Раптоўнае закрыццё Signature Bank выклікала шок ва ўсёй фінансавай індустрыі. Стала відавочным, што амерыканскія рэгулятары расследавалі адносіны банка з криптовалютными кліентамі, перш чым ён быў канфіскаваны ў мінулыя выхадныя.
Ананімныя крыніцы, знаёмыя з гэтым пытаннем, кажуць, што Міністэрства юстыцыі і Камісія па каштоўных паперах і біржам вывучалі, ці прыняў нью-ёркскі банк адэкватныя меры для прадухілення патэнцыйнага адмывання грошай шляхам праверкі адкрыцця рахункаў і маніторынгу транзакцый на наяўнасць прыкмет злачыннасці.
Расследаванне меркаваных парушэнняў у Signature Bank
Signature Bank быў вядомы сваім дружалюбным падыходам да крыптавалют, пазычаючы грошы фірмам у сферы лічбавых актываў і садзейнічаючы транзакцыям крыпта-фіят праз сваю сетку Signet.
Тым не менш, яго меркаваныя парушэнні расследаваліся да яго раптоўнага закрыцця, што зрабіла яго трэцім банкам, які зачыніўся за тыдзень, і трэцім па велічыні банкруцтвам банка ў гісторыі ЗША.
Нягледзячы на расследаванне, Signature Bank, яго супрацоўнікі і кіраўнікі не былі абвінавачаны ў якіх-небудзь парушэннях. Супраць банка і яго былых кіраўнікоў быў пададзены калектыўны пазоў, які сцвярджаў, што яны сцвярджалі, што банк быў фінансава моцным за некалькі дзён да яго закрыцця.
Рэгулятары забараняюць крыптакампаніям доступ да банкаўскіх паслуг
Інсайдэры галіны мяркуюць, што закрыццё Signature Bank з'яўляецца часткай тэндэнцыі, калі рэгулятары адмаўляюць криптовалютным кампаніям у доступе да банкаўскіх паслуг.
Нягледзячы на тое, што Дэпартамент фінансавых паслуг Нью-Ёрка адмаўляе, што рашэнне аб закрыцці банка мае дачыненне да крыптаграфіі, інсайдэры звяртаюць увагу на нядаўнія заявы рэгулятараў, якія паказваюць на фактычную забарону на працу з усімі крыптакампаніямі.
Закрыццё Signature Bank заспела многіх знянацку, у тым ліку тых, хто там працаваў. Яго дружалюбны падыход да крыптавалюты заслужыў яму рэпутацыю лідэра ў прасторы.
Аднак расследаванне і наступнае закрыццё падкрэслілі праблемы, з якімі сутыкаюцца крыптавалютныя кампаніі пры атрыманні доступу да традыцыйных фінансавых паслуг.
Пакуль незразумела, калі пачалося расследаванне і які ўплыў яно аказала на нядаўняе рашэнне рэгулятараў штата Нью-Ёрк закрыць банк.
Нягледзячы на нявызначанасць, закрыццё Signature Bank паслала ясны сігнал аб тым, што рэгулятары больш уважліва разглядаюць дзейнасць, звязаную з криптовалютой, і гатовыя прыняць меры, калі лічаць, што існуюць рызыкі адмывання грошай або іншых фінансавых злачынстваў.
Закрыццё Signature Bank выклікала заклапочанасць з нагоды доступу криптовалютных кампаній да традыцыйных фінансавых паслуг. Пакуль трэба высветліць, ці пойдуць іншыя банкі за лёсам Signature Bank, але відавочна, што рэгулятары ўважліва сочаць за галіной і гатовы прыняць меры, калі гэта неабходна.
Крыніца: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/