяй так як людзям усё роўна давядзецца траціць грошы на камунальныя паслугі. Іншыя галіны, як правіла, ідуць добра нават падчас высокай інфляцыі або рэцэсіі (напрыклад, ахова здароўя або спажывецкія тавары). Такім чынам, у той час як тэхналагічным кампаніям можа быць цяжка паспяваць за інфляцыяй, паколькі спажывецкія выдаткі менш, іншыя кампаніі будуць працягваць адпавядаць чаканым даходам.

Калі вы павінны прадаць свае акцыі?

Некаторыя людзі з'яўляюцца доўгатэрміновымі інвестарамі. Іншыя інвестуюць на кароткі тэрмін (напрыклад, назапашваюць грошы на вяселле, куплю новага дома або іншую бліжэйшую мэту). Існуюць сцэнары, калі мае сэнс прадаць свае акцыі: напрыклад, калі вам патрэбны доступ да наяўных грошай, каб зрабіць буйную пакупку ў найбліжэйшай будучыні. Калі вам патрэбныя грошы на вяселле або першапачатковы ўзнос за новы дом, то вы можаце падумаць пра продаж сваіх акцый.

Але гэта важны напамін пра тое, што ніколі не варта прадаваць свае акцыі ў паніцы з-за неспакойнага дня на рынку. Калі вашы грошы ўкладзены ў кампаніі або фонды, якія працуюць добра, няма сэнсу дазваляць валацільнасць рынку падштурхнуць вас да серыі недальнабачных рашэнняў.

Таксама можа быць сцэнар, калі вы знойдзеце інвестыцыі, якія дадуць вам лепшыя вынікі. Пры інфляцыі ў 8 %, вам трэба было б шукаць інвестыцыі з рэнтабельнасцю ў 8 %, каб не адставаць. Калі вы плануеце інвеставаць у іншы актыў або, магчыма, вярнуцца ў каледж, каб пашырыць свае навыкі ў гэты перыяд нявызначанасці, тады вам можа быць выгадна прадаць свае акцыі.

Ніжняя лінія аб інфляцыі і інвестыцыях

Інфляцыя ўплывае на кожную кампанію па-рознаму. Легендарная філасофія інвеставання Уорэна Бафета заключаецца ў тым, што трэба баяцца, калі іншыя прагныя, і прагнымі, калі іншыя баяцца. Гэта прасцей сказаць, чым зрабіць, ніхто не хоча бачыць падзенне кошту сваіх рахункаў. Тым не менш, вы ўсё яшчэ можаце інвеставаць свае грошы падчас высокай інфляцыі і валацільнасць рынку.

Вы таксама можаце зрабіць свой партфель больш абарончым, каб справіцца з нявызначанымі часамі. Зірніце на Інфляцыйны камплект Q.ai і абараніць свае інвестыцыі ад падзення кошту. А яшчэ лепш, вы можаце актываваць Абарона партфоліо у любы час, каб абараніць свае даходы і паменшыць страты, незалежна ад таго, у якія галіны вы інвестуеце.

Спампаваць Q.ai сёння для доступу да інвестыцыйных стратэгій на аснове AI. Калі вы дэпазіце $100, мы дадамо дадатковыя $100 на ваш рахунак.